Citizens Bank Studentenkredite im Überblick 2026: Vor- und Nachteile

Die Citizens Bank ist eine Universalbank, die auch private Studentenkredite und Studentenkredit-Umschuldungen anbietet.

Traditionell wie die Citizens Bank geht es kaum. Dieses etablierte Institut zählt zu den größten Kreditgebern für Studentenkredite in den USA. Gegründet 1828, hat es sich einen hervorragenden Ruf für unkomplizierte Lösungen für Studierende erworben.

Die Citizens Bank bietet einzigartige Kreditoptionen, darunter eines der höchsten verfügbaren Kreditlimits. Das sorgt dafür, dass die Nationals immer wieder auf unserer Liste stehen. Die besten Orte zur Umschuldung von Studentenkrediten.

Denken Sie daran: Vergleichen Sie beim Abschluss eines Studienkredits immer Ihre Angebote. Wir empfehlen vernünftigHier können Sie Citizens mit anderen Kreditgebern vergleichen. Leser von College Investor erhalten außerdem einen Bonus von 1.000 £ bei einer Refinanzierung mit einem Kredit von Credible über 100.000 £ oder 500 £ bei einem Kredit unter 100.000 £. Das ist großartig! Sehen Sie selbst, wie die Citizens Bank im Vergleich abschneidet!

Refinanzierung eines Studentenkredits der Citizens Bank

Citizens Bank bietet mehr Stabilität als weniger streng regulierte, bankenunabhängige Anbieter von Studienkredit-Refinanzierungen. Das bedeutet weniger Sorgen für Kreditnehmer hinsichtlich der Finanzierungslage. Doch wie schneiden die Konditionen, Preise, Gebühren und Vorteile im Vergleich zur Konkurrenz ab? Hier erfahren Sie alles Wichtige.

Zinssätze

Citizens Bank Für sein wichtigstes Produkt zur Umschuldung von Studentenkrediten bietet es folgende Zinssätze an:

• Variabler Zinssatz: 5,67% – 10,63% April
• Festpreis: 5.44% – 10.14% April

Der maximale Zinssatz, den Sie bei einem Darlehen mit variablem Zinssatz zahlen, beträgt maximal 21,00% effektiver Jahreszins, also Basiszinssatz + 9,00%.

Bitte beachten Sie, dass sich Preise und Konditionen ändern können. Wir bemühen uns zwar, unsere Bewertung stets aktuell und mit korrekten Informationen zu halten, dennoch empfehlen wir Ihnen, sich vor der Antragstellung direkt bei Citizens zu informieren und alle Angaben zu bestätigen.

Zahlungsbedingungen

Die Citizens Bank bietet Umschuldungskredite mit Laufzeiten von 5, 7, 10, 15 und 20 Jahren an. Beachten Sie, dass 5-jährige Kredite die besten Konditionen bieten – insbesondere bei Krediten mit variablem Zinssatz. Wenn Sie eine Laufzeit von mehr als 5 Jahren wünschen, empfehlen wir Ihnen einen Kredit mit festem Zinssatz.

Sonderrabatte

Es gibt einige großartige Vorteile, die die Zinssätze senken können – Einsparungen von bis zu 0,50% beim effektiven Jahreszins Ihrer Kredite.

Wenn Sie bereits ein Konto haben Citizens BankMöglicherweise haben Sie Anspruch auf einen Treuerabatt von 0,25%. Durch die Einrichtung automatischer Abbuchungen für Ihre monatlichen Studienkreditraten senkt sich Ihr effektiver Jahreszins um weitere 0,25%.

Parent Plus Refinanzierung

PLUS-Darlehen für Eltern haben höhere Zinssätze als subventionierte und nicht subventionierte Direktkredite. Eltern, die diese Darlehen aufnehmen, profitieren daher in der Regel am meisten von einer Umschuldung. Die Citizens Bank bietet Eltern die Möglichkeit, PLUS-Darlehen umzuschulden. Laut Bank liegen die Zinssätze für diese Darlehen bis zu 2,611 % niedriger als die aktuellen Zinssätze für PLUS-Darlehen.

