Investir en actions est une décision judicieuse pour votre avenir financier. Mais cela n'est vrai que si vous constituez un portefeuille d'investissement adapté à vos objectifs financiers.
Malheureusement, investir en bourse reste un mystère pour beaucoup de débutants. Heureusement, se renseigner sur les actions n'est pas forcément compliqué. Comme pour toute compétence, il faut en maîtriser les bases pour commencer.
Nous nous associons à nos amis de The Motley Fool pour explorer comment les débutants peuvent effectuer des recherches en bourse.
Ne soyez pas idiot.
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Motley Fool propose une analyse détaillée des entreprises dans lesquelles investir, des sélections d'actions mensuelles et des portefeuilles modèles à envisager. Collaboration avec Motley Fool Conseiller en bourseEt bâtir un patrimoine à long terme.
Découvrez vos objectifs d'investissement
Si vous investissez en actions, il est judicieux de définir précisément vos objectifs financiers, ce qui peut vous aider à constituer un portefeuille adapté à vos besoins.
Voici quelques raisons qui pourraient vous inciter à investir en actions :
- Devenir financièrement indépendant
- Prenez votre retraite à un âge raisonnable
- Constituez-vous une épargne pour un achat important dans au moins dix ans.
Quels que soient vos objectifs pour votre portefeuille, pensez à les noter pour vous aider à les atteindre. La bourse est par nature volatile. Face à ses fluctuations, un objectif écrit peut vous aider à garder le cap dans ce contexte tumultueux.
De plus, vous pouvez avoir des objectifs distincts pour les différentes parties de votre portefeuille. Par exemple, vous pourriez allouer 90% de votre portefeuille à des objectifs à long terme, comme la retraite, et réserver 10% à la négociation et à l'investissement.
“ Si vous n’êtes pas prêt à détenir une action pendant 10 ans, n’envisagez même pas de la détenir pendant 10 minutes. ”
Warren Buffett
Investisseur milliardaire et philanthrope
Choisissez votre approche
Avant d'intégrer une action à votre portefeuille, il est essentiel de l'analyser. Deux options s'offrent à vous. Voici un aperçu de chacune.
Analyse fondamentale
L'analyse fondamentale examine la valeur fondamentale d'une entreprise afin de déterminer le prix de son action.
Ce type d'analyse convient parfaitement aux investisseurs axés sur la valeur. Ces derniers agissent comme des chasseurs de bonnes affaires, dénichant les meilleures opportunités et les opportunités à saisir sur le marché boursier. Il s'agit généralement d'une stratégie à long terme.
Lors d'une analyse fondamentale, vous examinerez les indicateurs clés de performance de l'entreprise afin de déterminer si le cours de l'action reflète fidèlement sa valeur. Si l'analyse révèle que le cours de l'action est inférieur à vos estimations, cette action pourrait constituer un bon ajout à votre portefeuille.
Nombre des recommandations de The Motley Fool s'appuient sur une analyse fondamentale de l'entreprise et de ses concurrents pour déterminer s'il convient d'acheter ou non.
Analyse technique
En revanche, certains investisseurs privilégient l'analyse technique.
Ce type d'analyse part du principe que le cours de l'action reflète fidèlement la valeur de l'entreprise. Ainsi, au lieu de rechercher des opportunités d'achat en fonction de la valeur intrinsèque de l'entreprise, on se base sur l'historique du cours de l'action.
L'analyse technique vise à identifier les tendances dans le cours d'une action. Il s'agit généralement d'une stratégie d'investissement à court terme.
L'approche appropriée dépend de vos objectifs. Si vous recherchez des actions à long terme, l'analyse fondamentale est la méthode privilégiée. L'analyse technique peut s'avérer efficace pour des objectifs d'investissement à court terme.
Découvrez les indicateurs d'investissement
Pour réaliser une analyse fondamentale ou technique, il est essentiel de connaître certains indicateurs clés permettant d'évaluer une action. Vous pouvez trouver ces informations dans les documents déposés auprès de la SEC ou utiliser un service comme The Motley Fool qui regroupe de nombreux indicateurs relatifs à une entreprise sur un tableau de bord unique.
Voici quelques indicateurs à comprendre.
ratio cours/valeur comptable
Le ratio cours/valeur comptable (C/VC) compare la valeur des actifs d'une entreprise à son cours de bourse. La valeur comptable d'une entreprise s'obtient en soustrayant son passif total de la somme de ses actifs corporels. Si la valeur comptable est supérieure au cours de l'action, vous réaliserez probablement un profit, même en cas de faillite de l'entreprise.
