Note de la rédaction – 25 mai 2024 : Willow Wealth, anciennement connue sous le nom de Yieldstreet, a été affectée par les difficultés financières de deux de ses partenariats financiers et bancaires : Serrerqui fournissait des services à Yieldstreet. Bien que la société n'ait pas encore publié de mises à jour sur son site web concernant l'état de ses comptes, des témoignages de clients en ligne indiquent que Yieldstreet a suspendu les retraits.
- Une plateforme d'investissement alternative pour les investisseurs accrédités
- Investissez dans divers actifs, notamment l'art, l'immobilier, les créances et bien plus encore.
- Les frais varient en fonction de l'investissement, mais prévoyez environ 21 000 000 £ par an.
- Faisant l'objet d'une enquête menée par plusieurs autorités gouvernementales américaines
Willow Wealth est une plateforme d'investissement qui propose aux investisseurs particuliers des opportunités d'investissement alternatives à haut rendement. Ces investissements couvrent un large éventail de secteurs, allant de l'immobilier au financement commercial et à la consommation, en passant par le financement de litiges, les arts, et bien plus encore.
C’est la grande variété de ses offres qui rend Willow Wealth unique par rapport à d’autres plateformes d’investissement alternatives (telles que celles axées uniquement sur l’immobilier ou l’art).
Est-ce le bon endroit pour acheter des pièces de rechange ou devriez-vous chercher ailleurs ? Nous analysons les avantages et les inconvénients et examinons les chiffres de Willow Wealth et de ses offres.
Quelle est la richesse du saule ?
Willow Wealth est une plateforme d'investissement alternatif qui met en relation des investisseurs particuliers et des opérations de capital-investissement. Pour investir via Willow Wealth, vous devez être un investisseur qualifié. Cela signifie que vous avez perçu plus de 200 000 £ par an au cours des deux dernières années (300 000 £ pour les couples) ou que votre patrimoine net s'élève à 1 million de £.
Dans la plupart des cas, Willow Wealth investit dans des projets immobiliers tels que des hôtels, des parcs industriels ou des résidences étudiantes. Mais contrairement à de nombreuses plateformes de financement immobilier, YieldStreet ne se limite pas à l'immobilier physique. Les investisseurs peuvent également se tourner vers les œuvres d'art, les navires, les pétroliers, la dette immobilière, les règlements de litiges et d'autres placements alternatifs.
Que proposez-vous ?
Willow Wealth offre aux investisseurs un accès aux investissements sur les marchés privés dans diverses classes d'actifs alternatifs, notamment l'immobilier, le capital-investissement et le crédit privé. Voici un aperçu de leurs principaux produits :
Portefeuilles gérés
Willow Wealth propose des portefeuilles d'investissement gérés sur des comptes imposables, avec un investissement minimum de 25 000 £ ($25). Ces portefeuilles vous donnent accès à des milliers d'investissements dans l'immobilier, le capital-investissement et le crédit privé. Vous pouvez choisir un portefeuille en fonction de vos objectifs d'investissement et de votre tolérance au risque. La répartition des actifs est conçue par Wilshire, une société de services financiers internationale. Selon Willow Wealth, Wilshire gère plus de 125 milliards de £ ($125) et compte plus de 500 clients institutionnels.
Investissements directs
Outre les portefeuilles gérés, Willow Wealth permet aux investisseurs de choisir parmi une sélection d'investissements sur les marchés privés, incluant des fonds diversifiés et des actifs individuels. Ces investissements couvrent l'immobilier, le capital-investissement et le crédit privé. Concernant les investissements individuels, Willow Wealth examine chaque année des centaines d'investissements éligibles et sélectionne ceux qu'elle juge les plus prometteurs. Si vous préférez une gestion déléguée, vous pouvez opter pour Willow 360, un portefeuille de marchés diversifiés et entièrement géré.
