كانت سوزان حريصة منذ فترة طويلة على أموالها. ولكن كانت هناك لحظة مهمة غيرت وجهة نظرها حقًا بشأن فرص الاستثمار. حدث ذلك في حفل شواء عائلي في عام 2010، عندما شارك عمها بيتر بعض النصائح المالية العميقة. كان بيتر مستثمرًا متمرسًا. تحدث عن كيف نمت استثماراته الصغيرة في أواخر الثمانينيات إلى محفظة كبيرة، كل ذلك بفضل الاستثمار الطويل الأجل. وأوضح كيف أن السماح لأموالك بالنمو بمرور الوقت، من خلال الإضافة المستمرة ومكافأة الفائدة المركبة، يمكن أن يبني مستقبلًا ماليًا قويًا.
بحلول عام 2020، كانت سوزان سعيدة باستثماراتها المتنامية. فقد اختارت مجموعة متنوعة من الأسهم والصناديق وحساب التقاعد الفردي Roth IRA. وكان هذا المزيج يساعد أموالها على النمو بشكل مستدام. ووجدت أن الحيلة تكمن في اختيار الاستثمارات التي يمكنها التعامل مع تغيرات السوق وتنمية ثروتها بمرور الوقت. وقد عكس هذا النهج الحكيم نصيحة بيتر. والحقائق مثل الأسهم التي تعود بعائد 10% سنويًا منذ عام 1926، جنبًا إلى جنب مع الأداء القوي لمؤشر S&P 500، عززت اعتقادها فقط.
اقرأ أيضاً: أساسيات الاستثمار 101: كيفية البدء في الاستثمار في عام 2024 » الإيرادات السلبية، الاستثمارات (moumentec.com)
النقاط الرئيسية
- ويبلغ متوسط العائد السنوي على الأسهم ذات القيمة السوقية الكبيرة نحو 10%، وهو ما يمكن أن يضاعف الاستثمارات في غضون سبع سنوات بقليل.
- وتشير تقديرات فانغارد إلى أن السندات الأميركية حققت تاريخيا عائدا بنحو 5.5% سنويا.
- يجب على صناديق الاستثمار العقاري (REITs) توزيع ما لا يقل عن 90% من دخلها الخاضع للضريبة، مما يوفر أرباحًا جذابة.
- تقدم حسابات Roth IRA فوائد كبيرة طويلة الأجل مع نمو وسحوبات معفاة من الضرائب.
- إن الاستثمار في محفظة متنوعة من صناديق الاستثمار المتداولة يمكن أن يحقق التوازن بين المخاطر والعوائد المحتملة.
فهم استراتيجيات الاستثمار طويلة الأجل
الاستثمار على المدى البعيد هو مفتاح النمو المالي المطرد. وهذا يعني الاحتفاظ بالأصول لسنوات عديدة. وهذا يسمح للوقت والفائدة المركبة بتعزيز استثماراتك. ومن الضروري اختيار الاستراتيجيات المناسبة لعام 2024. فهي يمكن أن تحقق أرباحًا كبيرة مع تخفيف آثار تقلبات السوق.
ما هو الاستثمار طويل الأمد؟
الاستثمار طويل الأجل يعني الاحتفاظ بالأصول، مثل الأسهم أو السندات أو الصناديق، لمدة خمس سنوات على الأقل. وهذا يختلف عن التداول السريع، الذي يهدف إلى تحقيق مكاسب سريعة. بدلاً من ذلك، يركز الاستثمار طويل الأجل على النمو البطيء ولكن القوي. كما يستخدم الفائدة المركبة. في هذه الحالة، يتم إعادة استثمار أرباحك لكسب المزيد من المال بمرور الوقت.
لماذا يعد الاستثمار طويل الأجل أمرًا مهمًا
تساعد الاستراتيجيات طويلة الأجل في تحقيق التوازن بين ارتفاعات وانخفاضات السوق. كما تساعد المستثمرين على تحمل التكاليف والمخاطر. إن معرفة الرسوم، مثل نسب المصروفات، أمر بالغ الأهمية. إن الحفاظ على هذه التكاليف منخفضة، أقل من 0.25%، يمكن أن يحدث فرقًا كبيرًا في عائداتك.
يستخدم العديد من الأشخاص الحسابات طويلة الأجل، مثل صناديق التقاعد، لاستثماراتهم. تاريخيًا، تميل هذه الاستثمارات إلى مضاعفة قيمتها كل سبع سنوات تقريبًا. يوضح هذا سبب أهمية الاستمرار في الاستثمار لتحقيق الأهداف المالية. يتعلق الأمر بإيجاد استراتيجيات تتناسب مع راحتك في تحمل المخاطر. بهذه الطريقة، لن تخاف من انخفاضات السوق. يعد الالتزام بخطتك أمرًا أساسيًا لتنمية الثروة والبقاء آمنًا ماليًا.
| نوع الاستثمار | متوسط التكلفة | المخاطر |
|---|---|---|
| المستشارين الماليين | 1% – 2% سنويًا | ارتفاع التكاليف يؤثر على المكاسب |
| المستشارون الروبوتيون | 0% – 0.25% سنويًا | خدمة أقل تخصيصا |
| صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة | أقل من 0.25% سنويًا | مخاطر السوق |
باختصار، من الأهمية بمكان معرفة نوع المستثمر الذي تتعامل معه واختيار الخطط الطويلة الأجل المناسبة. ويعد تنويع استثماراتك واختيار الخيارات ذات الرسوم المنخفضة أمرًا أساسيًا. وسوف يؤتي هذا النهج ثماره بمرور الوقت، مما يؤدي إلى تعزيز الأمان المالي.
أسهم النمو: إمكانات عالية لتحقيق العائدات
في الآونة الأخيرة، أصبح الناس يتطلعون أكثر إلى أسهم النمو. هذه الأسهم، غالبًا في مجال التكنولوجيا أو التجارة الإلكترونية، تستثمر أرباحها مرة أخرى في الأعمال التجارية. وهذا يجعلها من أفضل الأسهم القادمة.
إن المستثمرين يحبون هذه الشركات لأنها تقدم تقديرًا طويل الأجل. وتُظهِر معدلات نمو الشركات حضورها القوي في السوق. فقد نمت مبيعات تيسلا بمقدار 39% سنويًا على مدار ثلاث سنوات. وشهدت إنفيديا أيضًا ارتفاعًا بمقدار 39%. وتثبت Shopify في التجارة الإلكترونية وSalesforce.com في مجال البرمجيات السحابية أن الصناعات المختلفة يمكن أن تنمو بسرعة.
لذا، إذا كنت تتساءل عن الأسهم التي ينبغي لي شراؤها الآن، ففكر في شركات مثل هذه. إن نموها يخبرنا بالكثير.
لكن أسهم النمو تأتي مع *استثمار عالي المخاطر*. فهي تواجه تقلبات السوق. على سبيل المثال، في عام 2022، انخفض مؤشر S&P 500 بمقدار 30%. كما شهد مؤشر النمو انخفاضًا مماثلًا.
