مكتب التحقيقات الفيدرالي يعتقل الرئيس التنفيذي لبنك إيفولف آند تراست

وبحسب التقارير، نفذ مكتب التحقيقات الفيدرالي مذكرة اعتقال صباح الخميس في مقر بنك إيفولف آند تراست، وهو ما أكده متحدث باسم الوكالة لجيسون ميكولا من فينتك بيز الأسبوعية.

أفاد مصدر مقرب من البنك أن الرئيس التنفيذي المعين حديثًا، بوب هارثيمر - الملقب بـ"بويس سكاوت بوب" - قد أُخرج من المبنى برفقة عملاء فيدراليين خلال العملية. وكان قد عُيّن رئيسًا تنفيذيًا في أغسطس/آب الماضي.

وذكرت مصادر أن هذا قد يكون "مسألة شخصية"، وليس لها علاقة مباشرة بالبنك نفسه.

ملاحظة المحرر: هذه قصة قيد التطوير، وسيتم تحديثها عند توافر معلومات جديدة. لم يستجب بنك إيفولف آند تراست فورًا لطلبات التعليق.

خلفية عن بنك إيفولف آند تراست

تطوير العمل المصرفي والثقةتأسست في عام 1925 ومعروفة بشراكاتها مع شركات التكنولوجيا المالية، وكانت تحت الرقابة الفيدرالية منذ منتصف عام 2024 بعد أن أشار المنظمون إلى نقاط ضعف في برامج مكافحة غسل الأموال وإدارة المخاطر، أصدر مجلس الاحتياطي الفيدرالي قرارًا تنفيذيًا يُلزم البنك، ومقره أركنساس، بتعزيز الامتثال وتحسين الرقابة على شركائه في مجال التكنولوجيا.

وقد ظهرت هذه المشكلات في أعقاب انهيار شركة Synapse Financial Technologies، وهي شركة وسيطة في مجال التكنولوجيا المالية تربط منصات تعتمد على التطبيقات مثل Juno و Yotta بالبنوك التقليدية بما في ذلك Evolve.

كان بوب هارثيمر تم تعيينه رئيسا تنفيذيا للبنك في أغسطسبعد تقاعد الرئيس التنفيذي السابق سكوت ستافورد.

العلاقات مع انهيار المشبك

وفي حين تشير المصادر إلى أن هذا قد يكون مسألة شخصية، فإنه لا يبدو جيدا بالنسبة لبنك غارق في المشاكل على مدى السنوات العديدة الماضية.

يواجه بنك إيفولف آند تراست تدقيقًا مستمرًا بشأن دوره في تداعيات إفلاس شركة سينابس فاينانشال تكنولوجيز. في أبريل 2024، انهارت سينابس، وهي منصة وسيطة للتكنولوجيا المالية تربط شركاء البنوك مثل إيفولف بتطبيقات مالية موجهة للمستهلكين، مما أدى إلى حرمان عشرات الآلاف من المستخدمين النهائيين من الوصول إلى ودائعهم.

الوكالات التنظيمية الفيدرالية و المدعون في الدعوى الجماعية اتهموا شركة إيفولف بسوء الرقابة وسوء ممارسات التسوية، مما ساهم في خسارة ما يُقدر بـ $65 إلى $95 مليون دولار أمريكي من الأموال. أنكر البنك ارتكاب أي مخالفات، مشيرًا إلى ما وصفه بـ "مخالفات جوهرية" في دفاتر سينابس، وتعهد بالتعاون مع الجهات التنظيمية لتحديد أموال العملاء وإعادتها.

يأتي هذا أيضًا بعد عام من تعرض Evolve لهجوم فدية. انتهى البنك تم دفع تسوية قدرها $11.9 مليون بسبب الهجوم الذي أثر على حوالي 18 مليون شخص.

وفي حين لم يؤكد مكتب التحقيقات الفيدرالي تفاصيل الاعتقال، فإن وثائق المحكمة غير متاحة بعد.

ماذا سيحدث بعد ذلك

لا يزال أمر التنفيذ الصادر عن بنك الاحتياطي الفيدرالي ساري المفعول، مما يتطلب من شركة Evolve تعزيز العناية الواجبة على شركائها في مجال التكنولوجيا المالية وتعزيز حماية المستهلك. المشرعون في الكونجرس(PDF) كما مارسوا ضغوطاً على الجهات التنظيمية المصرفية الفيدرالية لشرح كيفية فشل الرقابة أثناء انهيار Synapse.

وبتدخل مكتب التحقيقات الفيدرالي، تواجه شركة Evolve اختبارها الأكثر جدية حتى الآن (من الناحية القانونية ومن حيث السمعة)، حيث أصبح رئيسها التنفيذي، الذي تولى منصبه لمدة ثلاثة أشهر فقط، في إجازة إدارية.

لا تفوت هذه القصص الأخرى: