Die besten Portfolioanalyse-Tools des Jahres 2026

Die Nachverfolgung und Analyse Ihrer Anlagen kann komplex und zeitaufwändig sein. Kostenquoten, Dividendenrenditen, Verwaltungsgebühren, Steuerplanung und Vermögensaufteilung – es gibt viele Faktoren, die berücksichtigt werden müssen.

Zum Glück gibt es mittlerweile viele leistungsstarke Portfolioanalyse-Tools, die Ihnen Zeit und Mühe ersparen. Einige sind kostenlos, andere kostenpflichtig. Manche bieten tiefgreifende Einblicke, während andere die Analyse auf einem höheren Niveau halten.

Es ist zwar großartig, dass Anlegern heutzutage so viele Möglichkeiten zur Portfolioanalyse zur Verfügung stehen, doch die Auswahl des besten Tools kann schwierig sein. Keine Sorge, wir haben die Recherche für Sie übernommen. Lesen Sie weiter und erfahren Sie, welche Unternehmen es auf unsere Liste der besten verfügbaren Portfolioanalyse-Tools geschafft haben.

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Hier sind unsere vier Top-Empfehlungen für Portfolioanalyse-Tools. Falls Sie noch keines dieser Analysetools verwenden, empfehlen wir Ihnen dringend, sie für Ihre Portfolioplanung zu testen.

Bester Vermögens-Tracker: Kubera

Kubera ist ein Premium-Vermögens- und Portfolio-Tracker, der wahrscheinlich die meisten heute verfügbaren Bank-, Anlage- und sogar Kryptowährungs-Tools enthält.

Wenn Sie alternative Anlagen (Kryptowährungen, Private Equity usw.) besitzen, ist Kubera eine der wenigen verfügbaren Asset-Tracking-Plattformen, die tatsächlich mit Ihrem restlichen Portfolio kompatibel ist. Sie ist außerdem eine der wenigen Plattformen, die Ihre DeFi-Anlagen verfolgen kann.

Kubera hat sich schnell zu unserem persönlichen Favoriten entwickelt, da es neben der Bewertung Ihrer alternativen Vermögenswerte neben Ihren Aktien auch großen Wert auf Datenschutz legt. Es handelt sich um ein Premiumprodukt, aber im Gegenzug für die Bezahlung werden Ihre Daten nicht zu Marketingzwecken verkauft.

Sie bieten außerdem einige Premium-Funktionen, wie z. B. Herzfrequenzmessung zur Übermittlung von Informationen an Begünstigte, Versicherungsverfolgung und einen Dateispeicher.

Lesen Sie hier unseren vollständigen Kubera-Testbericht.

• Viele Verbindungen: Es verbindet sich mit nahezu jeder Bank, jedem Brokerhaus und sogar mit Krypto-Wallets.
• Fokus auf Datenschutz: Ihre Daten sind privat und werden nicht für Marketingzwecke verwendet.
• Moderne, anpassbare Benutzeroberfläche: Die moderne, einfach anpassbare Benutzeroberfläche ermöglicht es Ihnen, Ihre Assets so anzuzeigen, wie Sie es wünschen.
• Versicherungsverfolgung: Einer der wenigen Vermögensverfolgungs-Tools, der auch eine Rubrik zur Überwachung Ihrer Versicherungspolicen bietet.

• Es gibt keine mobile Version: Eine portable Version gibt es (noch) nicht. Sie ist aber in Planung, daher ist zu hoffen, dass das Problem in den nächsten Monaten behoben sein wird.
• Sonderpreis: Kubera hat einen Premiumpreis von $15 pro Monat.

Empower ist ein kostenloses Portfolioanalyse-Tool, das ein Mosaikdiagramm zur Visualisierung der Zusammensetzung Ihres Portfolios bereitstellt (Empower hieß früher Personal Capital). Es unterteilt Ihr Anlageportfolio in Aktien, Anleihen, internationale, lokale und weitere wichtige Kategorien.

Empower hat es vor allem aufgrund der Vielzahl an Rechnern und Diagrammen, die es bietet, in unsere Liste der besten Portfolio-Analyse-Tools geschafft. Neben dem Mosaikdiagramm kann Empower Ihr Nettovermögen und Ihren Cashflow verfolgen und liefert personalisierte Anlageempfehlungen und Einblicke.

Empower ist zwar kostenlos, aber an einige Bedingungen geknüpft. Es dient als Werbeplattform für die von Empower angebotenen Beratungsdienstleistungen. Nach Ihrer Anmeldung erhalten Sie möglicherweise Anrufe von Finanzberatern, die an Ihrem Geschäft interessiert sind.

Lesen Sie hier unseren vollständigen Empower-Testbericht.

• freiEin großartiges Werkzeug zum bestmöglichen Preis.
• Hervorragende VisualisierungenAuch wenn ich kein großer Fan der Tortendiagramme von Empower bin, sind die meisten Diagramme und Grafiken für Anleger, die ihr Portfolio verstehen möchten, nützlich.
• Nützliche Empfehlungen für den durchschnittlichen AnlegerDie App bietet allgemeine Empfehlungen zur Vermögensaufteilung unter Berücksichtigung Ihrer Risikobereitschaft und Ihres Alters. Diese Empfehlungen sind zwar nicht immer für jeden optimal, aber ein hervorragender Ausgangspunkt für unerfahrene Anleger.

