Immobilien-Crowdfunding-Plattformen haben Immobilieninvestitionen für die breite Masse zugänglich gemacht.
Immobilieninvestitionen waren schon immer ein Spiel für die Großen. Hohe Einstiegshürden, undurchsichtige Machenschaften und dubiose Geschäfte schrecken viele Anleger ab, Immobilieninvestitionen überhaupt in Betracht zu ziehen. Das sollen schließlich die ganz Großen machen, oder?
Nicht unbedingt.
Wie bei vielen Anlageformen beginnt sich dieses Stigma im digitalen Zeitalter zu wandeln. Der Aufstieg des Immobilien-Crowdfundings hat Investoren, die in große Gewerbeimmobilienprojekte, Wohnbauprojekte und mehr investieren möchten, völlig neue Möglichkeiten eröffnet.
Was ist also Immobilien-Crowdfunding und wie funktioniert es? Lesen Sie weiter, um es herauszufinden.
Was ist Immobilien-Crowdfunding?
Beim Immobilien-Crowdfunding können Immobilienprojekte teilweise oder vollständig von einzelnen Investoren finanziert werden, die erst kürzlich das Recht erhalten haben, in diese Art von Projekt zu investieren.
Wie andere Formen des Crowdfundings ist auch Immobilien-Crowdfunding eine relativ neue Erfindung. Der JOBS Act von 2012 ebnete den Weg für Crowdfunding im Immobiliensektor, doch leider gibt es für angehende Investoren Regeln, die die Teilnahmeberechtigung einschränken.
Sie benötigen ein Nettovermögen von mindestens 1 Million US-Dollar, ohne Berücksichtigung Ihres Hauptwohnsitzes. Besitzen Sie nicht viel Vermögen? Dann müssen Sie mindestens 200.000 US-Dollar verdienen. Diese hohen Hürden bedeuten, dass Immobilien-Crowdfunding für den durchschnittlichen Anleger nicht zugänglich ist – zumindest nicht sofort.
Es ermöglicht jedoch Millionen von Menschen den Zugang zu einem der geheimsten Aspekte des Investierens. Außerdem können Unternehmen so ihre Ziele finanzieren, ohne formelle Finanzierungsrunden durchlaufen zu müssen.
Wie funktioniert es?
Wenn Sie über eine Immobilien-Crowdfunding-Plattform investieren, werden Sie Kommanditist. Die Höhe der Beteiligung kann je nach Projekt variieren. Daher sollten Sie das jeweilige Projekt genau prüfen, bevor Sie eine Entscheidung treffen. Manche Projekte sind fremdfinanziert, d. h. Sie stellen ein durch die Immobilie besichertes Darlehen bereit. Andere Projekte sind ebenfalls fremdfinanziert, jedoch investieren Sie hier in eine Schuldverschreibung eines Dritten, deren Wert an die Wertentwicklung der zugrunde liegenden Immobilie gekoppelt ist.
Bei einigen Projekten handelt es sich um eigenkapitalbasierte Projekte. Das bedeutet, dass Sie in einen Fonds investieren, beispielsweise in einen Immobilien-Investmentfonds, der eine oder mehrere Immobilien besitzt, und dass Sie sowohl einen Cashflow als auch eine Wertsteigerungschance erhalten.
Viele Unternehmen verlangen lediglich eine Mindestinvestition von 1.400.500 INR in das Projekt, wodurch die Einstiegshürde relativ niedrig ist. Die Unternehmen erheben jedoch Gebühren von bis zu 3.100.300 INR, was für Anleger, die an kostengünstige Investmentfonds und ETFs gewöhnt sind, überraschend sein kann. Diese Gebühr ist nicht sofort sichtbar, da sie üblicherweise vor der Auszahlung vom Gewinn abgezogen wird.
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Wie kann man Geld verdienen?
Wie bei jeder anderen Anlageform erfordert auch das Geldverdienen mit Immobilien-Crowdfunding gründliche Recherche. 1.405.000 Euro mögen für manche nicht viel erscheinen, doch gerade Kleinanleger, die am meisten vom Immobilien-Crowdfunding profitieren wollen, müssen ihre Investition sorgfältig planen.
Wie bei jeder Art von Investition kann man auf zwei Arten Geld verdienen:
- Wertsteigerung des Vermögenswerts (in der Regel der Immobilie, in die Sie investieren)
- Einkünfte aus dem Vermögenswert (z. B. erhaltene Mieten)
Jede Anlage ist anders – manche garantieren eine Mindestrendite, andere nicht. Sie sollten das Kleingedruckte unbedingt lesen, bevor Sie investieren.
