Beste Steuersoftware für Frühsteuerzahler [Dezember 2025]

Amerikaner können ihre Steuererklärungen ab dem 1. Januar 2026 per Post einreichen; die elektronische Einreichung ist ab Ende Januar oder Anfang Februar offiziell möglich. Erfahrungsgemäß wird die US-Steuerbehörde (IRS) die elektronische Einreichung voraussichtlich ab dem 17. Februar 2026 akzeptieren. Dies gilt für die Steuererklärungen des Steuerjahres 2025.

Wer seine Steuererklärung frühzeitig einreichen möchte, kann damit bereits Ende Dezember mithilfe seiner bevorzugten Steuersoftware beginnen. Die meisten Steuerzahler sollten jedoch nicht im Dezember oder Januar mit der Steuererklärung anfangen. Selbst wenn Sie auf die Rückerstattung angewiesen sind, gibt es gute Gründe, die Zahlung Ihrer Steuern bis Februar oder später aufzuschieben.

• Steuerformulare sind erst ab Januar oder später verfügbar: Unternehmen versenden üblicherweise W-2-Formulare an ihre Angestellten und Formulare 1099-NEC Für Auftragnehmer gilt: Die Steuererklärungen sind Mitte bis Ende Januar fällig. Sie müssen spätestens am 31. Januar bezahlt werden. Sie können zwar schon mit der Zahlung beginnen und die Angaben später ergänzen, sobald die Erklärungen per Post oder E-Mail eintreffen, es ist aber ratsamer, alles auf einmal einzutragen. So vermeiden Sie möglicherweise auch Fehler. Bei Kapitalanlagen erhalten Sie die Steuererklärungen unter Umständen erst im Februar oder später.
• Fristen für Steuersparbeiträge: Die meisten Steuerzahler können bis zum Fälligkeitstermin der Steuererklärung oder bis zur Abgabe der Steuererklärung Beiträge für das Vorjahr in ihre Altersvorsorge einzahlen. Wenn Sie bis April warten, haben Sie einige Monate mehr Zeit, steuerlich absetzbare Beiträge zu IRAs, Roth IRAs und HSAs zu leisten und Ihre Steuerlast zu senken.
• Bereinigter Ertrag: Falls Ihnen ein Fehler unterläuft oder Ihre Steuererklärung zu spät eintrifft, können Sie Ihre Steuerdaten jederzeit mit einer korrigierten Erklärung aktualisieren. Dies ist jedoch zeitaufwändig, und viele Steuerprogramme erheben zusätzliche Gebühren für korrigierte Erklärungen. Wenn Sie warten, haben Sie wahrscheinlich alles Notwendige beisammen, um Fehler zu vermeiden.

In den meisten Fällen empfehlen wir, mit der Zahlung Ihrer Steuern bis Ende Februar zu warten, Sie können sich aber auch schon heute registrieren und Ihre persönlichen Daten eingeben. Wenn Sie sich frühzeitig für Ihre bevorzugte Steuersoftware anmelden, können Sie sich möglicherweise ein Angebot zu einem niedrigeren Preis sichern, bevor der Preis mit Annäherung des Steuertermins steigt.

Eine weitere Möglichkeit zur vorzeitigen Abgabe der Steuererklärung ist ein Steuervorauszahlungskredit. Unseren vollständigen Leitfaden zu Steuervorauszahlungskrediten finden Sie hier. Angesichts der Gebühren und Zinsen ist es ratsam, mit der Rückzahlung zu warten, sofern möglich.

Obwohl eine zu frühe Abgabe problematisch sein kann, ist es in den meisten Fällen sinnvoll, die Steuererklärung so früh wie möglich einzureichen. Daher müssen Sie ermitteln, wann Ihre Steuerinformationen eintreffen werden, um die beste Entscheidung treffen zu können.