ولكن بعض الشركات، مثل أمازون، التي حققت نمواً سنوياً قدره 10% في التجارة الإلكترونية والحوسبة السحابية، انتعشت. وهي تستخدم نقاط قوتها، مثل ولاء العملاء، للبقاء قوية بعد الأوقات الصعبة.
أفضل أسهم النمو التي يجب أخذها في الاعتبار
إذا كنت تبحث عن *نصيحة بشأن الأسهم*، فراجع قائمة Morningstar الصادرة في 7 مايو 2024. فهي تسلط الضوء على الشركات ذات الإمكانات الكبيرة.
وتُظهِر شركة أوتوديسك، التي تم تقييمها بأقل من قيمتها المقدرة بنحو 22%، وشركة كولوبلاست، التي تم تقييمها بأقل من قيمتها بنحو 14%، إمكانات كبيرة. كما تُعَد شركة مايكروسوفت خيارًا آخر، حيث تم تقييمها بأقل من قيمتها المقدرة بنحو 6%.
اختيار البحث الجيد أسهم النمو يمكن أن يجلب هذا النهج مكافآت كبيرة. وهو نهج جيد للمستثمرين على المدى الطويل.
| شركة | قطاع | معدل النمو السنوي المركب | التقليل من القيمة (%) | تقدير القيمة العادلة |
|---|---|---|---|---|
| أوتوديسك | برمجة | غير محدد | 22% | $275 |
| كولوبلاست | الرعاية الصحية | غير محدد | 14% | $14.10 |
| مايكروسوفت | تكنولوجيا | غير محدد | 6% | $435 |
| نفيديا | أشباه الموصلات | 39% | غير محدد | غير محدد |
| تيسلا | السيارات | 39% | غير محدد | غير محدد |
عند التفكير في الاستثمار عالي المخاطر، ابحث عن الشركات التي تتمتع بنمو قوي ومزايا. توضح هذه النقاط الرئيسية إمكاناتها للنجاح.
صناديق الأسهم: الاستثمار المتنوع أصبح سهلاً
تسهل صناديق الأسهم على المستثمرين توزيع أموالهم على العديد من الأسهم. فهي تسحب الأموال من الكثير من الأشخاص لشراء أسهم مختلفة. وهذا يتيح لك امتلاك جزء من سوق الأسهم بالكامل.
ما هي صناديق الأسهم؟
تجمع صناديق الأسهم الأموال من العديد من المستثمرين لشراء مزيج من الأسهم. ويمكن أن يقودها محترفون أو تتبع مؤشر سوق الأسهم. يمكنك الاختيار من بين الصناديق التي تركز على قطاعات معينة، أو صناديق المؤشرات، أو الصناديق العالمية.
فوائد صناديق الأسهم
صناديق الأسهم رائعة لأنها تسهل عليك امتلاك محفظة متنوعة. لست مضطرًا إلى اختيار أسهم فردية، وبالتالي فإن المخاطر أقل. إنها خيار ذكي لكسب المال في عام 2024 لأنها توزع أموالك، مما يقلل من المخاطر.
تدير شركات الاستثمار الكبرى هذه الصناديق، مما يعني أن الخبراء يتخذون القرارات. وتسهل هذه الإدارة الأمور على المستثمرين العاديين. بالإضافة إلى ذلك، يسهل شراء وبيع الصناديق مثل صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة.
من خلال توزيع أموالك على أنواع مختلفة من الاستثمارات، تساعد صناديق الأسهم في تكوين محفظة قوية ومتنوعة. الاستثمار بانتظام وتعديل استثماراتك بمرور الوقت يمكن أن يجعل رحلتك الاستثمارية أكثر سلاسة.
تتيح لك صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة الاستثمار في الأسهم المختلفة بسهولة.
يتم إدارتها بواسطة الخبراء، لذلك لا يتعين عليك إجراء الكثير من الأبحاث.
إنها توفر تعرضًا واسعًا للسوق، مما يجعل محفظتك أكثر استقرارًا.
يتم التعامل معه من قبل محترفين من شركات الاستثمار الكبرى.
إنها عنصر أساسي في محفظة استثمارية متنوعة بشكل جيد، مما يؤدي إلى خفض المخاطر.
تُعَد صناديق الأسهم أمرًا أساسيًا لأي شخص يرغب في الاستثمار بحكمة ويتطلع إلى تحقيق أداء جيد في عام 2024. سواء اخترت صناديق الاستثمار المتداولة أو صناديق الاستثمار المشتركة المحددة، تقدم صناديق الأسهم استراتيجية ذات عوائد محتملة جيدة. إنها خيار ذكي للأرباح التي توازن بين المخاطر والمكافآت.
أسهم توزيع الأرباح: تدفق دخل ثابت
تمنح أسهم توزيعات الأرباح للمستثمرين دخلاً ثابتًا من أرباح الشركة. وهي توفر خيارًا أكثر أمانًا من أسهم النمو عندما تكون السوق غير مستقرة. بالإضافة إلى ذلك، في عام 2024، ستحقق بعض الأسهم عائدات تفوق السوق.
ال صندوق جي بي مورجان لدخل الأسهم الممتازة (JEPI) يعد هذا الصندوق بعائد أرباح يبلغ 6.9%. وهو يمزج بين النمو والدخل بشكل جيد مع الأسهم وعلاوات الخيارات. ومع وجود أسماء كبيرة مثل Microsoft وAmazon في سلة أسهمه، فهو آمن وواعد للمستقبل.
ال صندوق Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF (QYLD) يبلغ العائد الشهري المذهل 11%. ويستخدم أسلوب الشراء المغطى للحصول على أموال نقدية ثابتة، بغض النظر عن كيفية تحرك السوق. وتشمل حيازاته شركات تكنولوجية عملاقة مثل Apple وTesla، وهي مثالية لأولئك الذين يسعون إلى الموثوقية في استثماراتهم.
ال صندوق Schwab Fundamental Emerging Income ETF (FNDE) يقدم هذا الكتاب شيئًا خاصًا لأولئك الذين يتطلعون إلى الأسواق الناشئة. فهو ينظر إلى المبيعات والتدفق النقدي والأرباح للحكم على صحة الشركة. وهذا يعطي رؤية شاملة، مما يجعله ضربة محتملة للباحثين عن الاستثمار.
في حين أنه من الحكمة مقارنة الأرباح، فإن التركيز على السلامة أمر بالغ الأهمية. على سبيل المثال، مجموعة آي جي و يونيليفر "لقد شهدنا ارتفاع أسهمهم مع تقديم عوائد قوية. وهم يؤكدون على الحاجة إلى تقييم سلامة الأرباح بعناية عند اختيار الأسهم."
