Prêt à commencer à utiliser Meilleure application de budget Pour gérer vos finances et suivre votre patrimoine net ?
Bien gérer ses finances est la première étape vers l'enrichissement, et la technologie peut vous y aider, notamment grâce aux applications de gestion budgétaire et de suivi des dépenses. Cependant, face à la multiplication quotidienne de ces applications, il peut être difficile de choisir la plus adaptée.
Après avoir testé et utilisé des dizaines d'applications, nous avons dressé un bilan complet des applications économiques qui valent la peine d'être téléchargées et de celles que vous pouvez ignorer sans problème.
De plus, il est important de bien définir vos besoins en matière d'application budgétaire ou de suivi des dépenses. Avez-vous besoin d'outils de gestion budgétaire basiques, ou d'un suivi de vos investissements ? Souhaitez-vous consulter votre score de crédit ? Chaque application budgétaire se concentre sur un domaine spécifique, et nous vous présentons ici les meilleures applications que nous avons trouvées, quel que soit votre besoin.
Voici une comparaison rapide :
Suivi du patrimoine net total et des dépenses. | C'est une autre application gratuite de gestion de budget. | ||
Suivre son budget et son patrimoine net. | |||
Approche budgétaire à base zéro. | |||
Assistance intégrée par IA. | |||
Transmettez votre feuille de calcul à votre banque et à votre courtier. | |||
Personnes fortunées. | Suivre tous les actifs, y compris les capitaux privés. |
Sélection de College Investor : Les meilleures applications de gestion budgétaire
Les applications de gestion budgétaire et de suivi financier sont conçues pour vous aider à suivre vos revenus, vos dépenses et votre patrimoine au fil du temps. La plupart de ces applications proposent également une fonction budget qui vous permet d'anticiper vos dépenses en fonction de vos revenus. Voici notre sélection des meilleures applications de gestion budgétaire et de suivi financier, basée sur nos tests et nos expérimentations.
- Activer
- Monarque
- YNAB
- Copilote
- taller
- Cobra
1. Autonomisation
Empower (anciennement Personal Capital) est l'une des premières applications de gestion d'actifs, de portefeuille et de patrimoine. Elle permet également de suivre ses revenus et ses dépenses. C'est la dernière application de budget gratuite majeure depuis la fermeture de Mint. Si vous recherchez un outil gratuit pour suivre vos dépenses et surveiller votre patrimoine, Empower est la seule véritable option.
Son point fort est sa capacité à suivre les investissements mieux que la plupart des applications de gestion budgétaire.
Attention : Empower est également une société de conseil financier et vous contactera pour vous proposer ses services. En contrepartie, c’est l’un des rares outils budgétaires gratuits de notre sélection.
Lisez notre avis complet sur Empower ici.
2. L'argent du roi
Monarch a créé une excellente application de gestion budgétaire et de suivi du patrimoine net qui combine toutes les fonctionnalités que nous apprécions : la catégorisation des transactions, le suivi du patrimoine net et le suivi des investissements.
Contrairement à certaines autres applications qui associent et mettent à jour automatiquement vos comptes, Monarch fonctionne réellement ! Nous constatons rarement des problèmes de connexion ou des dysfonctionnements liés à l’utilisation de trois fournisseurs de services différents pour lier les comptes.
Il s'agit d'une application payante : 14,99 TP4T par mois ou 99,99 TP4T par an. Bénéficiez dès maintenant d'une réduction de 50% sur votre première année grâce au code promo MONARCHVIP.
Lisez notre analyse complète du Monarch ici.
3. Yanab
En bref, il vous faut un budget, et YNAB est l'un des logiciels de gestion budgétaire les plus performants. Il permet aux utilisateurs de définir un budget en fonction de leurs revenus et d'ajuster les catégories tout au long du mois en cas d'imprévu.
Si vous avez un revenu correct, mais que vous vivez toujours au jour le jour, YNAB peut vous aider à maîtriser votre budget, à commencer à épargner et à sortir de cette spirale infernale. C'est de loin la meilleure application de gestion budgétaire que nous ayons testée.
Attention cependant : YNAB est basé sur la budgétisation à base zéro. Il ne s’agit pas d’un simple outil de suivi des dépenses, mais d’un véritable budget vous permettant de répartir votre argent. Il vous faudra peut-être un temps d’adaptation si vous n’êtes pas habitué à ce système.
YNAB coûte $14,99 par mois ou $109 par an. Mais si vous êtes étudiant, vous pouvez actuellement bénéficier d'un an d'abonnement gratuit à YNAB.. Il vous suffit de fournir votre carte d'étudiant ou toute autre preuve d'identité d'étudiant universitaire.
Lisez l'intégralité de l'analyse budgétaire ici.
4. Copilote
Copilot est l'une des applications les plus récentes de notre liste, mais elle offre une excellente fonctionnalité de gestion budgétaire et de suivi financier. Elle propose une connectivité optimale, une interface soignée et fait partie des rares applications compatibles avec les cryptomonnaies.
Le seul inconvénient pour l'instant est que cette application n'est disponible que pour Mac et iPhone (ce qui est plutôt rare, la plupart des applications étant plutôt destinées aux PC). Nous espérons voir une version Android prochainement.
Copilot est une application payante. Vous bénéficiez de 60 jours gratuits avec le code promo. collègeLe coût est de $13 par mois ou $95 par an.
Lisez notre avis complet sur Copilot Money ici.
