Eine der größten Herausforderungen bei der Steuererklärung ist das Zusammentragen aller benötigten Informationen! Wenn Sie einem Nebenjob nachgehen, Einkünfte aus selbstständiger Tätigkeit beziehen oder investiert sind, erhalten Sie wahrscheinlich eine beträchtliche Menge an Steuerformularen. Die Organisation kann schwierig sein!
Zur Vorbereitung auf die bevorstehende Steuererklärungsfrist zeigen wir Ihnen hier, wie Sie sich mit einem Einkommensteuer-Tool schnell organisieren können. (Das spart Ihnen zukünftig viel Zeit!)
Und falls Sie einen Steuerberater beauftragen, wird dieser sich sehr darüber freuen!
Falls Sie gar nicht wissen, wo Sie mit Ihrer Steuererklärung anfangen sollen, werfen Sie einen Blick auf unsere Liste der besten Steuersoftware!
Warum Regulierung?
Für die Steuererklärung benötigen Sie viele Informationen, die Sie alle auf einmal und korrekt eingeben müssen. Woher stammen diese Informationen? Aus verschiedenen Quellen (was die Sache kompliziert macht).
Zunächst einmal erhalten Sie voraussichtlich im Laufe des Jahres Steuerunterlagen – der Großteil davon trifft im Dezember, Januar und Februar ein.
In Verbindung mit: Was mache ich, wenn ich verspätete Steuerunterlagen verliere?
Zweitens verfügen Sie möglicherweise über Belege und andere Formulare, die nicht zu Ihren Steuerformularen gehören. Dazu zählen beispielsweise Kopien Ihrer Grundsteuerabrechnung, der automatischen Anmeldung, Spendenquittungen und vieles mehr.
Schließlich gibt es möglicherweise Dinge im Zusammenhang mit Ihrem Unternehmen oder Ihrer Mietimmobilie, die Sie melden müssen.
Bei all diesen verschiedenen Dingen, die zu erledigen sind, ist Organisation das A und O. Ein Notar für Einkommensteuerangelegenheiten ist eine hervorragende Möglichkeit, den Prozess der Steuerzahlung zu vereinfachen (egal ob Sie diese selbst durchführen oder einen Steuerberater beauftragen).
Erstellen Sie Registerkarten für grundlegende Kategorien
Im ersten Schritt besorgen Sie sich die Registerreiter und Trennblätter und erstellen Abschnitte für bestimmte Kategorien.
Mögliche Kategorien, die Sie einbeziehen möchten, sind:
- Einkommen (einschließlich W-2- und 1099-Einkommen)
- Anlagedokumentation (z. B. Kontoauszüge aus dem Altersvorsorgekonto, Dividendenerträge usw.).
- Mieteinnahmen und -ausgaben für Immobilien
- Hypothekenzinsabrechnungen
- Bildungszahlungen
- Persönliche Daten aller Personen gehören in Ihre Steuererklärung.
Passen Sie diese Registerkarten an Ihre spezifische Situation an.
Sammeln Sie alle Ihre Dokumente und legen Sie sie in die entsprechenden Register, damit Sie sie leicht wiederfinden. Im nächsten Jahr können Sie dann damit beginnen, die Dokumente nach Erhalt abzuheften.
Hier ist ein Beispiel für meinen Ordner:
Erstellen Sie einen Ausgabenbereich
Wenn Sie Einkünfte aus Vermietung oder selbstständiger Tätigkeit haben, sollten Sie Ihre Ausgaben genau erfassen. Da das Abheften von Belegen oft umständlich ist, empfiehlt es sich, Kopien anzufertigen und mehrere Belege auf ein Blatt Papier zu drucken, um Ihre Ausgaben übersichtlich zu ordnen. Alternativ können Sie auch Klarsichthüllen für Belege verwenden.
Fangen Sie damit am besten gleich zu Jahresbeginn an, damit Sie bei der Steuererklärung nicht mühsam Ihre Belege durchwühlen müssen. Das ist eine echte Erleichterung, wenn Sie jedes Jahr viele absetzbare Ausgaben haben.
Erstellen Sie einen Ordner für die Steuererklärungen des letzten Jahres.
Sofern Sie Ihre Steuererklärung nicht wie im letzten Jahr bei derselben Stelle einreichen, benötigen Sie eine Kopie Ihrer Steuererklärung aus dem Vorjahr zu Überprüfungszwecken.
Auch wenn Sie dieselbe Steuersoftware verwenden, ist es dennoch ratsam, ab und zu einen Schritt zurückzutreten und die Steuererklärungen verschiedener Jahre miteinander zu vergleichen.
Erstellen Sie einen Ordner oder mehrere Registerkarten, in denen Sie Ihre Einkommensteuererklärungen des Vorjahres ablegen können. Denken Sie daran, dass Sie Steuererklärungen der letzten sieben Jahre vorlegen müssen.
Erstellen Sie ein Deckblatt
Zusätzlich zu allen anderen Unterlagen empfehle ich, ein Deckblatt zu erstellen, das alle wichtigen Informationen und Notizen enthält. Der Vorteil eines Deckblatts liegt darin, dass man es jedes Jahr wiederverwenden kann und so sichergeht, nichts aus dem Vorjahr zu vergessen.
Was sollte ich in mein Deckblatt aufnehmen?
- Lohn: Bei welchen Unternehmen kann ich mit dem Erhalt eines W2-Formulars rechnen?
- Einkommen: Gewerbebetrieb, Mieteinnahmen, woher?
- Interessant: Von welchen Banken erhalte ich üblicherweise ein Formular 1099?
- Investieren: Von welchen Brokerfirmen erhalte ich üblicherweise ein Formular 1099?
- Kinderbetreuungskosten: Welche Informationen stehen mir zur Kinderbetreuung zur Verfügung?
- Immobilien: Steuern, Hypothekenzinsen
- Steuern auf persönliches Eigentum: Fahrzeugzulassung
- Spenden: Wie viel und an wen?
- Geschätzte gezahlte Steuern: Datum und Betrag
Ich füge auch beliebige Dinge hinzu, die sich auf die Steuern auswirken könnten. Als wir beispielsweise eine Solaranlage installierten, habe ich alle Informationen dazu angegeben, um sicherzustellen, dass ich die Steuergutschrift erhalte.
Erledigen Sie Ihre Steuererklärung und reichen Sie sie dieses Jahr ein.
Je nachdem, wie umfangreich Ihre Einkommensteuererklärung und Ihr Ordner sind, können Sie alle Informationen dieses Jahres in einen neuen Tab verschieben oder alles speichern.
Ich denke, es ist zumindest eine gute Idee, eine Kopie Ihrer aktuellen Einkommensteuererklärung in Ihren Unterlagen aufzubewahren, damit Sie leicht darauf zugreifen können.
Beginnen Sie mit den Vorbereitungen für das nächste Jahr.
Die richtige Organisation ist die halbe Miete. Sobald Sie alle Informationen beisammen haben, führt Sie die Steuersoftware Schritt für Schritt durch den gesamten Prozess. Dieses System lässt sich schnell einrichten und erspart Ihnen stundenlanges Suchen nach bestimmten Steuerdokumenten.
Wenn Sie Ihre Systeme ordentlich organisieren, wird die Steuererklärung im nächsten Jahr zum Kinderspiel!