Retraite
Souhaitez-vous ajouter des investissements sur les marchés privés à votre IRA ? Willow Wealth s'est associé à Equity Trust, un gestionnaire d'IRA tiers. Vous pouvez transférer un 401(k) ou convertir un IRA existant en un nouvel IRA (traditionnel, Roth, SEP ou SIMPLE). Selon Willow Wealth, la procédure ne prend que cinq minutes. La première étape consiste à ouvrir un IRA chez Equity Trust. Une fois votre compte ouvert, notre équipe d'assistance vous accompagnera dans la conversion ou le transfert. Enfin, dès réception des fonds, vous pourrez choisir parmi une gamme d'investissements éligibles proposés par Willow Wealth.
Y a-t-il des frais ?
D'après Willow Wealth, les frais moyens s'élèvent à 21 000 £ 300 £ par an, auxquels s'ajoutent d'autres frais mineurs. Ces frais correspondent à la moyenne du secteur du capital-investissement, mais sont nettement supérieurs à ceux pratiqués pour les ETF ou les fonds communs de placement.
Qu'y a-t-il d'intéressant dans la richesse du saule ?
À mon avis, il peut être difficile pour un investisseur de distinguer le discours marketing d'une plateforme de la valeur réelle des investissements réalisés. Dans une certaine mesure, je pense que Willow Wealth mise trop sur l'engouement autour des investissements alternatifs. Cependant, Willow Wealth semble proposer deux arguments de vente convaincants.
Rendements potentiels : L'atout majeur de Willow Wealth réside dans son potentiel de rendement exceptionnel. L'objectif est de générer des rendements de 81 000 à 201 000 ₹ et plus de 90 000 ₹ de transactions soumises à sa plateforme sont rejetées. Bien qu'aucune entreprise ne puisse garantir la performance, les offres de Willow Wealth peuvent offrir des rendements très élevés.
Faible corrélation : Un autre aspect intéressant de Willow Wealth est son indépendance vis-à-vis du marché boursier. Une forte corrélation signifie que le prix de l'investissement évolue de concert avec un indice boursier (par exemple, le S&P 500). Willow Wealth propose des investissements à faible corrélation. Autrement dit, la valeur de Willow Wealth n'a pas été (jusqu'à présent) liée aux fluctuations du marché boursier.
Coffret Willow Wealth Prism : Pour les investisseurs non accrédités, il est possible d'investir dans un fonds qui investit dans des actifs alternatifs.
Intégrer des investissements faiblement corrélés à votre portefeuille peut s'avérer judicieux. Cela lisse les rendements et tend à générer des rendements totaux plus élevés. Inclure des placements alternatifs (autres que les actions et les obligations) dans votre portefeuille peut également contribuer à augmenter vos rendements totaux. Avec ses offres originales, Willow Wealth se positionne clairement comme une alternative intéressante.
Inconvénients de la fortune du saule
Bien que Willow Wealth présente des atouts indéniables, il ne s'agit pas d'une solution miracle. Investir dans Willow Wealth comporte de nombreux inconvénients qu'il est facile, à mon avis, de négliger.
L'un des problèmes majeurs est qu'ils font l'objet d'enquêtes menées par plusieurs agences gouvernementales. Regardez ce reportage de Journal du Wall Street.
Voici quatre choses que je n'aime pas chez Willow Wealth.
Offres limitées : Actuellement, Willow Wealth propose un seul produit immobilier et un “ Fonds ”, une société d'investissement immobilier cotée (SIIC) non cotée en bourse. Pour diversifier efficacement votre portefeuille d'investissement, il est indispensable de consulter régulièrement le site afin de repérer les opportunités intéressantes. Maîtriser la personnalisation de vos placements peut prendre des années.
Pas de marché secondaire : Les placements chez Willow Wealth ne sont pas liquides. En général, votre argent sera bloqué pendant trois ans ou plus avant que votre capital et vos intérêts ne vous soient restitués. Pour de nombreux investisseurs, cela convient, mais si vous recherchez la liquidité, Willow Wealth n'est pas un bon choix.
