- Aufgrund rückwirkender Änderungen im Steuerrecht könnten die Steuerrückerstattungen Anfang 2026 für viele Haushalte um 1.000 bis 2.000 TP4T höher ausfallen.
- Höhere Rückerstattungen bedeuten, dass Sie im Jahr 2025 zu viel Steuern gezahlt haben.
- Viele der neuen Abzüge und Steuergutschriften reduzierten die Steuern, ohne dass sich die Lohnsteuerabzüge änderten.
Die Amerikaner stehen möglicherweise vor ihrer größten Steuerrückerstattungssaison aller Zeiten – obwohl es sich um eine der aktuellsten Steuerrückerstattungssaisons der jüngeren Geschichte handeln könnte.
Finanzminister Scott Besant Die jüngsten Änderungen im Steuerrecht könnten für viele Familien zu höheren Steuerrückerstattungen “$1.000 bis $2.000” führen, wenn sie Anfang 2026 ihre Steuererklärung für 2025 einreichen, sagte er diese Woche.
Scott Besent: “Ich fühle mich geehrt, IRS-Kommissar zu sein – und ich sehe schon, dass wir im ersten Quartal 2026 eine riesige Rückerstattung erhalten werden, weil die arbeitenden Amerikaner ihre Lohnsteuerabzüge nicht geändert haben.” pic.twitter.com/nR6JJLxiez
– Ungewöhnliche Wale (@unusual_whales) 29. Dezember 2025
Das Weiße Haus bekräftigte diese Aussage und berief sich dabei auf Schätzungen von Piper SandlerDies deutet darauf hin, dass die durchschnittliche Rückerstattung im Vergleich zur Steuererklärungssaison 2025 um etwa 1.000 US-Dollar steigen könnte. Damit läge die typische Steuerrückerstattung bei etwa 4.150 US-Dollar.
Wenn diese Prognosen zutreffen, werden Millionen von Steuerzahlern mehr Geld vom Finanzamt zurückerhalten – nicht weil die Steuern im Laufe des Jahres plötzlich gesunken sind, sondern weil sie im Laufe des Jahres zu viel gezahlt haben.
Was eine Steuerrückerstattung tatsächlich ist
Ihre Steuerrückerstattung ist kein geschenktes Geld vom Staat. Es handelt sich um die Rückerstattung der Steuern, die Sie gezahlt haben und die im Laufe des Jahres von Ihrem Gehalt einbehalten wurden.
Wenn die einbehaltene Steuer höher ist als Ihre tatsächliche Steuerschuld, erstattet Ihnen das Finanzamt die Differenz nach Abgabe Ihrer Steuererklärung. Das bedeutet, dass Sie jeden Monat mit weniger Geld auskommen müssen, als Sie benötigen, während der Staat den Rest zinslos einbehält.
Hohe Rückerstattungen können sich wie ein finanzieller Gewinn anfühlen, insbesondere für Familien mit steigenden Kosten. Oftmals deuten sie jedoch darauf hin, dass Ihre Einnahmen und Ausgaben im Laufe des Jahres unterschätzt wurden. In vielen Fällen war es vorteilhafter, das Geld über zwölf Monate zu verteilen, anstatt es auf einmal zu erhalten.
Wenn Ihre Rückerstattung beispielsweise $4.150 beträgt (erwarteter Durchschnitt), bedeutet das, dass Sie im letzten Jahr monatlich zusätzlich etwa $345 erhalten hätten. Zusätzlich $160 pro Gehaltsabrechnung Wenn Sie alle zwei Wochen bezahlt werden.
Warum werden Rückerstattungen im Jahr 2026 so wichtig sein?
Der Big Beautiful Bill Act (OBBBA) brachte ab dem Steuerjahr 2025 weitreichende Änderungen bei den Abzügen und Steuergutschriften mit sich. Viele dieser Bestimmungen reduzierten das zu versteuernde Einkommen oder die geschuldeten Steuern, aber die US-Steuerbehörde (IRS) hat ihre Lohnsteuertabellen nicht entsprechend aktualisiert.
Infolgedessen zahlten Millionen von Arbeitnehmern im Jahr 2025 Steuern, als gäbe es die neuen Vergünstigungen nicht. Bei der Abgabe der Steuererklärung werden diese Einsparungen jedoch sofort sichtbar – in Form höherer Rückerstattungen.
Das sind die wichtigsten Faktoren:
Trinkgelder sind steuerfrei.
Arbeitnehmer, die Trinkgelder erhalten, können nun von einer neuen Steuerermäßigung auf Bundesebene profitieren.
Nach dem OBBB-Gesetz können Steuerzahler, die regelmäßig Trinkgelder erhalten, bis zu 25.000 US-Dollar ihrer Trinkgeldeinnahmen steuerlich absetzen. Das US-Finanzministerium hat Richtlinien zu den steuerbefreiten Berufen veröffentlicht, die Tätigkeiten im Gastgewerbe und im Dienstleistungssektor umfassen.
Diese Änderung beseitigt die Steuer auf Trinkgelder nicht, reduziert aber das zu versteuernde Einkommen. Da Arbeitgeber die Steuern auf den vollen Betrag während des Jahres einbehalten, profitieren viele Arbeitnehmer mit Trinkgeld erst bei der Abgabe ihrer Steuererklärung von der Steuerermäßigung.
Keine Steuer auf Überstunden
Mitarbeiter, die Überstundenvergütung unterliegt nun einem neuen Abzug..