يبلغ متوسط العائد على الأسهم ذات العائد الأعلى نحو 12.69%. ويتراوح النطاق بين 14.01% و10.23%. وهذا يوضح الإمكانات الكبيرة في اختيار الأسهم ذات العائد الأعلى على المدى الطويل.
من المهم أيضًا فهم الضريبة المفروضة على أرباح الأسهم. فهي تخضع للضريبة في العام الذي يتم دفعها فيه. وهذا أمر أساسي يجب وضعه في الاعتبار من أجل وضع استراتيجية تحقق التوازن بين النمو والدخل بمرور الوقت.
أسهم القيمة: الاستثمار في الشركات المقومة بأقل من قيمتها الحقيقية
يمكن أن تقدم أسهم القيمة نموًا طويل الأجل إذا اخترت الأسهم المناسبة. غالبًا ما يتم تجاهل هذه الأسهم ولكنها في بعض الأحيان تحقق عوائد كبيرة. يحدث هذا عندما يجدها المستثمرون الأذكياء ويشترونها.
تحديد أسهم القيمة
للعثور على أسهم القيمة، انظر إلى حالتهم المالية والسوق. تساعدنا نسبة السعر إلى العائد ونسبة السعر إلى القيمة الدفترية ونسبة السعر إلى المبيعات في معرفة ما إذا كان السهم رخيصًا. قد يعني انخفاض نسبة السعر إلى العائد أو نسبة السعر إلى القيمة الدفترية أن السهم يعد شراءً جيدًا.
في أوائل عام 2024، كان أداء سوق الأسهم الأمريكية جيدًا، حيث ارتفع بأكثر من 10%. لكن الأسهم ذات القيمة الصغيرة كانت لا تزال تُباع بأقل من قيمتها الكاملة، بخصم 26%. وهذا يوضح أن أسهم القيمة يمكن أن تكون فرصة جيدة للاستثمار الطويل الأجل.
أفضل الأسهم ذات القيمة العالية للنمو على المدى الطويل
عند البحث عن أسهم ذات قيمة عالية للنمو، ركز على القطاعات المقومة بأقل من قيمتها الحقيقية. تعد القطاعات مثل العقارات والمرافق والاتصالات من القطاعات الجيدة التي تستحق الاهتمام. على سبيل المثال، أسعار أسهم المرافق أقل بنحو 71 تريليون دولار مما ينبغي.
| قطاع | حالة التقييم الحالية | إمكانيات الاستثمار |
|---|---|---|
| الأسهم ذات القيمة الصغيرة | 26% أقل من القيمة العادلة | إمكانات عالية للنمو على المدى الطويل |
| المرافق | 7% أقل من قيمته الحقيقية | نطاق شراء قوي |
| العقارات | غير مقدر قيمته | فرص استثمارية هامة |
| خدمات الاتصالات | غير مقدر قيمته | عوائد واعدة على المدى الطويل |
يمكن أن تساعدك مواقع الاستثمار الموثوقة في العثور على أسهم ذات قيمة جيدة. قد يكون الاستثمار في الشركات المقومة بأقل من قيمتها الحقيقية أكثر أمانًا ويؤدي إلى نمو طويل الأجل. لكن الأمر يتطلب الوقت والبحث. تحلى بالصبر، وقد تؤتي استثماراتك في أسهم القيمة ثمارها.
صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs): خيارات استثمارية متعددة
أصبحت صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) جزءًا أساسيًا من محافظ العديد من المستثمرين في جميع أنحاء العالم. وهي فريدة من نوعها لأنها تجمع بين العديد من الميزات المهمة. وهذا يجعلها مختلفة عن أنواع الاستثمارات الأخرى.
ما هي صناديق الاستثمار المتداولة؟
صناديق الاستثمار المتداولة تشبه الأسهم ولكنها تختلف عنها أيضًا. يتم تداولها في أسواق الأسهم. يحبها الناس لأنها تجعل استثماراتهم سهلة الرؤية وسهلة الشراء، كما أنها أقل تكلفة. وهذا يجعلها خيارًا رائعًا للمستثمرين الصغار والكبار على حد سواء.
على عكس صناديق الاستثمار المشتركة، تعرض صناديق الاستثمار المتداولة أسعارها على الفور ويمكنك شراؤها أو بيعها طوال اليوم. ولهذا السبب فهي الخيار الأفضل. فهي رائعة للأشخاص الذين يريدون أن تكون أموالهم متاحة وسهلة التعامل معها. وهي أيضًا جيدة للأشخاص الذين يبحثون عن طرق لتنمية أموالهم.
أنواع صناديق الاستثمار المتداولة الشائعة
لفهم صناديق الاستثمار المتداولة، من المهم معرفة سبب أهمية الاستثمار في الأسهم. دعنا نلقي نظرة على بعض الأنواع الرئيسية:
- صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم: تتعقب هذه المؤشرات مدى نجاح بعض الأسهم، مثل مؤشر S&P 500. وهي طريقة جيدة لرؤية العديد من أجزاء سوق الأسهم في وقت واحد.
- صناديق الاستثمار المتداولة في السندات: وتركز هذه على السندات من الحكومة أو الشركات. فهي تشكل إضافة جيدة لمدخراتك إذا كنت ترغب في أن تكون أكثر أمانًا.
- صناديق الاستثمار المتداولة في السلع الأساسية: تتبع هذه المؤشرات أسعار السلع مثل الذهب أو النفط. وهي مفيدة عندما تكون سوق الأوراق المالية غير مؤكدة، لحماية أموالك.
- صناديق الاستثمار المتداولة العكسية: إنهم يكسبون المال عندما تنخفض سوق الأوراق المالية. وهم مهمون عندما لا يكون أداء سوق الأوراق المالية جيدًا.
- صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية: تحاول هذه الصناديق جني أموال أكثر من المعتاد. ولكنها تنطوي على مخاطر أكبر. وهي مخصصة للأشخاص الذين يعرفون حقًا كيفية الاستثمار بأمان بطرق مختلفة.
تتمتع صناديق الاستثمار المتداولة بفوائد أساسية قليلة. فهي تميل إلى أن تكون أرخص وتساعدك على توزيع أموالك على استثمارات مختلفة بسهولة. على سبيل المثال، متوسط تكلفة امتلاك صندوق استثمار متداول سلبي منخفض عند 0.19%. ولكن في Schwab، تكون التكلفة أقل، فقط 0.05%. بالإضافة إلى ذلك، عند التداول في Schwab، تكون التكلفة $0 لكل صفقة.
نظرًا لمرونتها واستخدامها على نطاق واسع، تعد صناديق الاستثمار المتداولة الخيار الأفضل للمستثمرين اليوم. فهي توفر طريقة جيدة لإدارة المخاطر مع البحث عن فرص لكسب المزيد. وهي تتلاءم بشكل جيد مع عالم الاستثمار سريع الحركة.
العقارات: أصول ملموسة ذات قيمة طويلة الأجل
يعد الاستثمار في العقارات خيارًا قويًا للعديد من الأشخاص لأنه يحتفظ بقيمته جيدًا بمرور الوقت. من المهم للمستثمرين معرفة خيارات الاستثمار العقاري المختلفة لاتخاذ خيارات ذكية.