Es ist ratsam, nur Geld zu investieren, dessen Verlust man sich leisten kann. Dies ist mit ein Grund, warum derzeit nur akkreditierte Anleger an Immobilien-Crowdfunding-Projekten teilnehmen dürfen. Einige Unternehmen ermöglichen es Anlegern, bereits ab 1.400.000 £ in das Projekt zu investieren. Wenn Sie sich über die Erfolgsaussichten des Unternehmens noch nicht ganz im Klaren sind, aber dennoch investieren möchten, ist eine kleine Investition möglicherweise die beste Option.
Die besten Unternehmen im Bereich Immobilien-Crowdfunding
In diesem Bereich sind viele Unternehmen tätig. Nachfolgend finden Sie eine kurze Liste der führenden Anbieter.
Spendenaktionen
Eine der beliebtesten Immobilien-Crowdfunding-Plattformen ist Fundrise. Die Mindestinvestition beträgt 1.401.000 INR, die Gebühren liegen zwischen 0 und 31.300 INR. Fundrise wählt Projekte sehr streng aus; nur etwa 51.300 INR an Vorschlägen werden berücksichtigt.
Fundrise gehört ebenfalls zu unseren Lieblingsseiten, nicht nur wegen der großen Auswahl an Anlageimmobilien, sondern auch, weil man kein akkreditierter Anleger sein muss, um dort zu investieren – sie sind eine der wenigen Plattformen, die dies derzeit ermöglichen.
Hier finden Sie unseren Fundrise-Testbericht.
RealtyMogul
Investoren, die RealtyMogul nutzen, können flexibel bis zu 14.000 TP einzahlen und sich an Großprojekten wie dem Hard Rock Hotel in Palm Springs beteiligen. Sie können Hypotheken finanzieren oder Anteile an Immobilien erwerben.
Sie erheben jährliche Verwaltungsgebühren in Höhe von 1% bis 1,25%.
Lesen Sie hier unseren RealtyMogul-Testbericht.
Dachmaterial
RoofStock ist ein Unternehmen, das Investoren den Kauf bereits vermieteter Einfamilienhäuser ermöglicht. Neben einem hervorragenden Markt bietet RoofStock zahlreiche Zusatzleistungen wie beispielsweise die Hausverwaltung, die das Investieren in Einfamilienhäuser sehr einfach machen.
Darüber hinaus bieten sie jetzt RoofstockOne an, einen Immobilien-Investmentfonds, der aus einem Portfolio von Einfamilienhäusern besteht.
Hier finden Sie unseren vollständigen Roofstock-Testbericht.
Mehrere Aktien
EquityMultiple ist eine Plattform, auf der Sie in vorselektierte Projekte von Investoren investieren können, die Kapital aufnehmen möchten. Diese Investitionen können in Vorzugsaktien, Anleihen oder Stammaktien erfolgen.
Sie bieten eine Vielzahl unterschiedlicher Anlagemöglichkeiten, darunter Direkt- und Fondsinvestitionen. Zudem haben sie mit 1.040 Tsd. 5.000 bis 1.040 Tsd. 20.000 einige der höchsten Mindestanlagebeträge.
Lesen Sie hier unseren vollständigen Multi-Stock-Testbericht.
FarmTogether
FarmTogether ist eine Plattform, die es Ihnen ermöglicht, Miteigentümer von US-amerikanischem Ackerland zu werden. Dies ist eine hervorragende Alternative zu traditionellen Immobilien, da der Wert von Ackerland im Immobiliensektor eher langsam und stetig steigt.
Die Mindestinvestition beträgt $15.000, und Sie werden Kommanditist des landwirtschaftlichen Betriebs.
Lesen Sie hier unseren vollständigen FarmTogether-Testbericht.
AcreTrader
AcreTrader ist eine weitere Plattform, die es ermöglicht, in amerikanisches Ackerland zu investieren. Dies bietet den Vorteil, Pachteinnahmen zu erzielen und den Wert des Landes zu steigern. Die Renditen sind zwar nicht hoch, aber in der Vergangenheit konstant.
Dieses Unternehmen bietet außerdem einige eng verwandte Produkte an, wie zum Beispiel Investitionen in Waldflächen, sowie einige Fremdfinanzierungsinstrumente.
Lesen Sie hier unseren vollständigen AcreTrader-Testbericht.
Abschließende Gedanken
Wenn Sie als akkreditierter Anleger in den Immobilienmarkt einsteigen möchten, sollten Sie P2P-Immobilieninvestitionen in Betracht ziehen. Der Einstieg ist sehr einfach – doch wie bei traditionellen Immobilieninvestitionen birgt auch diese Methode höhere Risiken für potenziell höhere Renditen.
Wenn Sie bereit sind, dieses höhere Risiko in Kauf zu nehmen, schauen Sie sich diese Plattformen an.
Haben Sie mit einer dieser Immobilien-Crowdfunding-Plattformen gute Erfahrungen gemacht?
