Les meilleurs outils d'analyse de portefeuille de 2026

Suivre et analyser ses investissements peut s'avérer complexe et chronophage. Entre les frais de gestion, les rendements des dividendes, les commissions de gestion, la planification fiscale et la répartition des actifs, il y a de nombreux éléments à prendre en compte.

Heureusement, il existe aujourd'hui de nombreux outils performants d'analyse de portefeuille qui peuvent vous faire gagner du temps et vous éviter bien des tracas. Certains sont gratuits, d'autres payants. Certains offrent une analyse approfondie, tandis que d'autres se limitent à une analyse plus générale.

S'il est formidable que les investisseurs disposent aujourd'hui de nombreuses options pour évaluer leurs portefeuilles, il peut être difficile de choisir la meilleure. Rassurez-vous, nous avons fait le travail pour vous. Poursuivez votre lecture pour découvrir les entreprises qui figurent sur notre liste des meilleurs outils d'analyse de portefeuille disponibles actuellement.

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Voici nos quatre outils d'analyse de portefeuille préférés. Si vous n'en utilisez aucun, nous vous encourageons vivement à les découvrir pour vos besoins en matière de planification de portefeuille.

Meilleur outil de suivi de patrimoine net : Kubera

Kubera est un outil haut de gamme de suivi de patrimoine et de portefeuille qui inclut probablement la plupart des services bancaires, d'investissement et même de cryptomonnaies disponibles aujourd'hui.

En effet, si vous possédez des actifs alternatifs (cryptomonnaies, capital-investissement, etc.), Kubera est l'une des rares plateformes de suivi d'actifs compatibles avec le reste de votre portefeuille. C'est également l'une des seules à pouvoir suivre vos actifs DeFi.

Kubera est rapidement devenu notre solution préférée car, outre la valorisation de vos actifs alternatifs au même titre que vos actions, il accorde une grande importance à la confidentialité. C'est un produit haut de gamme, mais en contrepartie du paiement, vos informations ne sont pas vendues à des fins marketing.

Ils proposent également des fonctionnalités premium, telles que la lecture du rythme cardiaque pour envoyer des informations aux bénéficiaires, le suivi des assurances et un coffre-fort numérique.

Lisez notre analyse complète de Kubera ici.

• De nombreuses connexions : Il se connecte à presque toutes les banques, les courtiers et même les portefeuilles de cryptomonnaies.
• Priorité à la protection de la vie privée : Vos informations sont confidentielles et ne sont pas utilisées à des fins de marketing.
• Interface moderne et personnalisable : L'interface moderne et facile à personnaliser vous permet de visualiser vos ressources comme vous le souhaitez.
• Suivi des assurances : L'un des rares outils de suivi de patrimoine net qui inclut également une section pour surveiller vos polices d'assurance.

• Il n'existe pas de version mobile : Il n'existe pas encore de version portable. Elle est prévue, donc ce problème devrait être résolu dans les prochains mois.
• Prix spécial : Kubera a un prix premium de $15 par mois.

Empower est un outil gratuit d'analyse de portefeuille qui propose un graphique en mosaïque pour visualiser la composition de votre portefeuille (Empower s'appelait auparavant Personal Capital). Il divise votre portefeuille d'investissement en actions, obligations, investissements internationaux, investissements locaux et autres catégories importantes.

Empower figure parmi les meilleurs outils d'analyse de portefeuille grâce à la grande variété de calculateurs et de graphiques qu'il propose. Outre le graphique mosaïque, Empower permet de suivre votre patrimoine net et vos flux de trésorerie, et fournit des recommandations et des analyses d'investissement personnalisées.

Bien qu'Empower soit un outil gratuit, son utilisation est soumise à certaines conditions. Il sert de plateforme publicitaire pour les services de conseil proposés par Empower. Lors de votre inscription, vous pourriez recevoir des appels de conseillers financiers souhaitant vous proposer leurs services.

Lisez notre avis complet sur Empower ici.

• gratuitUn excellent outil proposé au meilleur prix possible.
• Excellentes visualisationsBien que je ne sois pas un grand fan des diagrammes circulaires d'Empower, la majorité de ses graphiques et diagrammes sont utiles aux investisseurs qui cherchent à comprendre leur portefeuille.
• Recommandations utiles pour l'investisseur moyenL'application propose des recommandations générales sur la répartition de vos actifs, en tenant compte de votre tolérance au risque et de votre âge. Ces recommandations ne conviennent pas toujours à tous, mais elles peuvent constituer un excellent point de départ pour les investisseurs débutants.