خيارات الاستثمار العقاري
هناك طرق مختلفة للاستثمار في العقارات، ولكل منها مستويات مختلفة من الالتزام والإدارة العملية. ومن بين الخيارات الشائعة:
- الملكية المباشرة للعقار
- التمويل الجماعي العقاري
- صناديق الاستثمار العقاري
- العقارات التجارية
فوائد الاستثمار العقاري
إن الاستثمار في العقارات له العديد من المزايا، وهو ما يجذب أولئك الذين يريدون عوائد ثابتة مع مخاطر أقل. وإليك السبب وراء ذلك:
- تدفق نقدي مستقر: يمكن أن تساعدك الأموال التي تحصل عليها من الإيجارات في سداد أقساط الرهن العقاري وتمنحك دخلاً موثوقًا به.
- التحوط ضد التضخم: تؤدي التضخم إلى ارتفاع قيمة الممتلكات والإيجارات، مما يحمي استثماراتك.
- محفظة متنوعة: تضيف العقارات طبقة من تقليل المخاطر لأنها تختلف عن الأسهم أو السندات.
- المزايا الضريبية: هناك إعفاءات ضريبية لأشياء مثل فوائد الرهن العقاري، وضرائب الممتلكات، وتجنب بعض ضرائب مكاسب رأس المال.
- الأصول الملموسة: العقارات هي شيء يمكنك رؤيته ولمسه، على عكس الصعود والهبوط في العملات الرقمية.
في أماكن مثل تركيا، تشهد مدن مثل إسطنبول وأنطاليا طلبًا كبيرًا على العقارات. ويُظهِر هذا الطلب القوي لماذا يمكن للاستثمارات العقارية أن تؤتي ثمارها بمرور الوقت.
فرص الاستثمار في السندات
السندات هي خيار رائع للمستثمرين الذين يتطلعون إلى إضافة أصول قائمة على الائتمان إلى محافظهم الاستثمارية. وهي معروفة باستقرارها. فعندما تشتري سندًا، تحصل على مدفوعات فائدة بمرور الوقت. بالإضافة إلى ذلك، تحصل على أموالك عند انتهاء صلاحية السند. وهذا يجعلها خيارًا جيدًا عندما تكون سوق الأسهم غير مؤكدة.
لقد أظهر سوق السندات بعض الاتجاهات المثيرة للاهتمام مؤخرًا. في أكتوبر، اقتربت أسعار الفائدة على سندات الخزانة لمدة 10 سنوات من 5%. كانت هذه فرصة مثيرة للمستثمرين قصيري الأجل للحصول على فائدة عالية. على الرغم من أن مؤشر السندات الأساسية Morningstar انخفض بمقدار 1.2% في عام 2024، إلا أنه ارتفع بمقدار 7.7% منذ أكتوبر 2023. يوضح هذا الصعود والهبوط سبب أهمية التعلم قبل الاستثمار pdf.
| نوع السند | أسعار الفائدة | مستوى المخاطر | مثال |
|---|---|---|---|
| السندات الشركاتية | أعلى | معتدلة إلى عالية | الشركات المالية الكبرى الستة |
| السندات البلدية | أدنى | قليل | مشاريع الحكومة المحلية |
| سندات الخزانة | أدنى | قليل | حكومة الولايات المتحدة |
لقد ألمح بنك الاحتياطي الفيدرالي إلى أنه إذا تدهورت الوظائف، فقد يخفض أسعار الفائدة بشكل أسرع. وبسبب هذا، يتطلع المزيد من المستثمرين إلى السندات. في الوقت الحالي، تعطي سندات الخزانة الأمريكية لأجل 10 سنوات حوالي 4.25%. وبعد احتساب التضخم، يكون الربح الحقيقي أقل من 2%. ومع ذلك، لا يزال هذا استثمارًا أكثر أمانًا مقارنة ببعض الاستثمارات الأخرى.
يتجه المستثمرون إلى السندات التي تصدرها الشركات ذات التصنيفات الجيدة والمنتجات المضمونة لتحقيق أرباح أفضل. وهم يبتعدون عن الاحتفاظ بالنقد، الذي يُعتقد أنه سيصبح أقل ربحية قريبًا. في عام 2023، أنهت السندات اتجاهًا استمر عامين من فقدان القيمة. ويرى الناس بشكل متزايد أن السندات جزء أساسي من خطة استثمار متوازنة.
بالإضافة إلى توفير الأمان، تساعد السندات في تقليل مخاطر المحفظة الاستثمارية. فهي تدفع الفائدة بانتظام، عادةً مرتين في العام، وتعيد أموالك إليك عند استحقاقها. وهي تشكل جزءًا أساسيًا من خطط العديد من المستثمرين. إن تعلم كيفية استخدام ملفات PDF الاستثمارية والأدوات الأخرى يمكن أن يساعد في اتخاذ خيارات ذكية.
الأسهم ذات القيمة السوقية الصغيرة: إمكانات النمو المرتفع
الأسهم ذات القيمة السوقية الصغيرة هي شركات تتراوح قيمتها السوقية بين $300 مليون و$2.0 مليار دولار. وهي معروفة بإمكانياتها الكبيرة للنمو. ولكنها قد تكون أكثر خطورة من الشركات الأكبر حجمًا والأكثر استقرارًا. ومع ذلك، إذا فهمت المخاطر، فقد تكون هناك مكافآت كبيرة.
فهم الأسهم ذات القيمة السوقية الصغيرة
يقع ما يقرب من نصف الأسهم البالغ عددها 9500 سهم في الولايات المتحدة ضمن فئة الشركات ذات القيمة السوقية الصغيرة. ويشمل ذلك الشركات التي تقل قيمتها السوقية عن $2.0 مليار دولار. تُباع هذه الأسهم بأسعار منخفضة مقارنة بالأسهم الأكبر. وهذا يجعلها مثيرة للاهتمام بالنسبة للمستثمرين. المستثمرون يبحثون عن الفرص في الشركات الصغيرة.