• Erhalten Sie Ihre Rückerstattung schneller: Viele Menschen verdienen Tausende von Dollar. Dieser Betrag kann nach einem Jahr der Unterbeschäftigung oder des geringen Einkommens besonders willkommen sein.
• Ermitteln Sie die erwarteten Steuermodelle: Wenn Sie frühzeitig mit Ihrer Steuererklärung beginnen, können Sie feststellen, ob Ihnen Formulare fehlen. Mit genügend Zeit und einer guten Liste der benötigten Unterlagen ist es viel einfacher, den Überblick bis zum Abgabetermin zu behalten.
• Das Risiko von Identitätsdiebstahl verringern: Jemand anderes könnte mit Ihrer Sozialversicherungsnummer eine gefälschte Steuererklärung einreichen, um eine betrügerische Rückerstattung zu erhalten. Sobald Sie Ihre Steuererklärung eingereicht haben, ist dies jedoch nicht mehr möglich. Eine frühzeitige Beantragung bietet zusätzlichen Schutz vor Identitätsdiebstahl.
• Schätze, was du schuldest: Wenn Sie selbstständig sind, ein Nebengewerbe betreiben oder sonstige Einkünfte außerhalb Ihrer regulären Arbeit erzielen, könnte Sie eine unangenehme Überraschung erwarten, falls Sie in diesem Jahr Steuern nachzahlen müssen. Eine frühzeitige Steuererklärung gibt Ihnen mehr Zeit, das Geld für die Zahlung bis zum Stichtag des Finanzamts im April aufzubringen.
• Vermeiden Sie den Stress, Dateien in letzter Minute einreichen zu müssen: Es ist stressig, am Steuerzahltag in der Schlange bei der Post zu stehen oder unter Zeitdruck am Computer zu arbeiten. Wenn Sie Ihre Steuererklärung frühzeitig einreichen, haben Sie genügend Zeit, sie fertigzustellen und noch einmal sorgfältig zu prüfen, um sicherzustellen, dass sie fehlerfrei ist.

Wer frühzeitig mit dem Sammeln und Eingeben dieser Informationen beginnt, kann seine Steuererklärung so schnell wie möglich einreichen. Clevere Steuerzahler bewahren zu Hause einen Papierordner und einen digitalen Ordner auf ihrem Computer oder in der Cloud auf, um ihre Informationen an einem Ort zu sammeln, sodass sie jederzeit griffbereit sind.

Manche Steuerzahler mit einfacheren Steuermodellen verfügen bereits Mitte Januar über alle notwendigen Informationen für ihre Steuererklärung. Wenn Sie zu den Erstanwendern gehören, können Sie davon ausgehen, dass Importfunktionen und weitere Zusatzfunktionen verfügbar sind, sobald Ihre Modelle erhältlich sind. Erstanwender können ihre Bundessteuererklärung in der Regel einige Wochen nach Jahresbeginn elektronisch einreichen.

Wenn Sie Ihre Steuererklärung Anfang Januar mit einer Steuersoftware einreichen, gehört sie zu den ersten, die an das Finanzamt zur Bearbeitung weitergeleitet werden, sodass Ihre Rückerstattung vorrangig bearbeitet wird. In unserem Steuerrückerstattungskalender können Sie sehen, wann Ihre Rückerstattung eintrifft.

Leider ist die Abgabe der Steuererklärung für die einzelnen Bundesstaaten nicht immer schnell und einfach. Jeder Anbieter von Steuersoftware öffnet die Abgabefristen für die Bundesstaaten zu unterschiedlichen Zeitpunkten, da er erst auf die Bearbeitung der Steuererklärungen der jeweiligen Bundesstaaten vorbereitet ist. Unternehmen müssen ihre Software in allen 50 Bundesstaaten aktualisieren, was einige Zeit in Anspruch nehmen kann. Wenn Sie in einem Bundesstaat leben, in dem dieses Jahr größere Steuergesetzänderungen anstehen, müssen Sie mit Verzögerungen bei der Abgabe Ihrer Steuererklärung rechnen.

In manchen Fällen können die Antragsmöglichkeiten der Behörden bereits Mitte Januar freigeschaltet werden, in anderen Fällen kann es bis März dauern. Beachten Sie, dass Sie Ihre Bundessteuererklärung zwar vor Ihrer Landessteuererklärung elektronisch einreichen können, es ist jedoch einfacher, beides gleichzeitig zu erledigen, als zuerst die Bundessteuererklärung und später die Landessteuererklärung einzureichen.