Ratio cours/bénéfice et croissance
Le ratio cours/croissance des bénéfices (PEG) permet d'évaluer la vitesse de croissance d'une entreprise par rapport à son cours. Pour le calculer, il faut diviser le ratio cours/bénéfice (C/B) par le taux de croissance annuel moyen des bénéfices attendu pour les prochaines années.
Ces chiffres ne représentent que la partie émergée de l'iceberg en matière d'analyse boursière. Mais les comprendre constitue un excellent point de départ pour les débutants.
Consultez les archives de l'entreprise
Le cours d'une action n'est pas le seul critère à prendre en compte par les investisseurs. Lors de la constitution d'un portefeuille d'investissement, privilégiez les entreprises qui disposent d'un plan solide pour générer des profits réguliers.
Vous devriez rechercher des entreprises qui possèdent :
Vous trouverez ces informations sur le site web de l'entreprise et dans la presse. Soyez attentif aux entreprises qui répondent aux trois critères mentionnés ci-dessus.
À quel moment passe-t-on de la recherche à l'achat ?
Bien que l'analyse des actions soit importante, il vous faudra passer à l'achat à un moment donné. Mais quand ? En fin de compte, lorsque vous vous sentirez capable de choisir l'action qui correspond à vos objectifs financiers.
Le marché boursier peut être volatil. Faut-il donc investir lorsque le marché connaît une forte fluctuation à la hausse ou à la baisse ?
La solution consiste à continuer de développer votre portefeuille d'investissement en fonction de vos objectifs. Il est possible d'investir aussi bien sur un marché en pleine expansion que sur un marché en repli. Ne laissez pas une forte volatilité vous détourner de vos projets d'investissement.
N'oubliez pas d'adopter une stratégie d'investissement à long terme. Cela signifie que vous conserverez vos investissements pendant des années, et non seulement quelques jours ou mois. Ne vous laissez donc pas perturber par de légères fluctuations de prix.
Des outils pour vous aider à analyser les actions
À un moment donné, vous pourriez être frustré par les options gratuites de recherche boursière, ce qui pourrait vous inciter à rechercher une ressource plus approfondie, mais payante. Il existe de nombreuses options. En voici quelques-unes que nous recommandons :
Motley Fool
The Motley Fool propose une gamme complète d'outils de recherche pour vous aider à trouver des actions dans lesquelles investir. Ils partagent également leurs propres recommandations d'actions à acheter, basées sur leurs propres analyses. L'avantage de ces sélections est qu'elles présentent clairement leur stratégie et leurs recherches, vous permettant ainsi de vous faire votre propre opinion. Même si vous n'êtes pas convaincu par une entreprise en particulier, il est essentiel de comprendre les critères qu'ils recherchent.
Pendant que vous constituez votre portefeuille, The Motley Fool propose également des portefeuilles modèles et des outils avancés qui peuvent vous être utiles sur le long terme. Le site offre de nombreux contenus pédagogiques et diffuse même des vidéos en direct pendant la journée.
Lisez notre critique complète de Motley Fool ici.
Moby
Moby est une plateforme de recherche récente qui vous permet de comprendre les actions sans le jargon complexe que l'on trouve ailleurs. Vous pouvez recevoir des alertes de marché, des classements sectoriels et un suivi des transactions en fonction de l'impact politique.
Moby propose également ses propres recommandations d'actions, partagées avec ses abonnés. En vous abonnant, vous aurez accès à toutes leurs sélections précédentes.
Lisez notre test complet du Moby ici.
Morningstar
Morningstar est une autre option populaire pour la recherche boursière. Outre ses outils de sélection d'actions et ses outils financiers, elle permet de suivre son portefeuille grâce à un tableau de bord extrêmement pratique. Franchement, je pense que davantage de personnes utilisent Morningstar pour le suivi régulier que pour la recherche initiale.
Lisez l'intégralité de l'analyse de Morningstar ici.
En résumé
L'analyse des actions est une compétence essentielle pour tout investisseur. Toutefois, au fur et à mesure que vous développez votre portefeuille, pensez à utiliser des outils d'analyse boursière pour simplifier votre processus de décision.
Une excellente option est The Motley Fool. Cette plateforme de recherche boursière abordable est idéale pour les investisseurs souhaitant maîtriser les rouages de l'analyse boursière. Vous pouvez également trouver toutes ces informations dans des sources gratuites, mais prévoyez d'y consacrer plus de temps.
Rédactrice en chef : Claire Tuck
Révisé par : Robert Farrington
Cet article, intitulé « Comment faire des recherches en bourse pour les débutants », a été initialement publié sur The College Investor.
