IRA-Finanzcheck 2026: Vorteile, Nachteile und Alternativen

IRA Financial Es handelt sich um einen selbstverwalteten IRA-Manager, der Rentnern, Angestellten mit Lohnsteuerbescheinigung (W-2) und Selbstständigen Zugang bietet. Alternative Anlagenwie beispielsweise Immobilien und Kryptowährungen.

Sie können ein Konto online eröffnen und Gelder per Überweisung oder Rollover von einem bestehenden Altersvorsorgekonto hinzufügen oder Gelder direkt von Ihrer Bank einzahlen.

In diesem ausführlichen Testbericht gehen wir auf die wichtigsten Funktionen, Vor- und Nachteile ein und erklären, für wen die Plattform am besten geeignet ist;

Was ist ein Finanz-IRA?

IRA Financial ist ein Depotbankunternehmen für individuelle Altersvorsorgekonten (IRAs), das Privatpersonen bedient, die Alternativen zu traditionellen Altersvorsorgeplänen wie IRAs und 401(k)-Plänen suchen. Diese Pläne beschränken Anleger häufig auf Aktien, Anleihen und Investmentfonds wie Investmentfonds und börsengehandelte Fonds (ETFs).

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Als Depotbank bietet IRA Financial keine eigenen Anlageprodukte an, sondern verwaltet selbstverwaltete IRAs, Solo-401(k)s usw. Laut Unternehmensangaben hat es mehr als 24.000 Kunden in 50 Bundesstaaten betreut und verwaltet alternative Vermögenswerte im Wert von über 1,4 Billionen US-Dollar.

Wie bereits erwähnt, bietet IRA Financial Zugang zu selbstverwalteten IRAs (einschließlich LLCs), Solo 401(k), IRA-zugelassenen ROBS-Solutions-Konten und IRAfi Crypto für Investitionen ausschließlich in Kryptowährungen. Im Folgenden finden Sie eine detailliertere Beschreibung der einzelnen Produktarten:

Selbstverwaltete IRAs

Selbstverwaltete IRAs ähneln traditionellen IRAs insofern, als sie ein steuerlich begünstigtes Altersvorsorgeinstrument darstellen. Sie bieten jedoch Anlagemöglichkeiten, die über traditionelle IRAs nicht zugänglich sind, darunter Immobilien und Anteile an privaten Unternehmen. KryptowährungenEdelmetalle und mehr.

Sie können weiterhin in Aktien, ETFs, Anleihen usw. investieren, haben aber die Möglichkeit, Ihr Portfolio mit alternativen Anlagen stärker zu diversifizieren.

Hier sind die beiden Arten von selbstverwalteten IRA-Konten, die von IRA Financial angeboten werden, und ihre wichtigsten Merkmale:

Solo 401(k)

Ein Solo 401(k) ist ein Altersvorsorgeplan für Selbstständige ohne Vollzeitbeschäftigte außer dem Inhaber selbst und dessen Ehepartner. IRA Financial bietet ein sogenanntes offenes Solo 401(k)-Konto für mehr Flexibilität an.

Kontoinhaber können auf ein Roth-IRA-Unterkonto zugreifen und in eine breite Palette alternativer Anlagen investieren. Es gibt sogar eine Darlehensfunktion, mit der Sie bis zu 1.040.500.000 oder 501.030.000 Ihres Kontoguthabens leihen können.

Planinhaber haben die volle Kontrolle über ihr Scheckbuch, was bedeutet, dass Sie bei Transaktionen nicht den Depotverwalter (IRA Financial) einbeziehen müssen. Solange Ihr Kontostand unter $250.000 liegt, sollten Sie die Beantragung einer Rentenversicherung vermeiden können.

Relay als Startup (ROBS)

Mit einem Financial IRA können Sie Ihre Altersvorsorgegelder über einen ROBS-Plan zur Finanzierung eines neuen oder eines bestehenden Unternehmens nutzen. Hier ist der 6-stufige Prozess für ein Financial IRA:

1. Gründen Sie eine C-Corporation.
2. AC Corp führt einen Prototyp eines 401(k)-Plans ein.
3. Entscheiden Sie sich für die Teilnahme an Ihrem neuen 401(k)-Plan und übertragen Sie anschließend die Gelder aus dem 401(k)-Plan Ihres vorherigen Arbeitgebers.
4. Kaufen Sie mit Ihrem neuen 401(k)-Konto Anteile an neu ausgegebenen C-Corporations.
5. Die C-Corporation erwirbt die Vermögenswerte des neuen Unternehmens mit dem Erlös aus dem Aktienverkauf.
6. Sie können nun Ihr Gehalt aus den Unternehmensgewinnen entnehmen und persönlich für einen Unternehmenskredit bürgen.

