Investieren in Aktien ist eine kluge Entscheidung für Ihre finanzielle Zukunft. Dies gilt jedoch nur, wenn Sie ein Anlageportfolio aufbauen, das Ihren finanziellen Zielen entspricht.
Leider wirkt der Aktienhandel für viele Anfänger wie ein Buch mit sieben Siegeln. Die gute Nachricht: Aktienrecherche muss nicht kompliziert sein. Wie bei jeder Fähigkeit müssen Sie zunächst die Grundlagen lernen.
Wir arbeiten mit unseren Freunden von The Motley Fool zusammen, um zu erforschen, wie man als Anfänger Aktien recherchieren kann.
Sei kein Dummkopf.
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The Motley Fool bietet detaillierte Analysen von Unternehmen, in die Sie investieren können, monatliche Aktienempfehlungen und Musterportfolios zur Orientierung. Zusammenarbeit mit Motley Fool AktienberaterUnd langfristig Vermögen aufbauen.
Entdecken Sie Ihre Anlageziele
Wenn Sie in Aktien investieren, ist es ratsam, Ihre finanziellen Ziele genau zu definieren. Dies kann Ihnen helfen, ein Portfolio aufzubauen, das Ihren Bedürfnissen entspricht.
Gründe, warum Sie in Aktien investieren möchten, könnten beispielsweise sein:
- Finanzielle Unabhängigkeit erlangen
- In einem vernünftigen Alter in den Ruhestand gehen
- Sammeln Sie die nötigen Mittel für eine größere Anschaffung mindestens ein Jahrzehnt in der Zukunft.
Ganz gleich, welche Ziele Sie für Ihr Portfolio verfolgen, schreiben Sie diese am besten auf, um den Überblick zu behalten. Der Aktienmarkt ist naturgemäß volatil. Angesichts der vielen Höhen und Tiefen kann Ihnen ein schriftlich festgehaltenes Ziel helfen, auf dieser Achterbahnfahrt die Kontrolle zu behalten.
Darüber hinaus können Sie für verschiedene Teile Ihres Portfolios unterschiedliche Ziele verfolgen. Beispielsweise könnten Sie 90% Ihres Portfolios für langfristige Ziele wie die Altersvorsorge reservieren. Weitere 10% Ihres Portfolios könnten Sie für Handel und Investitionen nutzen.
“Wenn Sie nicht bereit sind, eine Aktie 10 Jahre lang zu besitzen, sollten Sie nicht einmal daran denken, sie 10 Minuten lang zu besitzen.”
Warren Buffett
Milliardär, Investor und Philanthrop
Wählen Sie Ihre Vorgehensweise
Wenn Sie eine Aktie für Ihr Portfolio in Betracht ziehen, müssen Sie diese analysieren. Es gibt zwei verschiedene Möglichkeiten. Hier ein Überblick über beide.
Fundamentalanalyse
Die Fundamentalanalyse untersucht den fundamentalen Wert eines Unternehmens, um den Aktienkurs zu bestimmen.
Diese Art der Analyse eignet sich hervorragend für Value-Investoren. Ein Value-Investor agiert wie ein Schnäppchenjäger, der nach den besten Angeboten und günstigen Aktien sucht. Dies ist in der Regel eine langfristige Strategie.
Bei der Fundamentalanalyse werden betriebswirtschaftliche Kennzahlen untersucht, um festzustellen, ob der Aktienkurs den tatsächlichen Wert des Unternehmens widerspiegelt. Ergibt die Analyse, dass der Aktienkurs niedriger ist als erwartet, könnte diese Aktie eine sinnvolle Ergänzung Ihres Portfolios sein.
Viele der Aktienempfehlungen von The Motley Fool basieren auf einer Fundamentalanalyse des Unternehmens und seiner Konkurrenten, um zu entscheiden, ob man kaufen soll oder nicht.
Technische Analyse
Andererseits bevorzugen manche Anleger die technische Analyse.
Bei dieser Art der Analyse geht man davon aus, dass der Aktienkurs die Leistung des zugrunde liegenden Unternehmens akkurat widerspiegelt. Anstatt also nach Kaufgelegenheiten auf Basis des Unternehmenswerts zu suchen, sucht man nach Kaufmöglichkeiten anhand der Kurshistorie der Aktie.
Die technische Analyse zielt darauf ab, Muster im Aktienkurs zu erkennen. Im Allgemeinen handelt es sich dabei um eine kurzfristige Anlagestrategie.
Die richtige Vorgehensweise hängt von Ihren Zielen ab. Wenn Sie langfristige Aktien auswählen möchten, ist die Fundamentalanalyse die bevorzugte Methode. Die technische Analyse eignet sich gut für kurzfristige Anlageziele.
Erfahren Sie mehr über Investitionskennzahlen.
Bei der Fundamentalanalyse oder technischen Analyse müssen Sie einige grundlegende Kennzahlen zur Aktienbewertung kennen. Diese Informationen finden Sie in den bei der SEC eingereichten Dokumenten oder mithilfe eines Dienstes wie The Motley Fool, der zahlreiche Unternehmenskennzahlen in einem Dashboard zusammenfasst.
Hier sind einige Kennzahlen, die man verstehen sollte.
Kurs-Buchwert-Verhältnis
Das Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV) vergleicht den Wert der Vermögenswerte eines Unternehmens mit seinem Aktienkurs. Den Buchwert eines Unternehmens ermittelt man, indem man die Summe der gesamten materiellen Vermögenswerte von den gesamten Verbindlichkeiten abzieht. Ist der Buchwert höher als der Aktienkurs, erzielt man mit hoher Wahrscheinlichkeit einen Gewinn, selbst im Falle einer Insolvenz des Unternehmens.