المخاطر والمكافآت المرتبطة بالأسهم ذات القيمة السوقية الصغيرة
قد تكون أسهم الشركات الصغيرة أكثر خطورة لأن أسعارها قد تتغير كثيرًا وقد لا يشتريها أو يبيعها الكثير من الناس. ولكن إذا سارت الأمور على ما يرام، فقد يكون الربح كبيرًا. في عام 2023، حقق مؤشر Russell 2000 ومؤشر S&P SmallCap 600 أرباحًا أكثر من المؤشرات الأكبر. غالبًا ما تكون هذه الأسهم أرخص للشراء، وهو ما قد يكون جيدًا لأولئك الذين يبحثون عن استثمارات قصيرة الأجل.
| شركة | القيمة السوقية | حاملي صناديق التحوط |
|---|---|---|
| مجموعة ريبليمون المحدودة (ناسداك: إعادة) | $513 مليون | 25 |
| شركة إيفولف تكنولوجيز القابضة المحدودة (ناسداك:EVLV) | $722 مليون | 26 |
| شركة إيفيري القابضة (رمزها في بورصة نيويورك: EVRI) | $975 مليون | 26 |
| مجموعة برايت سفير للاستثمار (رمزها في بورصة نيويورك: BSIG) | $780 مليون | 26 |
وفقًا لتوقعات تي. رو برايس، قد تحقق الأسهم ذات القيمة السوقية الصغيرة ذات الأسعار المنخفضة أداءً جيدًا إذا ظل الاقتصاد قويًا. وهذا يجعلها مثيرة للاهتمام لأولئك الذين يرغبون في اتخاذ قرار. فرصة للاستثمارات المحفوفة بالمخاطر.
المستشارون الآليون: إدارة الاستثمار الآلية
المستشارون الآليون هم وسيلة جديدة لإدارة الأموال. فهم يستخدمون برامج الكمبيوتر للتعامل مع الاستثمارات. وهذه طريقة أسهل وأرخص لتنمية أموالك.
كيف تعمل المستشارين الروبوتيين
إنهم يستخدمون الرياضيات المعقدة وأجهزة الكمبيوتر لرعاية استثماراتك. ويتحققون من مقدار المخاطرة التي يمكنك تحملها وما تريد تحقيقه ماليًا. ثم تختار هذه البرامج المزيج المناسب من الاستثمارات لك.
إنهم يراقبون أموالك طوال الوقت. وإذا لزم الأمر، فإنهم يحركون أموالك من مكان إلى آخر للحفاظ على نموها. وبهذه الطريقة، لن تدفع رسومًا عالية كما تفعل مع المستشار التقليدي. إنه مثالي للأشخاص الذين يبحثون عن طرق ذكية وبأسعار معقولة للاستثمار.
إيجابيات وسلبيات استخدام المستشارين الآليين
تتمتع المستشارون الآليون بالعديد من النقاط الجيدة. فهم يقدمون إدارة رخيصة، ويسهل البدء بهم، ويعملون على استثماراتك طوال اليوم. وفيما يلي بعض الأسباب التي قد تجعلك تحبهم:
- إنها أرخص بكثير من المستشارين التقليديين، حيث تكلفك أقل من 0.4% سنويًا.
- لا توجد حاجة إلى حساب كبير للبدء مع خدمات مثل Betterment، مما يجعلها متاحة لأي شخص تقريبًا.
- إنهم يهتمون دائمًا بأموالك، مما قد يعني المزيد من الأرباح حيث يقومون بالتعديل طوال الوقت.
ولكن هناك أسباب قد تجعل بعض المستثمرين لا يختارونهم. فقد لا يبدو الأمر جديرًا بالثقة عندما تكون السوق جامحة، وفقًا لدراسة. وهذا يُظهر أن الناس قد يرغبون في مزيج من المساعدة عبر الكمبيوتر والمشورة الشخصية. كما قد يفتقدون اللمسة الإنسانية التي يقدمها المستشارون التقليديون.
على الرغم من هذه الجوانب السلبية، فإن المستشارين الآليين يمثلون خطوة كبيرة إلى الأمام في كيفية استثمارنا في عام 2024. فهم يقدمون رسومًا أقل وأحدث التقنيات لتحقيق أهدافك المالية.
| ميزة | المستشارون الروبوتيون | المستشارون البشريون |
|---|---|---|
| يكلف | أقل من 0.4% سنويا | 1% أو أكثر |
| إمكانية الوصول | لا يوجد حد أدنى للحساب (تحسين) | يختلف |
| إدارة | 24/7 آليًا | ساعات العمل |
| التخصيص | مُحرك بالخوارزمية | مُخصّص |
| الدعم العاطفي | محدود | عالي |
حساب Roth IRA: الاستثمار المريح من الناحية الضريبية
أ حساب روث الفردي للتقاعد يعد هذا الخيار الأفضل للادخار من أجل التقاعد. فهو يتمتع بفوائد ضريبية قيمة. فأنت تدفع ضرائب على الأموال التي تستثمرها. ولكن يمكنك سحب الأموال معفاة من الضرائب عند التقاعد. وهذا يجعله مثاليًا لأولئك الذين يعتقدون أنهم سيدفعون المزيد من الضرائب في وقت لاحق من حياتهم.
فوائد حساب Roth IRA
تنمية مدخراتك مع حساب روث الفردي للتقاعد له العديد من الإيجابيات:
- قم بسحب الأموال معفاة من الضرائب أثناء التقاعد، مما يساعدك في تحسين وضعك المالي بشكل كبير.
- يمكنك الاستمرار في إضافة الأموال حتى بعد وصولك إلى سن التقاعد.
- لا توجد عمليات سحب قسرية، لذا فإن أموالك يمكن أن تستمر في النمو.
- إنه أمر جيد لتمرير الأموال إلى الأحباء، الذين لن يضطروا إلى دفع ضرائب على ما يرثونه.
حدود المساهمة والأهلية
من المهم معرفة قواعد وضع الأموال في حساب Roth IRA. بالنسبة لعام 2024، يمكنك إضافة ما يصل إلى $7,000 إذا كنت أصغر من 50 عامًا. إذا كنت أكبر من 50 عامًا، فإن الحد الأقصى يصل إلى $8,000. هذه طريقة رائعة للجميع لتوفير الكثير من المال للمستقبل.
| سنة | حد المساهمة (أقل من 50 سنة) | حد المساهمة (50 سنة أو أكثر) | حدود الدخل للمتقدمين الفرديين | حدود الدخل للأزواج المتزوجين الذين يقدمون إقرارات ضريبية مشتركة |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | $6,500 | $7,500 | $153,000 | $228,000 |
| 2024 | $7,000 | $8,000 | $161,000 | $240,000 |
لمعرفة ما إذا كان بإمكانك وضع أموال في حساب Roth IRA، تحقق من دخلك وكيفية تقديم الضرائب. في عام 2024، يمكن للأشخاص غير المتزوجين المساهمة بالكامل بدخل أقل من $146,000. تنخفض المساهمات وتتوقف عند $161,000. بالنسبة للأزواج المتزوجين، فإن الحد الأقصى للمساهمة الكاملة هو $230,000. وينتهي تمامًا عند $240,000.
للحصول على المساعدة في بدء حساب Roth IRA، تواصل معنا فيديليتي للاستثماراتسيقدمون لك نصائح حول الاستثمار ويقدمون لك المشورة عبر الهاتف. اتصل بـ رقم هاتف شركة فيديليتي للاستثمارات للحصول على اقتراحات مخصصة.