Ein ROBS-Plan ermöglicht Ihnen den Zugriff auf Kapital, ohne dass bei vorzeitiger Auszahlung Strafgebühren oder Steuern anfallen. Natürlich sind damit laufende Kosten und Risiken verbunden. Im Falle einer Insolvenz Ihres Unternehmens könnten Sie Ihre gesamten Altersvorsorgeersparnisse verlieren.

Eravi-Verschlüsselung

IRAfi Crypto ist eine von IRA Financial entwickelte Plattform für Altersvorsorgekonten, die sich ausschließlich dem Kauf, Verkauf und Handel von Krypto-Assets widmet. Zu den Funktionen gehören:

• 1% Gebühr pro Trade
• Mindestens 1 TP4T10 pro Transaktion
• Investieren Sie in über 30 beliebte Token, darunter Bitcoin und Ethereum.
• Keine Notwendigkeit für eine LLC
• Jahresgebühr von $100

Kunden können jederzeit auf ein IRA Financial-Vollservicekonto upgraden, und die IRAfi Crypto-Plattform wird dann kostenlos mitinstalliert.

Fallen Gebühren an?

Sie können ein IRA-Finanzkonto kostenlos eröffnen. Sobald das Geld überwiesen ist, hängen die Gebühren von der Art des gewählten Kontos ab. Nachfolgend finden Sie die Preisdetails:

IRA Financial ist eines von vielen Treuhänder für selbstverwaltete IRA-Konten.

Alto-Ära Es zeichnet sich durch niedrige Jahresgebühren und ein breites Angebot an alternativen Anlagen aus, darunter Risikokapital, Immobilien, Kryptowährungen und Private-Equity-Transaktionen. Allerdings sind die Kontoarten und Anlagemöglichkeiten eingeschränkt. Daher ist es zwar kostengünstiger, aber eben auch begrenzt.

Intrust Group Es handelt sich um einen Anbieter von selbstverwalteten IRA- und Solo 401(k)-Konten, aber im Gegensatz zu den meisten Plattformen bietet er auch Zugang zu selbstverwalteten HSA- und Coverdell-Bildungssparkonten.

IRA Financial bietet einen unkomplizierten Kontoeröffnungsprozess. Sie können auf der Website eine kostenlose Beratung vereinbaren und anschließend gemeinsam mit einem IRA Financial-Mitarbeiter Ihren Antrag ausfüllen. Alternativ können Sie den Antrag auch direkt online einreichen und ihn in wenigen Minuten selbst ausfüllen.

Sobald Sie Ihr Konto eröffnet haben, können Sie mit dem Geldtransfer beginnen und investieren.

Hier geht es los mit IRA Financial >>

Ist es sicher und geschützt?

IRA Financial wird von der Internal Revenue Service (IRS) reguliert, die dafür verantwortlich ist, sicherzustellen, dass das Unternehmen die regulatorischen Anforderungen erfüllt.

Die Depotbank, der IRA Financial Trust, wird von der Bankenaufsichtsbehörde von South Dakota reguliert und lizenziert. Alle Altersvorsorgegelder gehören Capital One, einem Finanzpartner des IRA. Wenn Sie Geld auf ein Financial IRA übertragen, ist Ihr Geld bis zur Anlage durch die FDIC (bis zu 1.040.250.000 USD) geschützt.

Aus Kundensicht hat IRA Financial Bewertung + Mitglied des Better Business Bureau und seit 2011 akkreditiert.

Sie erreichen die IRA Financial Group telefonisch unter 1-800-472-1043 oder per E-Mail unter [email protected].

Wenn Sie bereits Erfahrung mit alternativen Anlagen haben und diese in Ihr Altersvorsorgeportfolio aufnehmen möchten, kann die Eröffnung eines selbstverwalteten Altersvorsorgeplans bei IRA Financial vorteilhaft sein. Sie könnten von einer breiteren Diversifizierung profitieren oder Ihre Altersvorsorgeersparnisse nutzen, um ein Unternehmen zu gründen oder auszubauen.

Allerdings müssen Sie bereit sein, die Risiken von Investitionen in alternative Vermögenswerte, die zusätzliche Komplexität selbstverwalteter Pläne und möglicherweise höhere Gebühren in Kauf zu nehmen.

Hier finden Sie weitere Informationen zu IRA Financial >>