Le FBI arrête le PDG d'Evolve Bank & Trust

Selon certaines informations, le FBI a exécuté un mandat d'arrêt jeudi matin au siège d'Evolve Bank & Trust, a confirmé un porte-parole de l'agence à Jason Mikula. Fintech Biz Weekly.

Une source proche de la banque a déclaré que son nouveau PDG, Bob Hartheimer — surnommé “ Boyscout Bob ” — avait été escorté hors du bâtiment par des agents fédéraux lors de l'opération. Il avait été nommé PDG en août.

Des sources rapportées Il s’agit peut-être d’une “ affaire personnelle ” et non directement liée à la banque elle-même.

Note de l'éditeur : Cette information est en cours de développement et sera mise à jour dès que de nouvelles informations seront disponibles. Evolve Bank & Trust n'a pas immédiatement répondu aux demandes de commentaires.

Informations sur Evolve Bank & Trust

Le développement du secteur bancaire et de la confiancefondée en 1925 et connue pour ses partenariats avec des sociétés fintech, était sous Surveillance fédérale depuis la mi-2024 Après que les régulateurs ont souligné les faiblesses des programmes de lutte contre le blanchiment d'argent et de gestion des risques, la Réserve fédérale a émis une mesure exécutive exigeant de la banque basée en Arkansas qu'elle renforce sa conformité et améliore la surveillance de ses partenaires technologiques.

Ces problèmes sont survenus à la suite de l'effondrement de Synapse Financial Technologies, un intermédiaire fintech qui connectait des plateformes basées sur des applications comme Juno et Yotta à des banques traditionnelles, dont Evolve.

C'était Bob Hartheimer Il a été nommé PDG de la banque en aoûtSuite au départ à la retraite de l'ancien PDG Scott Stafford.

Relations avec la rupture des synapses

Bien que certaines sources suggèrent qu'il pourrait s'agir d'une affaire personnelle, cela ne semble pas bon pour une banque embourbée dans des problèmes depuis plusieurs années.

Evolve Bank & Trust fait l'objet d'une surveillance constante en raison de son rôle dans les conséquences de la faillite de Synapse Financial Technologies. Synapse, un middleware fintech qui connectait des partenaires bancaires comme Evolve à des applications financières destinées aux consommateurs, a fait faillite en avril 2024, privant des dizaines de milliers d'utilisateurs finaux d'accès à leurs dépôts.

Les organismes de réglementation fédéraux et Les plaignants dans le recours collectif Ils ont accusé Evolve de manque de surveillance et de pratiques de rapprochement défaillantes, ayant contribué à une perte de fonds estimée entre 14 et 95 millions de livres sterling. La banque a nié tout acte répréhensible, soulignant ce qu'elle a qualifié d'“ irrégularités importantes ” dans les comptes de Synapse, et s'est engagée à coopérer avec les autorités de régulation pour identifier et restituer les fonds des clients.

Cela survient également un an après qu'Evolve a également été victime d'une attaque de rançongiciel. La banque est dissoute. A versé un règlement de 11,9 millions de TP4T En raison de l’attaque qui a touché environ 18 millions de personnes.

Bien que le FBI n’ait pas confirmé les détails de l’arrestation, les documents judiciaires ne sont pas encore disponibles.

Que se passe-t-il ensuite

L'ordonnance d'exécution de la Réserve fédérale reste en vigueur, obligeant Evolve à renforcer la diligence raisonnable envers ses partenaires fintech et à renforcer la protection des consommateurs. Les législateurs du Congrès(PDF) Ils ont également fait pression sur les régulateurs bancaires fédéraux pour qu'ils expliquent comment la surveillance a échoué lors de l'effondrement de Synapse.

Avec l'implication du FBI, Evolve fait face à son test le plus sérieux à ce jour (à la fois juridique et réputationnel) puisque son PDG, en poste depuis seulement trois mois, est désormais en congé administratif.

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