Kurs-Gewinn-Verhältnis und Wachstum
Das Kurs-Gewinn-Wachstums-Verhältnis (PEG-Verhältnis) zeigt, wie schnell ein Unternehmen im Verhältnis zu seinem Aktienkurs wächst. Um diesen Wert zu ermitteln, muss man das KGV durch die erwartete jährliche Gewinnwachstumsrate der nächsten Jahre teilen.
Diese Zahlen sind nur die Spitze des Eisbergs bei der Aktienanalyse. Doch das Verständnis dieser Zahlen ist ein hervorragender Ausgangspunkt für Anfänger.
Schauen Sie sich die Unternehmensakten an.
Der Aktienkurs eines Unternehmens ist nicht der einzige Faktor, den Anleger berücksichtigen sollten. Beim Aufbau eines Anlageportfolios sollten Sie auf Unternehmen achten, die einen soliden Plan zur Erzielung verlässlicher Gewinne haben.
Sie sollten nach Unternehmen suchen, die Folgendes bieten:
Diese Informationen finden Sie auf der Website des Unternehmens und in den Nachrichten. Achten Sie auf Unternehmen, die alle drei oben genannten Punkte erfüllen.
Wann geht man von der Suche zum Kauf über?
Die Recherche nach Aktien ist zwar wichtig, aber irgendwann müssen Sie vom Recherchieren zum Kauf übergehen. Wann aber? Letztendlich dann, wenn Sie sich sicher fühlen, die Aktie auswählen zu können, die Ihren finanziellen Zielen entspricht.
Der Aktienmarkt kann volatil sein. Sollte man also investieren, wenn der Markt starke Kursschwankungen nach oben oder unten verzeichnet?
Die Antwort lautet: Sie sollten Ihr Anlageportfolio weiterhin an Ihren Zielen ausrichten. Sowohl in einem boomenden als auch in einem fallenden Markt bieten sich Investitionsmöglichkeiten. Lassen Sie sich von hoher Volatilität nicht von Ihren Anlageplänen abbringen.
Denken Sie daran: Bei Investitionen sollten Sie eine langfristige Strategie verfolgen. Das bedeutet, dass Sie Ihre Anlage über Jahre halten, nicht nur Tage oder Monate. Lassen Sie sich also von kleinen Kursschwankungen nicht verunsichern.
Tools, die Ihnen bei der Aktienrecherche helfen können
Irgendwann werden Sie vielleicht von den kostenlosen Aktienanalyse-Optionen frustriert sein und sich nach einer umfassenderen, kostenpflichtigen Ressource umsehen. Es gibt viele Möglichkeiten. Hier sind ein paar unserer Favoriten:
Motley Fool
The Motley Fool bietet Ihnen umfassende Recherchetools, mit denen Sie passende Aktien finden. Zusätzlich veröffentlicht das Unternehmen eigene Kaufempfehlungen, die auf eigenen Analysen basieren. Der große Vorteil dieser Empfehlungen liegt darin, dass die zugrundeliegende Analyse transparent dargestellt wird, sodass Sie selbst entscheiden können. Selbst wenn Ihnen ein einzelnes Unternehmen nicht zusagt, ist es wichtig, die zugrundeliegenden Erkenntnisse zu verstehen.
Während Sie Ihr Portfolio aufbauen, bietet The Motley Fool auch Musterportfolios und fortgeschrittene Tools, die Ihnen langfristig helfen können. Sie bieten viele Lerninhalte und sogar Live-Streams tagsüber an.
Lesen Sie hier unseren vollständigen Motley Fool Testbericht.
Moby
Moby ist eine neuere Rechercheplattform, die Ihnen hilft, Aktien ohne den üblichen Fachjargon zu verstehen. Sie erhalten Marktbenachrichtigungen, Branchenrankings und Informationen zur politischen Handelsentwicklung.
Moby bietet seinen Abonnenten auch eigene Aktienempfehlungen an. Mit einem Abonnement erhalten Sie Zugriff auf alle bisherigen Empfehlungen.
Lesen Sie hier unseren vollständigen Moby-Testbericht.
Morningstar
Morningstar ist eine weitere beliebte Option für die Aktienanalyse und bietet neben Aktien-Screenern und Finanztools ein äußerst nützliches Dashboard zur Portfolio-Überwachung. Ehrlich gesagt glaube ich, dass sich mehr Anleger für die laufende Portfolio-Überwachung auf Morningstar verlassen als für die eigenständige Recherche.
Lesen Sie hier den vollständigen Morningstar-Testbericht.
Fazit
Die Recherche von Aktien ist eine wichtige Fähigkeit für Anleger. Beim Aufbau Ihres Portfolios sollten Sie jedoch auch Aktienanalyse-Tools nutzen, um Ihre Entscheidungsfindung zu vereinfachen.
Eine hervorragende Option ist The Motley Fool. Diese kostengünstige Aktienanalyseplattform ist ideal für Anleger, die sich mit den Grundlagen der Aktienanalyse vertraut machen möchten. Sie können alle Informationen auch aus kostenlosen Quellen beziehen. Seien Sie jedoch darauf vorbereitet, mehr Zeit in diesen Prozess zu investieren.
Herausgeber: Claire Tuck
Rezensiert von: Robert Farrington
Der Beitrag „Wie man als Anfänger Aktien recherchiert“ erschien zuerst auf The College Investor.