• Vous pourriez recevoir des appels téléphoniques d'Empower.Si vous possédez un portefeuille à six chiffres, attendez-vous à recevoir des appels de représentants d'Empower. Cela peut être agaçant au début. Mais après quelques appels, vous pourrez utiliser l'outil gratuitement et sans aucun problème.
• Aperçu minimal de la volatilitéL'autonomisation ne donne pas une idée claire des fluctuations attendues à moins d'examiner en détail la section des recommandations.

Visualiseur de portefeuille Il s'agit de l'un des outils d'analyse de portefeuille les plus performants du marché. Il est spécialisé dans les simulations de Monte Carlo (qui permettent de calculer la probabilité de longévité d'un portefeuille sur une période donnée), le backtesting et diverses analyses d'allocation d'actifs. Cet outil offre également des perspectives intéressantes sur les stratégies de timing.

Portfolio Visualizer est idéal pour les investisseurs qui aiment modifier leur portefeuille. Cependant, il est important d'être suffisamment fidèle à sa stratégie d'investissement de base pour ne pas être tenté de l'abandonner à chaque fois qu'un nouvel outil est proposé par Portfolio Visualizer.

Lisez notre analyse complète de Portfolio Visualizer ici.

• Monte Carlo et rétrotestL'analyse probabiliste de portefeuille est essentielle pour préparer sa retraite ou financer les études de ses enfants. Portfolio Visualizer propose des solutions simples et intuitives pour ces deux objectifs.
• Plan gratuit SolidLa version gratuite de Portfolio Visualizer offre toutes les fonctionnalités principales, à l'exception de l'exportation vers Excel ou CSV et de l'importation de portefeuilles. Cependant, si vous souhaitez simplement vous familiariser avec l'outil, la version gratuite est idéale.

• Vous devez payer pour importer des portefeuilles.L'abonnement “ basique ” à l'outil coûte $19 par mois. Il permet d'importer, d'enregistrer et d'exporter des portefeuilles aux formats CSV ou Excel. Les investisseurs possédant un grand nombre d'actions individuelles devront peut-être opter pour une formule supérieure.
• La grande variété d'outils peut être déconcertante.Un grand pouvoir implique de grandes responsabilités. Malgré les ressources pédagogiques disponibles sur le site, Portfolio Visualizer peut s'avérer complexe, surtout pour les débutants. Je recommande de se familiariser avec les concepts de base de l'investissement grâce à Empower ou Morningstar Portfolio Manager avant d'utiliser cet outil avancé.

Morningstar est l'un des principaux outils d'analyse de portefeuille pour les investisseurs particuliers souhaitant mieux comprendre leurs placements. Le Gestionnaire de portefeuille Morningstar est un outil gratuit qui fournit des informations détaillées sur les actions, les ETF et les fonds communs de placement.

L'outil X-Ray propose également une analyse approfondie de chaque fonds commun de placement ou ETF, révélant des détails que d'autres outils d'analyse pourraient ne pas détecter. Par exemple, il met en évidence les frais cachés et indique si vous êtes potentiellement surinvesti involontairement dans une action en raison de la répartition du fonds.

Lisez l'intégralité de l'analyse de Morningstar ici.

• Facile à comprendreLes graphiques et les statistiques fournis par Morningstar sont faciles à comprendre, même pour les personnes qui n'ont pas beaucoup de connaissances en matière d'investissement.
• Concentrez-vous sur les détails importantsLa plupart des investisseurs doivent comprendre la répartition de leurs actifs et les frais qu'ils paient. L'outil Morningstar fournit des informations détaillées à ce sujet sans vous noyer sous un flot de données.

• Vous devez saisir les portefeuilles manuellement.Contrairement à de nombreux outils d'analyse de portefeuille, Morningstar Portfolio Manager ne peut pas se connecter à votre compte de courtage. Vous devez saisir manuellement toutes les positions de votre portefeuille.
• L'accès aux meilleurs outils nécessite un abonnement payant.Morningstar Portfolio Manager est entièrement gratuit, tandis que X-Ray fait partie du service Morningstar Premium (désormais appelé Morningstar Investor), proposé à 249 £ par an ou 34,95 £ par mois. Vous pouvez toutefois bénéficier d'un essai gratuit de 7 jours, puis obtenir une réduction de 50 £.

Les outils d'analyse de portefeuille décrits ci-dessus sont excellents. Cependant, malgré leur puissance, ils ne répondent pas à tous les besoins. Souvent, les meilleurs outils pour améliorer vos finances sont ceux qui vous aident à gérer votre trésorerie.

Pour une utilisation simplifiée d'un tableur, Tiller Money permet de suivre son patrimoine net et de gérer ses flux de trésorerie. En revanche, si vous souhaitez analyser l'intégration de votre portefeuille d'investissement dans votre stratégie financière globale, des outils comme Savology ou NewRetirement pourraient être plus adaptés.