Des outils autrefois réservés aux analystes quantitatifs des fonds spéculatifs sont désormais accessibles en un clic sur votre téléphone. Les algorithmes traitent l'actualité, les annonces de résultats et les moindres fluctuations du carnet d'ordres plus rapidement que n'importe quel analyste, et les machines battent des records de performance supérieurs à ceux du marché.
En réalité, 73% du volume des actions américaines Il est déjà Il est mis en œuvre par des algorithmes – Un nombre incroyable de 300 millions de transactions chaque jour.
Cet article passe en revue sept services de sélection de titres basés sur l'IA qui prétendent surpasser l'indice de référence. Nous avons évalué chacun d'eux selon leurs performances en temps réel, leur transparence, leurs contrôles des risques et leur coût, afin que vous puissiez déterminer quel outil (le cas échéant) mérite une place dans votre stratégie.
Pourquoi confier votre alpha à un algorithme ?
Les gestionnaires de fonds humains sont loin d'être obsolètes, mais l'écart se réduit rapidement. Stanford University Graduate School of Business Il étudie Je l'ai trouvé ‘Un ’ analyste IA » entraîné sur des données publiques a surperformé 931 000 milliards de dollars de gestionnaires de fonds communs de placement américains entre 1990 et 2020, générant ainsi une augmentation de 6 000 milliards de dollars de l'alpha..
Ce type de surperformance ne garantit pas les gains futurs, mais il prouve que l'apprentissage automatique peut repérer des lacunes que les humains ignorent.
Comment nous avons choisi le sélecteur
- Performance réelle et auditée par rapport à l'indice S&P 500 ou à un indice de référence similaire sur plusieurs cycles de marché.
- Description claire des signaux sous-jacents (pas de boîtes noires totales).
- Logique intégrée de retrait ou de gestion des risques.
- Cette tarification est judicieuse pour les investisseurs de type family office et les bricoleurs fortunés.
- Indépendance – Aucune des entreprises n'a payé pour figurer sur cette liste.
Liste restreinte
1. Prospero
Prospero Elle analyse quotidiennement plus de 100 millions de points de données (données brutes agrégées, analyses d'experts et scans d'options) et déploie plus de 10 000 modèles d'apprentissage automatique pour transformer le bruit brut du marché en informations de trading prédictives, distillées en signaux “ avantages ” quotidiens auxquels les investisseurs particuliers peuvent accéder gratuitement sur iOS et Android.
Le système est volontairement autonome : vous pouvez explorer les signaux en temps réel à votre rythme, tandis qu'une newsletter bimensuelle optionnelle transforme ces signaux en configurations de trading concrètes. Au cours des quatre dernières années, les recommandations de la newsletter ont surperformé le S&P 500 de 671 % en moyenne, avec un taux de réussite d'environ 601 %. Prospero ne se contente pas de décider où les institutions investissent ; il détecte les schémas récurrents et guide les participants à travers un plan d'action rigoureux, leur permettant ainsi de passer d'une approche basée sur la prévention des erreurs à une conviction fondée sur leur style de trading.
Points fortsUne interface intuitive, des tests de validation transparents et un accès au PDG via Discord.
Restrictions: Priorité aux actions américaines ; les tactiques d'options sont disponibles dans la section premium de la newsletter.
2 Danilvin
Danilvin Chaque action se voit attribuer un score d'IA de 1 à 10, calculé à partir de 900 variables fondamentales, techniques et de sentiment traitées quotidiennement. La stratégie “ meilleures actions ”, testée rétrospectivement, a généré un rendement de 2 631 TP3T entre janvier 2017 et août 2024, contre 1 891 TP3T pour le S&P 500.
Les versions payantes donnent accès à des cartes thermiques sectorielles et à des alertes de rééquilibrage de portefeuille, tandis que la version gratuite permet de filtrer les actions américaines et le STOXX 600. Danelfin est entièrement basé sur le Web, il n'y a donc aucune friction mobile, et chaque signal est “ interprétable ” – vous pouvez voir quels facteurs ont amélioré votre score.
InconvénientsLes données intraday sont différées de 15 minutes et la couverture des ETF entraîne des frais supplémentaires. Idéal pour les utilisateurs qui privilégient un tableau de bord quantitatif aux notifications push concises.
3 Kavot (Points Kay)
Basé à Seattle Cavot Il traite 200 facteurs de données fondamentaux et alternatifs via des réseaux neuronaux empilés pour produire des “ scores chi ” (0-10). Les scores sont mis à jour quotidiennement, et des graphiques de taux de réussite historiques montrent combien de fois chaque classement a surpassé le Russell 3000 sur une période de trois mois.
La plateforme s'intègre à Interactive Brokers pour un routage des ordres en un clic et prend en charge l'exportation CSV pour les spécialistes des facteurs de change. Son prix de départ est de $59 par mois, ce qui est nettement inférieur à celui de la plupart des moniteurs quantiques.
Points forts: Modèles de disques de test rétroactif transparents et de rotation de secteur que vous pouvez copier. FaiblessesUn accompagnement minimal est nécessaire ; vous devez maîtriser les bases du dimensionnement des positions. Idéal pour les investisseurs férus de technologie qui recherchent une puissance de calcul brute et quantitative qu’ils peuvent personnaliser.
4. Savoir d'abord
Je sais en premier Elle s'est fait connaître grâce à ses cartes thermiques d'apprentissage profond couvrant 10 000 actifs : actions américaines, ETF mondiaux, matières premières et même devises. Chaque cellule colorée indique la tendance attendue et le niveau de confiance sur six horizons temporels, de 3 jours à 1 an.