Arbeitnehmer können bis zu 12.500 USD an qualifizierten Überstundenvergütungen absetzen, bei gemeinsam veranlagten Ehepaaren sind es 25.000 USD. Für Einzelpersonen gilt eine Einkommensgrenze von 150.000 USD und für gemeinsam veranlagte Ehepaare eine Einkommensgrenze von 300.000 USD.
Lediglich der Überstundenzuschlag (die Hälfte der nach Bundesrecht vorgeschriebenen Überstunden) ist anrechenbar. Überstunden, die durch Landesgesetze oder betriebliche Richtlinien entstehen, werden nicht angerechnet.
Auch hier basierte der Abzug auf dem vollen steuerpflichtigen Lohn, sodass die Steuerersparnis erst später als Rückerstattung erfolgt.
Die Zinsen für einen Autokredit sind steuerlich absetzbar.
Ab dem Steuerjahr 2025 können Steuerzahler Zinsen in Höhe von bis zu $10.000 für Autokredite für in den Vereinigten Staaten montierte Neufahrzeuge absetzen.
Der Rabatt gilt nur für Fahrzeuge zur privaten Nutzung und wird für Haushalte mit hohem Einkommen schrittweise reduziert. Die meisten berechtigten Steuerzahler sparen je nach Kredithöhe und Steuerklasse einige hundert Dollar.
Da dieser Abzug nicht in der Lohnsteuerabzugsberechnung berücksichtigt wird, wird seine Auswirkung erst bei der Einreichung sichtbar.
Seniorenbonus-Rabatt.
Steuerzahler ab 65 Jahren erhielten einen zusätzlichen Pauschalbetrag.
Alleinstehende mit einem bereinigten Bruttoeinkommen (MAGI) von unter 75.000 US-Dollar können bis zu 6.000 US-Dollar absetzen, während Ehepaare, die gemeinsam veranlagen, bis zu 12.000 US-Dollar absetzen können, sofern beide Ehepartner die Voraussetzungen erfüllen. Allein diese Regelung kann für Rentner und ältere Arbeitnehmer die Bundessteuern um Tausende von Dollar reduzieren.
Diese Reduzierung erhöht direkt die Rückerstattungen für diejenigen, deren Steuern das ganze Jahr über einbehalten wurden.
Salzrabatt vervierfachen
OBBB erhöhte den maximalen Abzug für staatliche und lokale Steuern (SALT) von $10.000 auf $40.000 pro Haushalt.
Diese Änderung kommt vor allem Steuerzahlern in Bundesstaaten mit hohen Steuern zugute, die ihre Ausgaben einzeln auflisten. Eine Familie, die 40.000 US-Dollar an Grund- und Einkommensteuer zahlt, kann nun den vollen Betrag absetzen und so ihre Bundessteuerlast deutlich senken.
Die Obergrenze läuft im Jahr 2030 aus, aber im Moment ist sie ein weiterer Faktor für größere Erholungen.
Darlehen und Abzüge für die Betreuung älterer Kinder und Angehöriger
Das Gesetz erweiterte außerdem mehrere Steuervorteile für Kinder. Der maximale Kinderfreibetrag wurde leicht auf $2.200 erhöht.
Die Steuergutschrift für Kinderbetreuung und Betreuung von Angehörigen wurde für einige Familien erhöht, die Grenzen für steuerfreie Kinderbetreuungsleistungen über Arbeitgeber wurden angehoben und die Anreize für Unternehmen zur Bereitstellung von Kinderbetreuung wurden erweitert.
Jede einzelne Änderung ist zwar geringfügig, aber zusammen verringern sie die Steuerlast (und erhöhen die Rückerstattungen) für viele Eltern.
Spendenabzüge werden bei nicht aufgeschlüsselten Steuererklärungen erstattet.
Steuerzahler, die den Standardabzug in Anspruch nehmen, können Geldspenden an gemeinnützige Organisationen erneut absetzen.
Die neue Regelung erlaubt Abzüge von bis zu 1.000 US-Dollar ($1.000) für Alleinstehende und 2.000 US-Dollar ($2.000) für gemeinsam Veranlagte. Angerechnet werden nur Geldspenden an anerkannte gemeinnützige Organisationen; ein Nachweis ist erforderlich.
Für Familien, die regelmäßig spenden, aber keine Spendenaufteilung vornehmen, reduziert diese Regelung stillschweigend die zu zahlenden Steuern.
Was sollten die Steuerzahler als Nächstes tun?
Eine hohe Rückerstattung im Jahr 2026 mag zwar wie eine gute Nachricht klingen, dient aber auch als Erinnerung daran, die Lohnsteuerabzüge zu überprüfen.
Wenn diese Steueränderungen in Kraft bleiben, kann eine Änderung Ihres W-4-Formulars dazu beitragen, dass mehr Geld während des Jahres auf Ihrem Gehaltsscheck verbleibt, anstatt im Frühjahr auf Ihre Rückerstattung warten zu müssen.
Wenn Sie über eine größere Geldsumme verfügen, ist jetzt ein guter Zeitpunkt, Schulden zu begleichen, einen Notfallfonds anzulegen und vielleicht sogar mit dem Investieren Ihrer Steuerrückerstattung zu beginnen.
Es könnten die größten Rückerstattungen der Geschichte bevorstehen, aber der größte Teil dieses Geldes gehörte Ihnen bereits.
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