الاستثمارات البديلة للتنويع
إن النظر إلى ما هو أبعد من الأسهم والسندات والنقد قد يؤدي إلى فرص مثيرة. وتشمل هذه البدائل الأسهم الخاصة والعقارات وحتى السلعإنها توفر مخاطر ومكافآت مختلفة، مما يجذب أولئك الذين يريدون تنشيط استثماراتهم.
أنواع الاستثمارات البديلة
الاستثمارات البديلة ليست صفقة واحدة تناسب الجميع. فهي تتراوح من الاستثمار الخاص في الشركات إلى تداول السلع الأساسية. ولكل منها جوانبها الفريدة التي يتعين على المستثمرين استكشافها.
- الأسهم الخاصة: يتعلق الأمر بالاستثمار في شركات غير عامة. ويعني هذا عادةً الالتزام بالأموال لمدة 10 سنوات تقريبًا.
- صناديق التحوط: تستخدم هذه الصناديق استراتيجيات مختلفة لمحاولة الحصول على عوائد كبيرة بسرعة، ولكنها تنطوي على مخاطر أكبر.
- العقارات: تتعامل مع امتلاك العقارات أو صناديق الاستثمار العقاري أو تأجير الأراضي. وعادة ما يحتفظ المستثمرون الكبار بهذه الممتلكات لمدة ثماني سنوات تقريبًا.
- السلع: يتضمن ذلك التداول في أشياء مثل الغذاء والطاقة والمعادن. يمكنك التداول بشكل مباشر أو من خلال العقود.
- المقتنيات: الاستثمار في المقتنيات أو الأعمال الفنية النادرة. والآن، أصبح بإمكان المستثمرين الأصغر حجمًا الدخول إلى هذا السوق من خلال منصات مثل Masterworks.
- العملات المشفرة: تشتهر العملات الرقمية بقيمتها المتغيرة وكونها بمثابة اتجاه جديد في الاستثمار.
فوائد التنوع
أضف الاستثمارات البديلة إلى مزيجك وربما ترى العديد من المزايا:
- عوائد معززة: توفر هذه الأصول فرصة لتحقيق أرباح أكبر، ولكن مع زيادة احتمالات الربح تأتي مخاطر أكبر.
- التخفيف من المخاطر: إن الجمع بين الأصول التي لا تتبع نفس الأنماط مثل الأصول التقليدية يمكن أن يقلل من فرص الخسارة الكبيرة في جميع المجالات.
- متنوع: سيكون لديك خيارات فيما يتعلق بأنواع الأصول، ومجالات التركيز، ومدة رغبتك في الاحتفاظ بها.
| نوع الاستثمار | أفق زمني | الارتباط بالأسهم |
|---|---|---|
| الأسهم الخاصة | حوالي 10 سنوات | قليل |
| صناديق التحوط | قصيرة إلى متوسطة | يختلف |
| العقارات | قرابة 8 سنوات | قليل |
| السلع | يختلف | 38% |
| العملات | يختلف | -48% |
| ذهب | يختلف | 16% |
يقول البعض إن الأصول البديلة مثل الأسهم الخاصة والسلع والعملات الرقمية هي الخيارات الأفضل نظرًا لإمكاناتها في تحقيق عوائد مرتفعة. ولكن كونها بديلة لها ثمن - فقد يكون بيعها أصعب وقد ترتفع قيمتها وتنخفض كثيرًا. لذا، كن حذرًا عند إضافتها إلى مزيج الاستثمار الخاص بك، حيث يمكنها أن تضفي حيوية على استراتيجيتك طويلة الأجل.
صناديق الاستثمار العقاري
صناديق الاستثمار العقاري (REITs) تشبه الشركات التي تتعامل مع العقارات. فهي تمتلك أو تدير أو تساعد في تمويل الأماكن التي تدر المال. ومن خلال كونها جزءًا من صناديق الاستثمار العقاري، يمكن للأشخاص العاديين الاستثمار في مزيج من العقارات دون التعامل مع الصيانة اليومية للمباني.
ما هي صناديق الاستثمار العقاري؟
تتبع صناديق الاستثمار العقاري قواعد معينة. على سبيل المثال، يجب أن تستثمر معظم أموالها في العقارات. كما يجب أن تحصل على معظم دخلها من صفقات العقارات. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن تشارك الكثير من أرباحها مع المستثمرين. تجعل هذه القواعد منها استثمارًا قويًا للحصول على أموال نقدية منتظمة من أسهمك.
أنواع صناديق الاستثمار العقاري
هناك أنواع مختلفة من صناديق الاستثمار العقاري يمكنك الاختيار من بينها، اعتمادًا على ما تهدف إليه:
- صناديق الاستثمار العقاري: تمتلك هذه الصناديق العقارية وتدير العقارات كسب المال.
- صناديق الاستثمار العقاري العقاري (mREITs): يقومون بإقراض المال لشراء العقارات عن طريق الشراء أو الرهن العقاري.
- صناديق الاستثمار العقاري الهجينة: إنهم يخلطون بين تكتيكات صناديق الاستثمار العقاري والأسهم.
- صناديق الاستثمار العقاري العامة غير المدرجة: هذه الشركات معترف بها من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات ولكنها غير مدرجة في البورصات الرئيسية.
- صناديق الاستثمار العقاري الخاصة: إنها غير معترف بها من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات أو يتم تداولها علنًا، فقط بالنسبة لبعض المستثمرين.
مزايا الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري
هناك العديد من الأسباب التي تجعل صناديق الاستثمار العقاري خيارًا رائعًا للمستثمرين على أي مستوى:
- تنويع: يتيح لك الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري توزيع أموالك على أنواع مختلفة من العقارات دون الحاجة إلى شرائها بنفسك.
- السيولة: يمكن شراء أو بيع صناديق الاستثمار العقاري التي يتم تداولها علنًا بسهولة، على عكس امتلاك العقارات بشكل مباشر.
- الأرباح: تدفع صناديق الاستثمار العقاري جزءًا كبيرًا من أرباحها بانتظام، وفي كثير من الأحيان أكثر من الأسهم الأخرى التي تدفع أرباحًا.
- أداء: لقد كان أداء صناديق الاستثمار العقاري تاريخيًا أفضل من مؤشر S&P 500، مما يدل على قيمتها الاستثمارية.
| نوع من صناديق الاستثمار العقاري | وصف | توقعات العودة | مستوى المخاطر |
|---|---|---|---|
| صناديق الاستثمار العقاري | تملك وتشغيل العقارات المدرة للدخل | عالي | معتدل |
| صناديق الاستثمار العقاري المتنقلة | تمويل العقارات عن طريق الرهن العقاري | عامل | عالي |
| صناديق الاستثمار العقاري الهجينة | مزيج من صناديق الاستثمار العقاري الاستثمارية وصناديق الاستثمار العقاري عبر الإنترنت | معتدل | معتدل |
| صناديق الاستثمار العقاري العامة غير المدرجة | مسجلة لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات ولكن غير متداولة علنًا | معتدل | عالي |
| صناديق الاستثمار العقاري الخاصة | غير مسجلة لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات وغير متداولة علنًا | عامل | عالي |
تمتلك صناديق الاستثمار العقاري أكثر من 1.4 تريليون دولار أمريكي في العقارات اعتبارًا من يناير 2024. وهذا يجعلها لاعبًا كبيرًا في استثمارات العقارات. وهي خيار جيد للمستثمرين الجدد والمتمرسين الذين يريدون دخلًا ثابتًا واستثمارات متنوعة.