Les clients Entreprise reçoivent des flux API ; les forfaits pour particuliers débutent le 1er avril 2019. Les signaux sont réentraînés quotidiennement sur la base de 15 ans de données de marché, et la société publie un rapport de précision hebdomadaire.
Avantages: Une portée mondiale et de multiples horizons.
inconvénientsLes explications sont très mathématiques et les statistiques de retrait nécessitent un abonnement Premium. Convient aux investisseurs recherchant une vision globale ou gérant des portefeuilles multi-actifs.
5 idées d'entreprise (Holly Intelligence Artificielle)
Les day traders jurent Idées commerciales Sa stratégie par défaut est “ Holly AI ”. Chaque nuit, Holly effectue des tests Monte Carlo sur plus de 70 stratégies, puis détermine les points d'entrée, les stops et les objectifs de profit pour le lendemain. En journée, le bot publie un tweet en direct signalant une aversion au risque en période de forte volatilité.
Les abonnements de courtage supplémentaires permettent de négocier directement avec E*TRADE ou Interactive Brokers.
Points forts: Analyse seconde à seconde et niveaux de risque prédéfinis.
FaiblessesActions américaines uniquement. L'abonnement Pro est onéreux ($228 par mois). Idéal pour les traders actifs qui souhaitent un copilote toujours prêt à intervenir, même en cas de forte volatilité.
6 TipRanks Smart Score
TipRanks Synthétise les évaluations des analystes, l'opinion des blogueurs, les transactions d'initiés et les mouvements des fonds spéculatifs en une note de 1 à 10. Smart score Visible sur la plupart des tableaux de bord des principales plateformes de courtage. Historiquement, l'indice “ 10 ” a surperformé le S&P 500 d'environ 4 points de pourcentage sur une période de 12 mois (données fournies par l'entreprise). Les utilisateurs Premium ont accès à des listes de valeurs potentiellement aberrantes et peuvent filtrer par capitalisation boursière ou secteur.
Points fortsIntégration facile des plugins et large notoriété de la marque.
FaiblessesL'horizon temporel étant plus long, cette stratégie est moins adaptée aux traders tactiques. Elle convient mieux aux investisseurs qui font déjà confiance au consensus de Wall Street mais souhaitent une analyse quantitative.
7 filtres ESP et neuronaux de Zacks
Recherche puissante Zacks La métrique Earnings Surprise Prediction (ESP) est associée à des “ filtres neuronaux ” de réseau neuronal optionnels qui examinent les résultats antérieurs, les positions courtes et le sentiment des options.
Cette action à capitalisation boursière diversifiée devrait réserver des surprises positives, ce qui explique sa note Zacks de #1, avec un rendement annuel moyen de 24% depuis 1988 (données de l'entreprise). Les outils de sélection en ligne permettent de combiner les facteurs de valeur traditionnels avec des filtres d'intelligence artificielle.
inconvénientsUn rythme trimestriel signifie moins de signaux, et leur interprétation dépend d'une terminologie spécifique. Idéal pour les investisseurs fondamentaux qui négocient pendant la saison des résultats et recherchent un avantage concurrentiel basé sur les données.
Lisez les petits caractères
L'intelligence artificielle n'est pas magique. La plupart des plateformes proposent des simulations rétrospectives qui paraissent excellentes jusqu'à ce qu'elles révèlent leurs faiblesses dans la réalité et facturent des frais. Il faut également tenir compte du biais de survie : le modèle entraîné sur les composantes actuelles de l'indice ignore les entreprises qui en ont été exclues pour cause de mauvaises performances.
Cependant, les capitaux continuent d'affluer. Le marché des robots commerciaux dotés d'intelligence artificielle devrait doubler de volume à l'échelle mondiale. $14,9 milliards en 2023 à $31,5 milliards d'ici 2028, Avec un taux de croissance annuel composé de 16,21 TP3T, il faut s’attendre à des règles de divulgation plus strictes, la SEC se concentrant sur les conflits d’intérêts liés aux algorithmes.
Cinq questions à vérifier pour tout outil de sélection boursière par IA
- D'où proviennent les données ? Si les prix sont purement historiques, vous ne payez que pour une dynamique imaginaire.
- Le backtest est-il hors échantillon ? Le test de marche avant réduit l'ajustement de la courbe.
- Pouvez-vous expliquer ces signaux ? L'opacité totale équivaut à un risque illimité.
- Quelle est la pire chute entre le pic et le creux ? Même un taux de victoire de 90% peut masquer une défaite catastrophique.
- Conservez-vous la transcendance humaine ? Les cygnes noirs submergent n'importe quel modèle ; il vous faut un coupe-circuit.
Avertissements et contre-arguments
Les algorithmes excellent dans la reconnaissance de formes, mais ils ne peuvent pas estimer les chocs géopolitiques ni les improvisations de la Fed. Une dépendance excessive engendre la complaisance, et les marchés quantitatifs surchargés peuvent s'effondrer lorsque les modèles déclenchent simultanément le même signal de vente. Il se souvient :, Les algorithmes contrôlent déjà près des trois quarts des flux boursiers.; L'avantage s'estompe à mesure que l'adoption se généralise.
En résumé
Les plateformes d'intelligence artificielle telles que ProsperoDanelfin et ses concurrents peuvent améliorer votre processus de sélection de titres, mais ce ne sont pas des solutions miracles pour gagner de l'argent instantanément. Il est essentiel de combiner leurs services avec une analyse approfondie et une saine gestion des risques.
