L'une des plus grandes difficultés lorsqu'on fait sa déclaration d'impôts soi-même est tout simplement de rassembler toutes les informations nécessaires ! Si vous avez une activité complémentaire, des revenus d'indépendant ou si vous êtes investisseur, vous recevrez probablement un nombre important de formulaires fiscaux. S'y retrouver peut s'avérer complexe !
En prévision de la prochaine échéance fiscale, voici comment vous organiser rapidement avec un expert en déclaration de revenus. (Cela vous fera gagner beaucoup de temps par la suite !)
De plus, si vous engagez un expert fiscal, il sera ravi de le constater !
Si vous ne savez même pas par où commencer pour remplir votre déclaration d'impôts, consultez notre liste des meilleurs logiciels fiscaux !
Pourquoi une réglementation ?
Pour déclarer ses impôts, il faut rassembler une grande quantité d'informations et les saisir toutes en même temps, et avec précision. D'où proviennent ces informations ? De sources diverses (ce qui complique les choses).
Premièrement, vous recevrez probablement des documents fiscaux tout au long de l'année, la plupart arrivant en décembre, janvier et février.
En rapport avec : Que faire si je perds mes documents fiscaux en retard ?
Deuxièmement, vous pourriez avoir des reçus et autres documents distincts de vos déclarations de revenus. Il peut s'agir, par exemple, de copies de votre avis d'imposition foncière, de votre attestation d'inscription automatique, de reçus pour vos dons à des organismes de bienfaisance, etc.
Enfin, vous pourriez avoir des éléments liés à votre entreprise ou à votre bien locatif que vous devez déclarer.
Avec toutes ces démarches à effectuer, l'organisation est primordiale. Faire appel à un notaire fiscal est une excellente solution pour simplifier le processus de paiement des impôts (que vous le fassiez vous-même ou que vous fassiez appel à un professionnel).
Créez des onglets pour les catégories de base
Votre première étape consistera à vous procurer les onglets de classeur ainsi que le séparateur et à créer des sections pour des catégories spécifiques.
Voici quelques catégories que vous pourriez inclure :
- Revenus (y compris les revenus déclarés sur les formulaires W-2 et 1099)
- Documents relatifs aux investissements (relevés de comptes de retraite, revenus de dividendes, etc.)
- Revenus et dépenses locatives immobilières
- relevés d'intérêts hypothécaires
- Paiements pour l'éducation
- Les informations personnelles de chacun doivent figurer sur votre déclaration de revenus.
Personnalisez ces onglets en fonction de votre situation spécifique.
Rassemblez tous vos documents et rangez-les dans le classeur approprié pour y accéder facilement. L'année prochaine, vous pourrez commencer à les classer au fur et à mesure de leur arrivée.
Voici un exemple de mon classeur :
Créez une section dépenses
Si vous avez des revenus locatifs ou d'activité indépendante, il est important de bien suivre vos dépenses. Conserver les reçus dans un classeur peut s'avérer fastidieux ; la meilleure solution consiste donc à en faire des photocopies, en en plaçant plusieurs sur la même page pour faciliter le classement et l'organisation de vos dépenses. Vous pouvez également utiliser un intercalaire en plastique pour ranger vos reçus si vous préférez ne pas faire de photocopies.
Commencez à le faire dès le début de l'année pour éviter de devoir éplucher vos reçus au moment de déclarer vos impôts. C'est une solution idéale si vous avez beaucoup de dépenses à déduire chaque année.
Créez un dossier pour les impôts de l'année dernière.
À moins que vous ne déposiez votre déclaration de revenus au même endroit que l'an dernier, vous aurez besoin d'une copie de votre déclaration de revenus de l'an dernier à des fins de vérification.
Même si vous utilisez le même logiciel de préparation fiscale, il est toujours judicieux de prendre du recul et de comparer les déclarations de revenus de différentes années entre elles.
Créez un dossier ou quelques onglets pour y ranger vos déclarations de revenus de l'année précédente. N'oubliez pas que vous devez fournir les déclarations de revenus des sept dernières années.
Créer une page de couverture
En plus de tous les documents, je vous recommande de créer une page de garde reprenant toutes les informations essentielles. L'avantage de cette page est qu'elle est réutilisable d'une année sur l'autre, vous assurant ainsi de ne rien oublier de l'année précédente.
Que dois-je inclure dans ma page de couverture ?
- Salaires : Pour quelles entreprises puis-je m’attendre à recevoir des formulaires W2 ?
- Revenus : activité commerciale, loyers, où ?
- Intérêts : De quelles banques est-ce que je reçois généralement un formulaire 1099 ?
- Investissements : De quelles sociétés de courtage est-ce que je reçois généralement un formulaire 1099 ?
- Frais de garde d'enfants : Quelles sont les informations concernant la garde de mes enfants ?
- Immobilier : impôts, intérêts hypothécaires
- Taxes sur les biens personnels : Immatriculation des véhicules
- Dons : montant et bénéficiaires
- Impôts estimés payés : date et montant
J'inclus également divers éléments susceptibles d'avoir une incidence sur les impôts. Par exemple, lors de l'installation de panneaux solaires, j'ai fourni toutes les informations nécessaires pour bénéficier du crédit d'impôt.
Faites votre déclaration de revenus et déposez-la cette année.
Selon l'épaisseur de votre déclaration de revenus et de votre classeur, vous pouvez déplacer toutes les informations de cette année vers un nouvel onglet ou tout enregistrer.
À tout le moins, je pense qu'il est judicieux de conserver une copie de votre déclaration de revenus actuelle dans vos dossiers pour y avoir facilement accès.
Commencez à vous préparer pour l'année prochaine.
Bien s'organiser, c'est déjà la moitié du travail. Une fois vos informations rassemblées, le logiciel de déclaration de revenus que vous utilisez vous guidera pas à pas. Ce système est rapide à mettre en place et vous fera gagner un temps précieux passé à rechercher des documents fiscaux spécifiques.
Gardez votre système bien organisé et déclarer vos impôts l'année prochaine sera un jeu d'enfant !