فرص الاستثمار في السلع الأساسية
توفر السلع الأساسية أصولاً حقيقية للمستثمرين. وهي وسيلة رائعة لمحاربة ارتفاع الأسعار. يساعد الاستثمار في السلع الأساسية على موازنة المحفظة الاستثمارية وخفض المخاطر المرتبطة بالأسهم المعتادة.
استثمارات السلع الشعبية
تشمل السلع الأساسية موارد الطاقة والمعادن والمنتجات الزراعية. وتعتبر الطاقة مثل النفط والغاز أساسية بسبب استخدامها وأهميتها. ومن المعروف أن الذهب والفضة يظلان قويين ويحافظان على قيمتهما. وتعتبر السلع الزراعية، مثل القمح والذرة، حيوية للحياة اليومية والاقتصاد العالمي.
المخاطر والمكافآت المرتبطة بالاستثمار في السلع الأساسية
يمكن أن تحقق السلع الأساسية أرباحًا كبيرة، خاصة عندما يكون الطلب مرتفعًا. على سبيل المثال، يعد الذهب خيارًا شائعًا للحفاظ على أموالك آمنة. لكن أسعارها ليست ثابتة. غالبًا ما تهتز بسبب الأحداث المفاجئة والطقس، مما يجعلها محفوفة بالمخاطر. لذا، كن حذرًا عند اختيار الاستثمار فيها.
إن تنويع الاستثمارات في السلع الأساسية قد يجعل حزمة التقاعد أكثر أمانًا. فالأشياء مثل صناديق الاستثمار المشترك يمكنها توزيع استثماراتك على السلع الأساسية دون الحاجة إلى الكثير من المال. ومن الذكاء أن تتعلم عن الاستثمار في السلع الأساسية لتحقيق أقصى استفادة من أموالك والتحكم في المخاطر.
| منصة الاستثمار | الحد الأدنى للحساب | مصاريف |
|---|---|---|
| ميريل ايدج | $0 | $0.00 لكل تداول أسهم، $0.65 لكل عقد خيارات |
| التجارة الإلكترونية | $0 | لا توجد عمولة على تداولات الأسهم/صناديق الاستثمار المتداولة، $0.50-$0.65 لكل عقد خيارات |
| تحسين | $0 | 0.25% سنويًا لخطة الاستثمار أو $4/شهريًا للأرصدة التي تقل عن 20 ألفًا، و0.40% سنويًا لخطة الأقساط |
| ويلث فرونت | $500 لحسابات الاستثمار، $1 لحسابات النقد | 0.25% لمعظم الحسابات، 0.42%-0.46% لخطط 529 |
| تمكين | $100,000 | 0.49%-0.89% |
| حساب التقاعد الذهبي | $2,000 – $60,000 | يختلف حسب المزود |
عند النظر إلى الاستثمارات، يمكن أن تكون السلع الأساسية خيارًا رائعًا لخطة متنوعة. يمكنها حماية استثمارك من تغيرات السوق والتضخم. إن معرفة كيفية الاستثمار في السلع الأساسية أمر مهم لاستراتيجية استثمارية قوية وطويلة الأجل.
خاتمة
يعد تخصيص الأصول بشكل استراتيجي وفهم الاتجاهات الاقتصادية أمرًا أساسيًا لبناء الثروة على المدى الطويل. من الأهمية بمكان أن تتطابق استثماراتك مع أهدافك المالية والسوق الحالية. تُظهر الأبحاث أن التركيز على أسهم النمو والقيمة، إلى جانب العقارات، يمكن أن يؤدي إلى نمو قوي بمرور الوقت.
يعتمد أداء السوق على الاستثمار الذكي والاختيارات المستنيرة. تساعد الدروس المستفادة من الموارد المؤسسية المتاحة في رصد الاتجاهات وتقييم التغيرات في السوق. من خلال الجمع بين الاستراتيجيات السلبية والنشطة، يمكنك الحصول على محفظة تنمو بشكل مطرد ولكنها مستقرة أيضًا. كما أن المعلومات المالية الحصرية، غالبًا لأعضاء الجمعية، تمنح ميزة استثمارية.
في ظل الاقتصاد المتغير باستمرار، يعد التنوع أمرًا بالغ الأهمية لأفضل استراتيجية استثمارية لعام 2024. ويتضمن ذلك استكشاف الاستثمار عبر الإنترنت، والبحث عن المزيد من الطرق لكسب المال، والتعلم من كبار المستثمرين. إن اتخاذ القرارات المستنيرة والتكيف أمر بالغ الأهمية. يمكن أن يؤدي الجمع بين فئات الأصول والتركيز على الأهداف طويلة الأجل إلى الصحة المالية والثروة. ستوفر لك الاستثمارات التي تناسبك بشكل أفضل نموًا ثابتًا وتتماشى مع أحلامك المالية.
التعليمات
ما هو الاستثمار طويل الأمد؟
الاستثمار طويل الأجل يعني الاحتفاظ باستثماراتك لسنوات عديدة. تساعدك هذه الاستراتيجية على الاستفادة من الوقت ونمو أموالك. وهي تختلف عن التداول قصير الأجل، الذي يهدف إلى تحقيق أرباح سريعة.
لماذا يعد الاستثمار طويل الأمد مهمًا؟
الاستثمار على المدى الطويل يقلل من تأثير تقلبات السوق. فهو يعمل على بناء ثروتك ببطء بمرور الوقت من خلال العوائد المركبةيمكن أن يوفر الاستثمار طويل الأجل استقرارًا ماليًا قويًا ونموًا.
ما هي أسهم النمو؟
تأتي أسهم النمو من شركات تتمتع بإمكانات كبيرة لتحقيق العائدات. وغالبًا ما تعيد هذه الشركات أرباحها إلى الشركة، ولا تمنحها للمساهمين. وتعتبر أسهم النمو، عادةً في مجالات مثل التكنولوجيا، ذات قيمة لأنها قد تنمو كثيرًا في قيمتها.
ما هي المخاطر والمكافآت المرتبطة بأسهم النمو؟
إن الاستثمار في أسهم النمو قد يؤدي إلى عوائد كبيرة. ولكنها أيضًا غير مؤكدة وقد تتأثر بشدة بتغيرات السوق. وهي أكثر عرضة للصعود والهبوط من أنواع الأسهم الأخرى.
ما هي صناديق الأسهم؟
صناديق الأسهم عبارة عن مجموعة من الأسهم التي يتم تجميعها في استثمار واحد. وهي تقلل من خطر فشل شركة واحدة. وبالنسبة لأولئك الذين لا يرغبون في اختيار أسهم فردية، فإن هذه الصناديق مثالية.
ما هي فوائد صناديق الأسهم؟
توفر صناديق الأسهم الأمان من خلال توزيع المخاطر على العديد من الأسهم. بالإضافة إلى ذلك، يتم إدارتها من قبل محترفين. خلال الأوقات الصعبة في السوق، يمكن أن تكون أكثر استقرارًا من الاستثمار في شركة واحدة.
ما هي الأسهم الموزعة للأرباح؟
تدفع أسهم الأرباح جزءًا من أرباح الشركة إلى المساهمين بانتظام. وهي توفر مصدر دخل ثابتًا. وعندما تكون السوق غير مستقرة، تميل إلى تحقيق أداء أفضل من أسهم النمو.
كيفية تحديد أسهم القيمة؟
للعثور على أسهم ذات قيمة، ابحث عن الشركات التي تبدو قيمتها أعلى من سعر أسهمها. وهذا يعني أنه قد يتم تجاهلها، ولكنها تتمتع بإمكانات قوية. ويتضمن ذلك النظر إلى الأرقام المالية والسوق بشكل عام.
ما هي صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)؟
الصناديق المتداولة في البورصة تشبه الأسهم ولكنها تمتلك العديد من الأصول وتقدم تنويعإنها طريقة بسيطة لتنويع استثماراتك. يمنحك صندوق تداول متداول واحد إمكانية الوصول إلى استثمارات متنوعة.
ما هي فوائد الاستثمار العقاري؟
يمكن أن توفر العقارات دخلاً منتظماً وفوائد ضريبية ودرعاً ضد التضخم. هناك طرق مختلفة للاستثمار، مثل امتلاك العقارات بشكل مباشر أو من خلال صناديق الاستثمار العقاري.
ما هي السندات؟
تتيح السندات للمستثمرين إقراض الأموال لكيانات مثل الشركات أو الحكومات. وفي المقابل، يحصلون على فائدة منتظمة واسترداد الاستثمار الأولي. وهي معروفة بكونها آمنة، وخاصة عندما تكون السوق غير متوقعة.
ما هي الأسهم ذات القيمة السوقية الصغيرة؟
تأتي الأسهم ذات القيمة السوقية الصغيرة من شركات أصغر تتمتع بإمكانات نمو كبيرة. قد تكون محفوفة بالمخاطر ولكنها تقدم مكافآت كبيرة مع نموها. كن مستعدًا لمزيد من تغيرات الأسعار وتداول أقل لهذه الأسهم.
كيف تعمل المستشارين الروبوتيين؟
يستخدم المستشارون الآليون الخوارزميات والذكاء الاصطناعي لبناء وإدارة محفظة استثمارية بناءً على أهدافك. وهم يقدمون استثمارًا منخفض التكلفة ويجعلون من السهل على أي شخص البدء.
ما هي فوائد حساب Roth IRA؟
يتيح لك حساب Roth IRA سحب الأموال معفاة من الضرائب عند التقاعد. وهذا أمر رائع إذا كنت تعتقد أنك ستدفع ضرائب أعلى لاحقًا. كما أنه يساعد أموالك على النمو دون فرض ضرائب عليها بمرور الوقت.
ما هي الاستثمارات البديلة؟
الاستثمارات البديلة تختلف الاستثمارات في الأوراق المالية عن الأسهم أو السندات، بما في ذلك أشياء مثل الشركات الخاصة والسلع الأساسية. ويمكنها أن تضيف إلى تنوع استثماراتك وقد تقدم عوائد أعلى.
ما هي صناديق الاستثمار العقاري (REITs)؟
صناديق الاستثمار العقاري هي شركات تمتلك أو تمول العقارات. وهي تقدم مدفوعات منتظمة مثل الأسهم ولكنها أكثر سيولة. تتيح لك صناديق الاستثمار العقاري الاستثمار في العقارات دون شراء العقارات بشكل مباشر.
ما هي السلع؟
السلع الأساسية هي سلع مثل المعادن أو الأغذية. ويمكنها أن تحمي من التضخم وتؤدي بشكل جيد عندما ينمو الاقتصاد. ومع ذلك، فإن أسعارها قد تكون متقلبة للغاية.
روابط المصدر
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-long-term-investments/
- https://time.com/personal-finance/article/best-long-term-investments/
- https://www.bankrate.com/investing/best-long-term-investments/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/tips-for-long-term-investing/
- https://www.schwab.com/learn/story/guide-to-long-term-investment-strategies
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/growth-stocks/
- https://www.morningstar.com/stocks/10-best-growth-stocks-buy-long-term
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/best-performing-growth-stocks
- https://www.investopedia.com/articles/03/072303.asp
- https://www.bankrate.com/investing/tips-for-diversifying-your-portfolio/
- https://www.forbes.com/sites/investor-hub/article/best-dividend-etfs-for-retirement-account/
- https://www.fool.co.uk/2024/06/10/2-dividend-stocks-this-fool-reckons-can-help-her-build-a-passive-income-stream/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-dividend-stocks
- https://www.morningstar.com/stocks/33-undervalued-stocks-2
- https://www.linkedin.com/pulse/value-investing-finding-undervalued-stocks-market-theinvestorco-2vyic
- https://wealthjourneycompass.com/exchange-traded-funds-etfs-demystifying-the-investment-game/
- https://www.schwab.com/etfs/understand-etfs
- https://timondro.com/buying-property/investment-in-tangible-assets
- https://fastercapital.com/content/Real-Estate-Asset-Base–Investing-in-Tangible-Wealth.html
- https://apxnproperty.com/tangible-investment/
- https://www.morningstar.com/markets/where-invest-bonds-now
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/bonds/
- https://finance.yahoo.com/news/15-small-cap-stocks-high-155453758.html
- https://www.investopedia.com/terms/r/roboadvisor-roboadviser.asp
- https://redresscompliance.com/robo-advisors-revolutionizing-investment-management/
- https://www.investopedia.com/terms/r/rothira.asp
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/110614/most-common-roth-ira-investments.asp
- https://www.bankrate.com/retirement/best-roth-ira-investments/
- https://online.hbs.edu/blog/post/how-to-diversify-your-portfolio
- https://time.com/personal-finance/article/alternative-investments/
- https://www.morganstanley.com/ideas/alternative-investments-portfolio-diversification
- https://www.reit.com/what-reit
- https://www.investopedia.com/terms/r/reit.asp
- https://www.investopedia.com/articles/mortgages-real-estate/10/real-estate-investment-trust-reit.asp
- https://www.investopedia.com/how-to-invest-in-commodities-7480946
- https://www.usbank.com/investing/financial-perspectives/investing-insights/why-and-how-to-invest-in-commodities.html
- https://academic.oup.com/book/39972/chapter/340281121
- https://academic.oup.com/book/26686/chapter/195479944