Optionen für Bürgen

Bei der Beantragung eines Kredits kann ein Bürge mit guter Bonität zu einer niedrigeren Mindestrate oder günstigeren Zinsen führen. Citizens ermöglicht es Bürgen, Kredite umzuschulden. Kreditnehmer können zudem die Entlassung des Bürgen beantragen, sobald dieser mindestens 36 Zahlungen in Folge pünktlich geleistet hat.

Wie schneidet die Citizens Bank im Vergleich ab?

Die Citizens Bank ist nicht der einzige Anbieter von Studienkrediten, der sich auf die Umschuldung von Studienkrediten spezialisiert hat. Sie schneidet jedoch in unserer Liste der besten Anbieter für die Umschuldung von Studienkrediten durchweg gut ab.

Hier ein kurzer Vergleich:

Wir alle wissen, wie schwer es ist, direkt nach dem Studium einen Job zu finden, aber niemand ist darauf vorbereitet, nach jahrelanger Berufserfahrung seinen Arbeitsplatz zu verlieren. Die Citizen's Bank bietet keine formelle Härtefallregelung an, sondern prüft jeden Antrag individuell. Sie bietet jedoch Unterstützung im Todes- und Invaliditätsfall.

Wie bei allen privaten Kreditgebern können Sie bei der Citizens Bank keinen einkommensabhängigen Rückzahlungsplan abschließen, wenn Sie Schwierigkeiten haben, Ihre Raten mit Ihrem aktuellen Gehalt zu begleichen. Falls Sie staatliche Studentenkredite haben und derzeit mit Einkommensschwankungen zu kämpfen haben, sollten Sie eine Umschuldung möglicherweise vorerst aufschieben.

Citizens Bank Es handelt sich um eine traditionelle Bank – und viele ihrer Konditionen entsprechen diesem Standard. Um die besten Konditionen zu erhalten, benötigen Sie eine ausgezeichnete Bonität. Die Citizens Bank ist eine landesweit tätige Bank, daher können Sie Ihre Bankgeschäfte überall in den Vereinigten Staaten erledigen.

Personen mit niedriger Bonität haben es möglicherweise schwer, einen Kredit bei der Citizens Bank zu erhalten. Obwohl die Bank die tatsächliche Mindestbonität nicht angibt, liegt diese vermutlich zwischen 700 und 750 Punkten. Informieren Sie sich daher über Ihre Bonität, bevor Sie einen Kreditantrag stellen. Erfahren Sie außerdem, wie sich Studienkredite auf Ihre Bonität auswirken.

Citizens ist eines der wenigen Unternehmen, das Studienkredite refinanziert und Anträge von Hochschulabsolventen annimmt. Voraussetzung dafür ist jedoch, dass Sie seit Ihrem Studienabschluss mindestens zwölf pünktliche Ratenzahlungen für Ihre bestehenden Kredite geleistet haben.

Der große Vorteil der Bank liegt in der Gebührenfreiheit. Im Gegensatz zu manchen anderen Anbietern erhebt Citizens keine Gebühren für Antragstellung oder Bearbeitung. Selbst der Zugriff auf Ihre Bonitätsauskunft ist kostenlos.

Es gibt auch gute Neuigkeiten für alle, die ihren Kredit vorzeitig ablösen möchten: Die Citizens Bank erhebt keine Vorfälligkeitsentschädigung. Dieser gebührenfreie Ansatz ermutigt Studierende, möglichst viel für die Tilgung zu verwenden, wodurch sie insgesamt weniger Zinsen zahlen.

Die Citizens Bank ist jedoch nicht sehr großzügig, wenn Sie spät Bei Ihren Zahlungen. Die Bank erhebt eine Gebühr von 5% des fälligen Betrags, wenn die Zahlung mindestens 15 Tage überfällig ist.

Wie von einer Bank zu erwarten, nehmen die Bürger die Kontosicherheit sehr ernst. Die Website ist mit EV-SSL-Zertifikaten (Extensible Validation Socket Layer) geschützt. Zudem werden fortschrittliche Betrugserkennungssysteme eingesetzt, und es wird versichert, Ihre persönlichen Daten niemals zu verkaufen.

