Pourquoi les plans écrits sont plus importants que jamais
Nous vivons à une époque où les conseils financiers encourageants sont omniprésents. TikToks viraux. Adresses attrayantes. Victoires rapides. Mais… la vraie richesse – le genre de problème qui dure – ne vient pas du bruit, mais de la structure.
Et la structure commence à écrire des choses.
Tu ne le feras pas construire une maison Sans plan. Il en va de même pour votre argent. Cependant, la plupart des gens n'ont pas de plan écrit pour gérer leurs finances. protéger ou transférer leur argent.
UN plan écrit Crée la concentration. Cela élimine les incertitudes. Cela vous donne un point d'ancrage lorsque les marchés fluctuent, transforment les transactions ou donner la vie une balle courbée.
La plupart des gens n’ont aucun plan
Selon l'étude de Charles Schwab de 2023, seulement 33 % des Américains ont une éducation écrite plan financierCela représente deux personnes sur trois. Même parmi les personnes ayant recours à un conseiller financier, beaucoup n'ont toujours pas clair et documenté plan.
Ce n’est pas un petit problème.
Sans stratégie écrite, il est facile d'oublier ses objectifs, de courir après des directives et de paniquer.
Le plan vous aide à rester sur la bonne voie lorsque tout le reste semble incertain.
Quel plan écrit en réalité
Il ne s'agit pas d'un document de 100 pages. Le plan écrit peut être un document simple et précis. L'objectif est la clarté, et non la complexité.
Vous trouverez ci-dessous les les bases de ce qu'un plan écrit solide doit contenir inclure:
1. Objectifs
Clair données sur ce que vous voulez de votre argent à faire. Retraite à 60 ans. Vente d'entreprise Dans 5 ans. Laissez un million de dollars à vos enfants. Quel que soit le montant, mettez-le par écrit.
2. Horaire des tables
Quand voulez-vous que ces choses se produisent ? Fixez les dates ou les âges. Cela transforme les idées mystérieuses en étapes réelles.
3. Propriété
Une liste de qui possède quoi. Votre maison est-elle à votre nom ? Avez-vous détenu votre entreprise selon une société à responsabilité limitée? Êtes-vous comptes d'investissement Confiant ? Ces détails sont importants.
4. Les prochaines étapes
Voici la liste des procédures. Celles-ci peuvent inclure la confidentialité, la création d'un compromis de vente ou l'augmentation des cotisations de retraite. Soyez clair et traçable.
Les plans écrits évitent les erreurs coûteuses
Le conseiller financier de Jessica YongElle raconte qu'un de ses clients est venu la voir à 64 ans, prêt à vendre son entreprise. Elle a dit : « Il n'avait ni retraite, ni confiance en lui, ni stratégie écrite. » « Il était sur le point de prendre pleinement paiements et impôts énormes impôt.
Arrêtez de vendre. La stratégie de report a été élaborée. Plus de 300 000 $ d'impôts ont été versés.
Ce genre de choses arrive tout le temps. Un écrit un plan peut prévenir la précipitation et économiser plus, plus tôt.
L'œuvre dépasse l'intention
Facile Destiné Faire quelque chose. Je vais préparer confiance un jour. » « Nous découvrirons le plan du califat plus tard. » Cette façon de penser conduit à l’oubli de Windows et à la perte de dollars.
Un écrit plan qui transforme l'intention en travailVous voyez des lacunes. Vous voyez les échéances. Vous avez une voie à suivre.
Même un plan d'une seule page vaut mieux que rien.
Les plans écrits réduisent le stress
Le Une étude de Harvard Business Review a révélé que les personnes ayant une vision claire Les personnes qui ont des objectifs et des systèmes écrits se sentent plus confiantes et moins tendues face à l'argent. Ce n'est pas surprenant.
Quand votre ressources financières Tout est dans votre tête. Couchés sur papier, il est plus facile de détecter les problèmes rapidement et de s'adapter sans panique.
Pensez-y comme à un GPS. Traversez-vous le pays sans directives ? La plupart des gens essaient de faire cela toute leur vie.
Faites-le simple, mais actualisez-le
Le plan n'est utile que si le courant demeure. Les changements de vie.Votre stratégie devrait donc être la suivante.
Vous ne faites pas besoin de restaurer votre plan à chaque mois. Mais vous doit vérifier ceci au moins une fois par an. Grand événements de la vie – les ventes d’entreprises, les mariages et les déménagements – sont également un signe de mise à jour des choses.
Vérifiez généralement votre plan de la même manière que vous pouvez le vérifier à partir d'un rapport de solvabilité ou une assurance automobile.
Que fais-tu en ce moment
Voici trois étapes que vous pouvez suivre dès aujourd’hui pour apporter plus de structure à votre vie financière :
1. Écrivez les 3 meilleurs objectifs financiers
N'y pensez pas. Écrivez-le sur un post-it, dans votre téléphone ou sur papier. Utilisez des phrases courtes et claires. Exemple : « Vendre mon entreprise d'ici 65 $. » « Transférer 100 000 dollars au compte de retraite. » « Préparez la confiance chez les enfants.
2. Faites un inventaire de base
Liste de ce que vous possédez et de ceux qui le possèdent. Entreprise, immobilier et les comptes incluent. Vérifiez si votre nom figure sur tout – ou s'il devrait y figurer.
3. Choisissez une étape suivante
Peut-être que l'avocat appelle pour instaurer la confiance. Ou préparer une réunion avec un consultant. Ou ouvrir un nouveau compte de retraiteFaites quelque chose de petit qui vous fait avancer.
Pourquoi ça marche
La structure vous donne de la force. Le plan écrit est un outil qui vous permet de garder le cap lorsque les choses deviennent difficiles.
Les marchés montent et descendent. Les transactions commerciales diminuent. Les familles grandissent et changentLe bruit s'estompe. Mais la structure demeure.
Tu n'es pas obligé de le faire tout savoir Simultanément. Commencez à l'écrire. Le reste devient plus facile.
