من أصعب جوانب إعداد الضرائب بنفسك هو جمع كل المعلومات اللازمة! إذا كان لديك عمل جانبي، أو دخل من العمل الحر، أو كنت مستثمراً، فمن المرجح أن تتلقى كمية كبيرة من نماذج الضرائب. وقد يكون تنظيمها أمراً صعباً!
استعدادًا للموعد النهائي القادم لتقديم الإقرارات الضريبية، إليك كيفية تنظيم أمورك بسرعة مع محاسب ضرائب الدخل. (سيوفر لك هذا الكثير من الوقت لاحقًا!)
بالإضافة إلى ذلك، إذا كنت تستعين بخبير ضرائب، فسيسعده ذلك كثيراً!
إذا كنت لا تعرف حتى من أين تبدأ في تقديم إقرارك الضريبي، فراجع قائمتنا لأفضل برامج الضرائب!
لماذا التنظيم؟
عند تقديم إقرارك الضريبي، ستحتاج إلى جمع الكثير من المعلومات وإدخالها دفعة واحدة بدقة. من أين تأتي هذه المعلومات؟ من مصادر مختلفة (مما يزيد الأمر صعوبة).
أولاً، من المحتمل أن تتلقى مستندات ضريبية على مدار العام - وسيصل الجزء الأكبر منها في ديسمبر ويناير وفبراير.
ذات صلة ب: ماذا أفعل إذا فقدت مستندات الضرائب المتأخرة؟
ثانيًا، قد تكون لديك إيصالات ونماذج أخرى منفصلة عن نماذج الضرائب الخاصة بك. قد تشمل هذه نسخًا من فاتورة ضريبة الأملاك، والتسجيل التلقائي، وإيصالات التبرعات الخيرية، وغير ذلك.
وأخيراً، قد تكون لديك أمور متعلقة بنشاطك التجاري أو عقارك المؤجر تحتاج إلى الإبلاغ عنها.
مع كل هذه الأمور المختلفة التي يجب التعامل معها، يُعدّ التنظيم أمراً أساسياً. ويُعتبر كاتب عدل ضريبة الدخل وسيلة رائعة لتبسيط عملية دفع الضرائب (سواء قمت بذلك بنفسك أو استعنت بمحترف).
أنشئ علامات تبويب للفئات الأساسية
ستكون خطوتك الأولى هي الحصول على علامات تبويب المجلد بالإضافة إلى الفاصل وإنشاء أقسام لفئات محددة.
بعض الفئات التي قد ترغب في تضمينها هي:
- الدخل (بما في ذلك دخل W-2 و1099)
- وثائق الاستثمار (بيانات حسابات التقاعد، دخل الأرباح، إلخ).
- إيرادات ومصروفات تأجير العقارات
- بيانات فوائد الرهن العقاري
- مدفوعات التعليم
- المعلومات الشخصية للجميع مدرجة في إقرارك الضريبي
قم بتخصيص هذه التبويبات لتناسب وضعك الخاص.
اجمع جميع مستنداتك وضعها في الفاصل المناسب ليسهل الوصول إليها. وعندما يبدأ العام المقبل، يمكنك البدء في حفظ المستندات فور وصولها.
إليكم مثالاً على ملفي:
أنشئ قسمًا للمصروفات
إذا كان لديك أي دخل من تأجير العقارات أو العمل الحر، فمن الأفضل تتبع نفقاتك بدقة. ولأن الاحتفاظ بالإيصالات في ملف قد يكون صعباً، فإن الخيار الأمثل هو عمل نسخ منها، بما في ذلك عدة نسخ في الصفحة نفسها ليسهل عليك حفظها وتنظيم نفقاتك. يمكنك أيضاً استخدام فاصل بلاستيكي للإيصالات إذا كنت لا ترغب في عمل نسخ.
ابدأ بتطبيق هذه الطريقة في بداية العام حتى لا تضطر إلى البحث بين الإيصالات عند تقديم الإقرار الضريبي. هذه الطريقة مفيدة للغاية إذا كان لديك الكثير من النفقات التي يجب خصمها كل عام.
أنشئ مجلدًا لضرائب العام الماضي
ما لم تكن تقدم إقراراتك الضريبية في نفس المكان الذي قدمتها فيه العام الماضي، فستحتاج إلى نسخة من ضرائب العام الماضي لأغراض التحقق.
حتى لو كنت تستخدم نفس برنامج إعداد الضرائب، فإنه لا يزال من الجيد أن تكون قادراً على التراجع ومقارنة ضرائب السنوات المختلفة ببعضها البعض.
أنشئ مجلدًا أو عدة علامات تبويب لحفظ إقرارات ضريبة الدخل الخاصة بك عن العام الماضي. تذكر أنه يجب عليك تقديم إقرارات ضريبية لسبع سنوات على الأقل.
أنشئ صفحة غلاف
إلى جانب جميع المستندات، أنصحك بإعداد صفحة غلاف تتضمن كل ما تحتاج إلى معرفته وتذكره. تكمن فائدة صفحة الغلاف في إمكانية إعادة استخدامها عامًا بعد عام، مما يضمن عدم نسيان أي شيء من العام السابق.
ما الذي يجب أن أدرجه في صفحة الغلاف؟
- الأجور: ما هي الشركات التي يمكنني الحصول على نماذج W2 منها؟
- الدخل: من العمل التجاري، الإيجار، أين؟
- الفائدة: ما هي البنوك التي أحصل منها عادةً على نموذج 1099؟
- الاستثمار: من أي شركات الوساطة أحصل عادةً على نموذج 1099؟
- نفقات رعاية الأطفال: ما هي معلومات رعاية طفلي؟
- العقارات: الضرائب، فوائد الرهن العقاري
- ضرائب الممتلكات الشخصية: تسجيل المركبات
- التبرعات: كم مقدارها ولمن؟
- الضرائب المدفوعة تقديرياً: التاريخ والمبلغ
أُدرج أيضاً أموراً عشوائية قد تؤثر على الضرائب. على سبيل المثال، عندما ركبنا نظام الطاقة الشمسية، أدرجت جميع المعلومات المتعلقة بتركيبه للتأكد من حصولي على الإعفاء الضريبي.
قم بإنجاز إقراراتك الضريبية وتقديمها هذا العام
اعتمادًا على مدى سمك إقرار ضريبة الدخل الخاص بك ومدى سمك المجلد الخاص بك، يمكنك نقل جميع معلومات هذا العام إلى علامة تبويب جديدة أو يمكنك حفظ كل شيء.
على أقل تقدير، أعتقد أنه من الجيد الاحتفاظ بنسخة من إقرار ضريبة الدخل الحالي في ملفك لسهولة الوصول إليه.
ابدأ الاستعداد للعام المقبل
التنظيم هو نصف الطريق. بمجرد جمع جميع معلوماتك، سيرشدك برنامج إعداد الضرائب الذي تستخدمه خلال كل ما عليك فعله. لا يستغرق إعداد هذا النظام وقتًا طويلاً، ولكنه يوفر عليك ساعات من البحث عن مستندات ضريبية محددة.
حافظ على نظامك منظماً، وسيكون تقديم ضرائبك في العام المقبل أمراً في غاية السهولة!