• Sie erhalten möglicherweise Anrufe von Empower.Wenn Sie ein sechsstelliges Portfolio besitzen, können Sie mit Anrufen von Empower-Mitarbeitern rechnen. Das mag anfangs lästig sein. Nach einigen Anrufen können Sie das Tool jedoch problemlos und kostenlos nutzen.
• Minimaler Einblick in die VolatilitätEmpowerment vermittelt kein klares Bild der zu erwartenden Schwankungen, es sei denn, man befasst sich eingehend mit dem Abschnitt „Empfehlungen“.

Portfolio-Visualisierer Es handelt sich um eines der leistungsstärksten Portfolioanalyse-Tools auf dem Markt. Es ist spezialisiert auf Monte-Carlo-Simulationen (die die Wahrscheinlichkeit für die Haltbarkeit eines Portfolios über einen bestimmten Zeitraum liefern), Backtesting und verschiedene Formen der Asset-Allokationsanalyse. Das Tool bietet zudem Einblicke in Timing-Strategien.

Der Portfolio-Visualisierer ist ideal für Anleger, die ihr Portfolio gerne anpassen. Sie sollten aber auch so sehr von Ihrer grundlegenden Anlagestrategie überzeugt sein, dass Sie nicht in Versuchung geraten, diese jedes Mal zu verwerfen, wenn Sie im Portfolio-Visualisierer auf ein neues Tool stoßen.

Lesen Sie hier unseren vollständigen Testbericht zu Portfolio Visualizer.

• Monte-Carlo-Simulation und BacktestingDie auf Wahrscheinlichkeiten basierende Portfolioanalyse ist unerlässlich für alle, die ihre Altersvorsorge oder die Ausbildung ihrer Kinder planen. Portfolio Visualizer bietet benutzerfreundliche und leicht verständliche Optionen für beide Bereiche.
• Solider kostenloser PlanDie kostenlose Version von Portfolio Visualizer bietet alle wichtigen Funktionen außer dem Export nach Excel- oder CSV-Dateien und dem Import von Portfolios. Wenn Sie das Tool aber einfach nur kennenlernen möchten, ist die kostenlose Version hervorragend geeignet.

• Für den Import von Wallets ist eine Gebühr fällig.Ein Basis-Abonnement für das Tool kostet $19 pro Monat. Dies beinhaltet den Import, das Speichern und den Export von Portfolios in CSV- oder Excel-Dateien. Anleger mit vielen Einzelaktien benötigen möglicherweise ein Upgrade auf diese Option.
• Die große Auswahl an Werkzeugen kann überwältigend sein.Große Macht bringt große Verantwortung mit sich. Trotz der bereitgestellten Lernmaterialien kann Portfolio Visualizer insbesondere für Einsteiger anfangs etwas überfordernd wirken. Ich empfehle Ihnen daher, sich zunächst mit den Grundlagen des Investierens mithilfe von Empower oder Morningstar Portfolio Manager vertraut zu machen, bevor Sie sich mit diesem fortgeschrittenen Tool auseinandersetzen.

Morningstar zählt zu den führenden Tools für die Portfolioanalyse und ist ideal für Privatanleger, die mehr über ihr Portfolio erfahren möchten. Der Morningstar Portfolio Manager ist ein kostenloses Tool, das detaillierte Informationen zu Aktien, ETFs und Investmentfonds liefert.

Das X-Ray-Tool bietet zudem eine detaillierte Analyse jedes Investmentfonds oder ETFs und liefert Informationen, die andere Analysetools möglicherweise übersehen. So werden beispielsweise versteckte Gebühren sichtbar und es zeigt an, ob Sie aufgrund der Fondsallokation unbeabsichtigt in einer einzelnen Aktie überinvestiert sind.

Lesen Sie hier den vollständigen Morningstar-Testbericht.

• Leicht verständlichDie von Morningstar bereitgestellten Diagramme und Statistiken sind leicht verständlich, selbst für Personen ohne große Vorkenntnisse im Bereich Investitionen.
• Konzentriere dich auf die richtigen DetailsDie meisten Anleger müssen ihre Vermögensaufteilung und die anfallenden Gebühren verstehen. Das Morningstar-Tool liefert dazu detaillierte Informationen, ohne den Nutzer mit zu vielen Details zu überfordern.

• Sie müssen die Wallets manuell eingeben.Im Gegensatz zu vielen anderen Portfolioanalyse-Tools kann der Morningstar Portfolio Manager keine Verbindung zu Ihrem Brokerkonto herstellen. Sie müssen alle Ihre Portfoliopositionen manuell eingeben.
• Für den Zugriff auf die besten Tools ist ein kostenpflichtiges Abonnement erforderlich.Der Morningstar Portfolio Manager ist zwar komplett kostenlos, X-Ray hingegen ist Teil des Morningstar Premium-Services (jetzt Morningstar Investor), der $249 pro Jahr oder $34,95 pro Monat kostet. Sie können den Service jedoch 7 Tage lang kostenlos testen und erhalten anschließend einen Rabatt von $50.

Die oben beschriebenen Portfolioanalyse-Tools sind hervorragend. Doch so leistungsstark sie auch sein mögen, sie decken nicht alle Bedürfnisse ab. Oftmals sind die besten Instrumente zur Verbesserung Ihrer Finanzen solche, die Ihnen helfen, Ihren Cashflow zu steuern.

Für die Tabellenkalkulation eignet sich Tiller Money zur Verfolgung des Nettovermögens und zur Verwaltung des Cashflows. Wenn Sie hingegen sehen möchten, wie Ihr Anlageportfolio in Ihre gesamte Finanzplanung passt, sind Tools wie Savology oder NewRetirement möglicherweise besser geeignet.