5. Al-Mal Al-Harith
Tiller Money est une application qui importe automatiquement les transactions financières et les données de solde dans une feuille de calcul Excel ou Google Sheets. Difficile de faire plus simple ! Seul bémol : il faut maîtriser les tableurs pour la trouver facile à utiliser.
Cependant, c'est une excellente application pour ceux qui recherchent de la flexibilité. Vous pouvez l'utiliser pour la gestion budgétaire traditionnelle, le suivi financier et l'élaboration de prévisions de trésorerie et de comptes de résultat pour votre entreprise.
Tiller facture $79 par an après un essai gratuit de 30 jours.
Lisez notre avis complet sur Tiller Money ici.
6. Cobra
Kubera est devenue l'une de mes applications financières préférées, mais son objectif est un peu différent de la plupart des applications de cette liste : c'est un outil de suivi du patrimoine. Elle ne permet pas de gérer un budget, mais je me devais de l'inclure car il arrive un moment où l'on souhaite simplement suivre son patrimoine, et Kubera est alors l'outil idéal.
C'est génial car ça se connecte à presque tous vos comptes, y compris ceux liés aux cryptomonnaies. Vous pouvez y ajouter des entrées pour vos investissements privés, vos biens immobiliers, et bien plus encore. Ils ont récemment ajouté une prise en charge étendue de la DeFi et des NFT.
Kubera facture $199 par an après un essai gratuit de 14 jours ($1).
Lisez notre analyse complète de Kubera ici.
Autres applications financières importantes
Outre les applications de gestion budgétaire, il existe d'autres applications financières utiles que vous pourriez envisager, notamment celles qui vous aident à trouver et à réduire les franchises, à suivre votre solde, et plus encore.
Se désabonner : Rocket Money
Rocket Money est un service de suivi des abonnements et de négociation de factures, doté d'un tableau de bord financier complet. Il vous informe des frais d'abonnement prélevés et peut même vous aider à les résilier.
Oui, ils offrent plus que de simples désabonnements, mais pour nous, c'est ce qui les caractérise.
Si vous avez du mal à maîtriser vos dépenses (notamment vos factures de câble et de téléphone), Rocket Money peut vous aider à économiser beaucoup d'argent.
De plus, Rocket Money développe de plus en plus de fonctionnalités de suivi budgétaire et de dépenses.
Rocket Money propose une version gratuite, mais pour accéder à des outils comme la possibilité de se désinscrire, vous devrez passer à l'un de leurs abonnements payants.
Lisez notre analyse complète de Rocket Money ici.
Avance de fonds : Dave
Dave ExtraCash™ est une plateforme bancaire à faible coût par abonnement qui permet d'obtenir des avances de fonds, des remises et bien plus encore. Vous pouvez obtenir jusqu'à $500 avec ExtraCash™.
Dave paie une cotisation mensuelle de $1. Si vous souhaitez recevoir votre avance de fonds sous huit heures, des frais express seront appliqués en fonction du montant de votre avance.
Lisez l'intégralité de la critique de Dave ici.
Suivi de la cote de crédit : Credit Karma
Credit Karma est une plateforme financière (comparant prêts, cartes de crédit, etc.) qui semble s'engager à offrir à ses clients une expérience financière optimale. Elle propose notamment un score de crédit gratuit, un suivi de ce score et bien plus encore.
De plus, ils ont récemment annoncé un compte d'épargne à haut rendement qui devrait être très compétitif.
Lisez notre avis complet sur Credit Karma ici.
Questions concernant la demande de budget
Voici quelques questions fréquentes que l'on nous pose constamment au sujet des applications de gestion budgétaire.
Quelle est la meilleure application de gestion budgétaire ?
Cela dépend vraiment de votre façon de gérer votre budget et de vos besoins. Des applications comme YNAB ont une approche très spécifique de la budgétisation, tandis que d'autres, comme Personal Capital, s'apparentent davantage à des outils de suivi des dépenses. C'est pourquoi il est important de trouver une application qui vous convienne.
Les applications de gestion budgétaire sont-elles sûres ?
Oui. Les applications de gestion budgétaire n'ont jamais accès à vos comptes pour effectuer des transactions. Elles consultent uniquement les données par l'intermédiaire d'un tiers autorisé par votre banque ou votre établissement financier. En consultant régulièrement vos transactions, vous pouvez d'ailleurs détecter rapidement toute activité frauduleuse.
Combien coûtent généralement les applications de gestion budgétaire ?
Les applications économiques coûtent entre la gratuité et 100 € par an, voire plus. Le prix dépend des fonctionnalités souhaitées. Certaines applications sont gratuites : elles proposent une version gratuite, et des options payantes permettent d'accéder à des fonctionnalités supplémentaires.
Les applications de gestion budgétaire sont-elles gratuites ?
Oui, de nombreuses applications de gestion budgétaire populaires sont gratuites. Ces applications se rémunèrent généralement en vous recommandant des produits et services en fonction de votre profil. N'oubliez pas : si quelque chose est gratuit, c'est que vous êtes le produit.
Les applications de gestion budgétaire sont-elles vraiment efficaces ?
C'est possible, mais cela dépend de l'utilisation que vous faites des données et des informations. Un budget (qu'il soit sur papier ou via une application) n'est efficace que si vous définissez et respectez vos objectifs avec soin.
Réflexions finales
Le meilleur outil est celui que vous utilisez. Il existe toujours un outil adapté à chaque tâche.
Ces applications ne vous seront utiles que si vous prenez plaisir à les utiliser. Alors, essayez-les, voyez si elles vous conviennent, et qui sait, elles vous aideront peut-être à améliorer votre situation financière.
