Geben Sie Ihr HSA-Konto im FAFSA-Antrag an?

Nein – Sie müssen Ihren Kontostand auf Ihrem Gesundheitssparkonto (HSA) nicht als Vermögen im Rahmen des Antrags auf Bundesausbildungsförderung (FAFSA) angeben.

Gesundheitssparkonten (HSA) können während der Beantragung von Studienbeihilfen für Verwirrung sorgen. Familien fragen sich oft, ob die Gelder auf ihrem HSA (die für medizinische Ausgaben zurückgelegt werden) bei der Beantragung von staatlicher Studienförderung als Vermögen angerechnet werden müssen.

Das US-Bildungsministerium hat hierzu klare Richtlinien herausgegeben: Der Kontostand eines HSA-Kontos beträgt NEINIch erwähnte Bei der Angabe von Vermögenswerten im Rahmen des FAFSA gelten einige Beiträge jedoch als steuerfreies Einkommen.

Was der FSA-Leitfaden besagt

Entsprechend Leitfaden zur staatlichen Studienförderung 2022–23(PDF-Datei) Unter “Nicht steuerpflichtiges Einkommen”:

(H).Gesundheitssparkonten (HSAs)
Sie ähneln eher steuerbegünstigten Altersvorsorge- und Sparplänen als flexiblen Ausgabenkonten. Beispielsweise bleibt das Guthaben eines Gesundheitssparkontos (HSA) von Jahr zu Jahr erhalten, während das Guthaben eines flexiblen Ausgabenkontos bis zum Jahresende für anrechenbare Ausgaben verwendet werden muss. Daher sind steuerlich absetzbare Beiträge zu einem HSA als steuerfreies Einkommen zu behandeln; diese erscheinen in Zeile 12 des Anhangs 1 des Formulars 1040. Das Guthaben auf dem Konto wird nicht als Vermögen angerechnet, und Auszahlungen daraus gelten nicht als steuerfreies Einkommen, wenn sie für qualifizierte medizinische Ausgaben verwendet werden. Auszahlungen, die nicht für qualifizierte Ausgaben verwendet werden, unterliegen der Einkommensteuer (und einer möglichen Strafe) und werden im bereinigten Bruttoeinkommen berücksichtigt.

Das bedeutet, dass Sie beim Ausfüllen des FAFSA-Antrags Ihr gesamtes HSA-Guthaben nicht angeben müssen. Es wird bei der Berechnung des Vermögens, das Ihren Student Aid Index (SAI) beeinflussen könnte, nicht berücksichtigt.

Wie werden HSA-Beiträge gehandhabt?

Auch wenn der Kontostand nicht gemeldet wird, können Beiträge zu Ihrem HSA dennoch in Ihrem FAFSA erscheinen als Nicht steuerpflichtiges Einkommen. Diese Beiträge erscheinen auf Zeile 12 der Tabelle 1 Auf Ihrem IRS-Formular 1040. Wenn die FAFSA Steuerbescheide abruft, wird diese Zeile bei der Berechnung Ihres steuerfreien Bruttoeinkommens berücksichtigt.

Sie müssen zwar nicht den Kontostand melden, sollten sich aber darüber im Klaren sein, dass die Beiträge Ihre für die Berechnung der Studienbeihilfe herangezogene Einkommenszahl geringfügig erhöhen können.

Wie verhält es sich mit HSA-Abhebungen?

Die Höhe der Auszahlungen aus einem HSA-Konto hängt auch von der Art der Verwendung der Gelder ab. Werden die Gelder für qualifizierte medizinische Ausgaben verwendet, sind diese Auszahlungen steuerfrei und müssen nicht im FAFSA-Antrag angegeben werden. Sie werden wie andere steuerlich absetzbare medizinische Kosten behandelt.

Wenn Sie jedoch Gelder aus nichtmedizinischen Gründen abheben, wird dieser Betrag steuerpflichtig. Da Ihre FAFSA-Angaben die Zahlen Ihrer Steuererklärung widerspiegeln, können diese nicht zulässigen Abhebungen Ihre Förderberechtigung indirekt verringern, indem sie Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen (AGI) erhöhen.

Die Leute fragen auch

Soll ich mein HSA-Guthaben beim Ausfüllen des FAFSA-Formulars angeben?

Nein, geben Sie Ihr HSA-Guthaben nicht als Vermögen im FAFSA an.

Werden HSA-Beiträge im FAFSA als Einkommen oder Vermögen angegeben?

Beiträge zum HSA werden im FAFSA als steuerfreies Einkommen angegeben.

Werden sich Abhebungen von meinem HSA-Konto auf meinen Anspruch auf finanzielle Unterstützung auswirken?

Im Allgemeinen nicht, aber wenn Sie Ihr HSA für nicht qualifizierte Ausgaben verwenden, wird dies als Einkommen betrachtet und muss auch im FAFSA angegeben werden.

Verwandte Beiträge