FBI verhaftet CEO von Evolve Bank & Trust

Berichten zufolge hat das FBI am Donnerstagmorgen einen Haftbefehl in der Zentrale der Evolve Bank & Trust vollstreckt, bestätigte ein Sprecher der Behörde gegenüber Jason Mikula von Fintech Biz Weekly.

Eine Quelle aus dem Umfeld der Bank sagte, der kürzlich ernannte CEO Bob Hartheimer – Spitzname “Boyscout Bob” – sei während der Operation von Bundesagenten aus dem Gebäude eskortiert worden. Er war erst im August zum CEO ernannt worden.

Quellen berichteten Dass es sich möglicherweise um eine “persönliche Angelegenheit” handelt und nicht direkt mit der Bank selbst zusammenhängt.

Anmerkung des Herausgebers: Dies ist eine sich entwickelnde Geschichte und wird aktualisiert, sobald neue Informationen verfügbar sind. Evolve Bank & Trust reagierte nicht sofort auf Anfragen nach einem Kommentar.

Hintergrundinformationen zu Evolve Bank & Trust

Die Entwicklung des Bankwesens und des VertrauensDas 1925 gegründete und für seine Partnerschaften mit Fintech-Unternehmen bekannte Unternehmen stand unter Bundesaufsicht seit Mitte 2024 Nachdem die Aufsichtsbehörden auf Schwächen in den Programmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Risikomanagement hingewiesen hatten, erließ die Federal Reserve eine Durchführungsverordnung, die die in Arkansas ansässige Bank dazu verpflichtete, die Einhaltung der Vorschriften zu verbessern und die Aufsicht über ihre Technologiepartner zu intensivieren.

Diese Probleme entstanden im Zuge des Zusammenbruchs von Synapse Financial Technologies, einem Fintech-Vermittler, der App-basierte Plattformen wie Juno und Yotta mit traditionellen Banken wie Evolve verband.

Es war Bob Hartheimer Er wurde im August zum CEO der Bank ernanntNach dem Rücktritt des ehemaligen CEO Scott Stafford.

Beziehungen zum Synapsenabbau

Obwohl Quellen vermuten lassen, dass es sich hierbei um eine persönliche Angelegenheit handeln könnte, sieht es für eine Bank, die seit mehreren Jahren in Schwierigkeiten steckt, nicht gut aus.

Evolve Bank & Trust steht aufgrund seiner Rolle in den Folgen der Insolvenz von Synapse Financial Technologies weiterhin unter Beobachtung. Synapse, eine Fintech-Middleware, die Bankpartner wie Evolve mit verbraucherorientierten Finanzanwendungen verband, brach im April 2024 zusammen, wodurch Zehntausende Endnutzer keinen Zugriff mehr auf ihre Einlagen hatten.

Bundesaufsichtsbehörden und Kläger in der Sammelklage Sie warfen Evolve unzureichende Aufsicht und mangelhafte Abstimmungspraktiken vor, die zum Verlust von schätzungsweise 465 bis 95 Milliarden TP1Tsd. Geldern beigetragen hätten. Die Bank bestritt jegliches Fehlverhalten und verwies auf “erhebliche Unregelmäßigkeiten” in den Büchern von Synapse. Sie versprach, mit den Aufsichtsbehörden zusammenzuarbeiten, um Kundengelder zu identifizieren und zurückzuzahlen.

Es kommt auch ein Jahr, nachdem Evolve ebenfalls von einem Ransomware-Angriff getroffen wurde. Die Bank ist am Ende Eine Abfindung in Höhe von $11,9 Millionen gezahlt Aufgrund des Angriffs waren rund 18 Millionen Menschen betroffen.

Das FBI hat zwar keine Einzelheiten zur Festnahme bestätigt, Gerichtsdokumente liegen jedoch noch nicht vor.

Was passiert als nächstes

Die Durchsetzungsanordnung der Federal Reserve bleibt in Kraft und verpflichtet Evolve, die Sorgfaltspflicht gegenüber seinen Fintech-Partnern zu erhöhen und den Verbraucherschutz zu stärken. Gesetzgeber im Kongress(PDF) Sie übten außerdem Druck auf die Bundesaufsichtsbehörde für das Bankwesen aus, um zu erklären, warum die Aufsicht beim Zusammenbruch von Synapse versagt hatte.

Durch die Einschaltung des FBI steht Evolve nun vor seiner bisher schwersten Bewährungsprobe (sowohl rechtlich als auch in Bezug auf seinen Ruf), da der CEO, der erst seit drei Monaten im Amt ist, nun beurlaubt ist.

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