Expérience limitée : Bien que la plupart des transactions que j'ai observées sur Willow Wealth aient affiché des rendements proches des prévisions, il pourrait s'agir d'une simple coïncidence. Il est très difficile d'analyser l'historique des performances de Willow Wealth. De plus, même si cela était possible, chaque transaction est unique et différente des autres présentes sur le site.
Les investisseurs sont censés être des experts : Les investisseurs de Willow Wealth doivent décider eux-mêmes s'ils souhaitent investir dans des offres spécifiques. Ces offres sont uniques et Willow Wealth fournit de nombreuses informations à leur sujet. Cependant, la plupart des investisseurs ne sont pas experts en matière d'investissements issus de règlements de litiges ou d'investissements dans les beaux-arts. Chez Willow Wealth, en revanche, les investisseurs sont traités comme des experts. Personnellement, si je dois me plonger dans les méandres de l'investissement, je souhaite avoir une certaine maîtrise du résultat. Par exemple, je préfère posséder un bien locatif plutôt que des parts dans une société d'investissement immobilier cotée. Il s'agit peut-être d'une préférence personnelle, mais cela mérite d'être souligné.
Comment puis-je ouvrir un compte ?
Vous pouvez ouvrir un compte Willow Wealth sur leur site web. Vous commencerez par créer un profil, ce qui vous demandera de répondre à quelques questions sur votre situation financière et vos objectifs d'investissement, et de vérifier votre identité. Une fois votre compte approuvé, vous pourrez consulter la sélection d'opportunités d'investissement de Willow Wealth ou choisir un portefeuille géré.
Le produit Willow Fortune est-il sûr à utiliser ?
Willow Wealth a mis en place de nombreuses mesures pour garantir la confidentialité et la sécurité de vos informations et données personnelles. Parmi celles-ci figurent l'authentification à deux facteurs (2FA) obligatoire et un chiffrement minimal de 128 bits. Toutefois, l'entreprise a connu par le passé des pertes importantes pour ses investisseurs, un aspect qu'il convient de prendre en compte.
Selon ceci Article de CNBC de décembre 2025L'entreprise a révélé à ses investisseurs des pertes de plus de 100 000 milliards de dollars pour la seule année 2025. Certains experts estiment que son changement de nom (de Yieldstreet à Willow Wealth) n'est qu'une tentative de dissimuler des problèmes passés. En résumé, les investissements sur les marchés privés ne sont pas sans risque et peuvent s'avérer trop risqués. Il ne faut jamais les considérer comme un élément central de son portefeuille, et il est essentiel de toujours bien définir ses objectifs d'investissement et sa tolérance au risque avant d'investir. En bref, vous pourriez perdre la totalité de votre investissement.
Comment puis-je contacter Willow Wealth ?
Willow Wealth propose un service client disponible par téléphone, courriel, messagerie instantanée assistée par intelligence artificielle et assistance humaine sur son site web. Pour contacter Willow Wealth par téléphone, composez le 1-844-943-5378, ou envoyez un courriel à [email protected] Le siège social de la société se situe au 300 Park Avenue, 15e étage, New York, NY 10022.
Est-ce que ça vaut le coup ?
Globalement, les activités de Willow Wealth nous préoccupent. Démocratiser l'investissement alternatif (même auprès d'investisseurs qualifiés) est certes bénéfique pour les investisseurs et le marché, mais les informations disponibles sur les investissements de Willow Wealth et leurs performances semblent insuffisantes pour porter un jugement éclairé.
Cependant, le manque de contrôle, l'offre limitée et le caractère ésotérique des investissements de Willow Wealth m'inquiètent. Pour un investisseur qualifié, les produits de Willow Wealth peuvent s'avérer pertinents pour une partie de son portefeuille. Je conseillerais à tout investisseur de limiter son exposition à une seule transaction et d'investir progressivement parmi les différentes offres du site, s'il est prêt à prendre des risques.