Wenn Sie auch ein Spar- oder Girokonto bei der Citizens Bank haben, sind Ihre Einlagen bis zu $250.000 durch die FDIC-Einlagensicherung geschützt.

Wie kann ich die Citizens Bank kontaktieren?

Manchmal muss man einfach mit einem Mitarbeiter sprechen. Zum Glück ist es ganz einfach, die Citizens Bank zu kontaktieren.

Sie erreichen unseren Kundenservice unter der Nummer 1-866-259-3767. Unsere Geschäftszeiten sind Montag bis Freitag von 8:00 bis 21:00 Uhr und Samstag von 8:30 bis 17:00 Uhr.

Und im Gegensatz zu vielen reinen Online-Kreditgebern haben Sie möglicherweise auch die Möglichkeit, persönlich mit einem Kundendienstmitarbeiter von Citizens in einer der über 1.000 Filialen vor Ort zu sprechen.

Warum sollten Sie uns vertrauen?

Ich bin Amerikas Experte für Studentenkredite™ und schreibe und berichte seit 2009 aktiv über Studentenkredite. Mein Team und ich hier bei The College Investor beobachten seit 2015 aktiv die Anbieter von Studentenkrediten und haben fast jeden Anbieter und Kreditgeber der Branche geprüft, getestet und verfolgt.

Darüber hinaus überprüft unser Compliance-Team täglich die in dieser Liste enthaltenen Preise und Konditionen auf Richtigkeit. So können Sie sicher sein, dass Sie beim Preisvergleich stets einen korrekten und aktuellen Preis erhalten.

Ist es das wert?

Bürgerbank Es ist nicht für jeden die richtige Wahl. Für Menschen mit guter Bonität ist es jedoch eine sinnvolle Option. Die kostenlose Antragsstellung benachteiligt potenzielle Kreditnehmer nicht. Wenn Sie über eine hohe Bonität verfügen und einen Kredit mit hohem Saldo umschulden möchten, ist die Citizens Bank eine der besten verfügbaren Optionen.

Andererseits ist das Fehlen einer formalen Toleranzpolitik für alle, die nicht mit einer jahrelangen, sicheren Anstellung rechnen, weniger optimal.

Denken Sie daran, immer verschiedene Kreditangebote zu vergleichen. Zahlung vernünftig Vergleichen Sie die Citizen's Bank mit anderen Kreditgebern. Und nicht vergessen: Leser von College Investor erhalten einen Bonus von bis zu 1.000 £, wenn sie über Credible refinanzieren. Die Citizen's Bank könnte die beste Wahl sein – und Sie sichern sich einen Bonus!

Hier sind einige Fragen, die uns häufig zur Refinanzierung eines Studentenkredits der Citizens Bank gestellt werden:

Wo befindet sich der Hauptsitz der Citizen Bank?

Die Citizens Financial Group hat ihren Hauptsitz in Providence, Rhode Island, bietet aber Studentenkredit-Refinanzierungen in allen 50 Bundesstaaten an.

Wer ist für die Bearbeitung von Studentenkrediten der Citizens Bank zuständig?

Citizens Bank nutzt die Dienstleistungen von Firstmark zur Verwaltung der Kreditnehmerkonten und zur Zahlungsabwicklung.

Ja, die Citizens Bank gibt es seit 1828 und sie ist derzeit die 13. größte Privatkundenbank in den Vereinigten Staaten.

Ist die Citizens Bank eine gute Wahl für die Umschuldung von Studentenkrediten?

Citizens bietet in der Regel wettbewerbsfähige Zinssätze und gewährt Rabatte für automatische Zahlungen und Treueprogramme von bis zu 0,50%. Allerdings fehlt dem Unternehmen eine spezifische Richtlinie zum Schuldenerlass, und es bietet nicht so viele Rückzahlungsmöglichkeiten wie einige andere Kreditgeber.