Für die frühzeitige Steuererklärung bieten alle großen Steuersoftwareanbieter verschiedene Optionen an. Wir haben die fünf besten Anbieter für diejenigen ausgewählt, die ihre Steuererklärung 2026 frühzeitig einreichen möchten. Um die führenden Steuersoftwarelösungen für diese Zielgruppe zu vergleichen, haben wir folgende Kriterien herangezogen:

• Benutzerfreundlichkeit
• Welches Programmangebot gibt es Mitte Dezember?
• Preise
• Technische Probleme

Beachten Sie, dass alle Steuersoftwareprogramme regelmäßig aktualisiert werden. Viele der fehlenden Funktionen werden voraussichtlich vor Weihnachten veröffentlicht, einige jedoch erst Mitte Januar.

Zu den beliebten Optionen, die noch nicht verfügbar sind, gehören Cash-App-Steuern und Ringsteuern.

Unsere ausführlichen Testberichte können Sie hier lesen:

* Kostenlose TurboTax-Version. ~371.300 Steuerzahler sind berechtigt. Reicht nur das einfache Formular 1040 ein (keine Anlagen, außer für EITC, CTC, Studentendarlehenszinsen und Anlage 1-A).
Etwa 521.030 Antragsteller qualifizieren sich für die kostenlose Version von H&R Block Online. Nur für geringfügige Steuersituationen (Formular 1040 und keine Anlagen außer der Steuergutschrift für Erwerbstätige, der Kindersteuergutschrift, den Studentendarlehenszinsen und den Auszahlungen aus Altersvorsorgeplänen).

TurboTax bietet mit seiner Software die Möglichkeit, vorzeitig eine Rückerstattung für bereits elektronisch eingereichte Steuererklärungen zu erhalten. Je nach Höhe Ihrer Steuererstattung können Sie bis zu 1.000 TP4T400 erhalten. Der Mindestbetrag für eine solche Vorauszahlung beträgt 500 TP4T500.

Das Geld wird Ihrem Credit Karma Money-Konto gutgeschrieben. Dieser Service ist nur bis zum 15. Februar verfügbar, was aber sinnvoll ist, da Sie Ihre reguläre Steuererstattung bis zum Beginn der Steuersaison innerhalb von nur 21 Tagen erhalten.

FreeTaxUSA bietet hervorragende Funktionen zu einem sehr niedrigen Preis. Auch Erstmalige Steuerzahler mit komplexen Steuersituationen können ihre Steuererklärung kostenlos einreichen.

Die Gebühr für die Einreichung der Steuererklärung beträgt $15,99 pro Bundesstaat. FreeTaxUSA ist eine hervorragende Option für Steuerzahler, die kein Upgrade durchführen möchten, nur weil sie Kinderbetreuungskosten haben oder ein HSA-Konto besitzen.

TaxSlayer Classic bietet Nutzern Zugriff auf alle wichtigen Steuerformulare und ist daher auch für fortgeschrittene Steuerzahler geeignet. Das Programm ist benutzerfreundlich und bietet zahlreiche hilfreiche Artikel. Der größte Nachteil von TaxSlayer ist die fehlende Unterstützung für den Import von W-2- oder 1099-Formularen.

Abschließende Gedanken

Es ist wichtig zu wissen, dass dieser Leitfaden Ihnen einen ersten Überblick über die Steuersaison und die verfügbaren Programme bietet. Einige Steuersoftware-Optionen können wir erst Anfang Januar testen. Wir wissen jedoch, dass viele Amerikaner ihre Steuererklärung so schnell wie möglich einreichen möchten.

Wenn Sie Ihre Steuerrückerstattung schnellstmöglich beantragen möchten, sollten diese Optionen Ihren Bedürfnissen entsprechen. Ausführlichere Informationen finden Sie auf unserer Website. Hier finden Sie Rezensionen zu Steuersoftware auf YouTube..